La planeación de la continuidad de un negocio se hace en beneficio del asesor, sus clientes, la industria y la sociedad en general. El desarrollo de esta estrategia te brinda entre muchas oportunidades nuevas las que se enlistan a continuación:

Expansión de la cartera de clientes o activos gestionados (AUM, por sus siglas en inglés). Expande tu cartera de clientes y las posibilidades de generar ingresos al mirar más allá de tu negocio para comprar otra empresa u otras carteras de clientes parciales.

Generación de un negocio nuevo. Por medio de la adquisición, tu negocio puede ampliar su alcance y las oportunidades que se le presenten con los clientes y socios.

Expansión de las ofertas de servicios. Tal vez obtengas clientes que necesiten que expandas tus capacidades o las de tu equipo. Probablemente tengas que contratar a miembros nuevos en tu personal para poder satisfacer las necesidades de tus clientes. En cualquier caso, contar con más servicios permite que se hagan más negocios con más personas.

Especialización. ¿La adquisición de otro negocio puede posicionar al tuyo como la empresa conformada por expertos a las que se dirige un grupo de clientes en particular? Cambiar la naturaleza de tu negocio puede ayudarte a enfocarte en tu especialidad y en los clientes ideales a los que les puedes ayudar.

Reducción de la cartera de clientes. No es deseable que dejes a tus clientes con una necesidad sin que alguien los apoye. Si estás considerando hacer un cambio en tu negocio, por ejemplo, si planeas retirarte o reducir el tiempo que pasas trabajando, fusionar o vender tu empresa, puede hacer que eso suceda y esto exige una vasta planeación para garantizar que la transición sea adecuada.

Preparación para el retiro. Este proceso no se da de la noche a la mañana. Por medio de la preparación adecuada, puedes asegurarte de estar dejando tu negocio y tus clientes en manos de la persona o personas adecuadas.

Detección de economías de escala. Al fusionar tu negocio con otro o comprar una cartera de clientes, podrías aumentar tu producción a un costo más bajo como resultado de los cambios en el personal y la obtención de una mayor eficiencia con respecto a las personas con las que trabajas.

Renfoque de tu papel. La única manera en la que puedes cambiar tus responsabilidades consiste en hacer un cambio en tu negocio. Eso podría significar empezar la transición de las tareas de liderazgo para que queden en manos de tu sucesor o fusionarte con una empresa en la que continúes trabajando haciendo ajustes en tu papel.

Evidentemente, cuando comprendas el porqué detrás de esta planeación, necesitarás decidir qué harás. Las acciones que implementes en este momento serán en beneficio tuyo y, más importante aún, en beneficio de tus clientes. Si bien se deben tomar en cuenta muchos factores cuando se diseña el plan de sucesión de un negocio, a continuación, encontrarás tres opciones que te pueden servir de “guía” a medida que avanzas en este proceso.

Cuando piensas en el futuro de tu negocio, ¿estás considerando hacer alguna de las siguientes cosas?

Comprar — Probablemente pienses que no tienes el tiempo ni la necesidad de diseñar un plan de sucesión cuando sigues intentando hacer crecer tu negocio. Sin embargo, implementar algunos pasos desde este momento y a medida que te acerques a tu retiro, sentará cimientos sólidos y trazará el camino para la transición futura por la que tendrá que pasar tu negocio. Mientras eso sucede, esta guía te ayudará a seguir los pasos necesarios para la adquisición y crecimiento. Comprar otro negocio puede ayudarte a hacer crecer tu cartera de clientes, generar nuevos negocios y expandir los servicios que ofreces.

Vender — ¿Estás preparado para ceder la posesión de tu negocio? Ya sea que planees pasarle la batuta a un miembro de tu familia, a un mentor o a un comprador externo, tendrás que tomar en cuenta diversos factores que podrían afectar el proceso. Vender puede ayudarte a darle el tamaño adecuado a tu cartera de clientes para enfocarte en tu especialidad, reconstruir el enfoque de tu papel y prepararte para el retiro.

Hacer una fusión — ¿Estás planeando fusionarte con otra empresa para hacer crecer tu negocio o ajustar tu papel? Necesitarás implementar tanto un plan a corto como a largo plazo para garantizar que encuentres a los socios adecuados que te permitan generar los mejores resultados para ti y tus clientes. Fusionarte puede ayudarte a expandir los servicios que ofreces, reconstruir tu enfoque, detectar economías de escala y prepararte para el retiro.

Explora tu siguiente paso en la compra, venta o fusión de tu negocio en el Árbol de Decisiones para la Continuidad del Negocio de MDRT: mdrt.org/decisiontree