Llevar tu carrera al siguiente nivel y en la dirección que más te convenga requiere algo más que suerte o, incluso, trabajo duro. Para Iván Arturo Burbano, CLU, CFP, lo que hizo falta fue planificación y enfoque.

Cuando decidió enfocarse en un nicho de mercado de profesionistas y dueños de negocios hispanos, su carrera profesional experimentó un cambio drástico. “Le dio un giro de 180 grados a mi negocio. Al convertirme en un especialista, empecé a atraer clientes que eran perfectos para mi negocio”, comentó Arturo, miembro de MDRT desde hace cuatro años de Whitby, Ontario, Canadá. “Para mí, no había cosa más gratificante que ayudar a gente de mi comunidad que era como yo, inmigrantes hispanos, a que tuvieran vidas más sanas y con seguridad financiera vitalicia”.

Su nicho es su comunidad

Arturo declara que es un honor servirles a los profesionistas y dueños de negocios hispanos que llegaron a Canadá para abrir un negocio o para hacer una transición profesional. Es un grupo demográfico que él entiende. En 2002, a la edad de 22 años, Arturo se trasladó de Colombia a Canadá para asistir a la universidad. Se graduó en 2008 y obtuvo un título en Negocios de la Universidad de York en Toronto, Ontario.

“Ahora una de mis pasiones es ayudar a que los miembros de la comunidad hispana cumplan sus metas y, al mismo tiempo, tener un impacto más grande para mis clientes en Canadá”, dijo.

En este país, la comunidad hispana está en aumento. De 2021 a 2023, esta casi se duplicó con más de 1 millón de personas. Ahora, 3% de los canadienses son de descendencia latinoamericana o hispana.

“Últimamente, le he brindado servicio a los profesionistas de TI y dueños de negocios en la industria tecnológica”, comentó Arturo. “Cabe decir que ese nicho de mercado está desatendido, ya que muchos hispanos llegan a Canadá con pocos conocimientos de servicios financieros. Estas personas necesitan recibir asesorías holísticas a la medida para que puedan proteger su futuro y el de sus seres queridos”.

Otro nicho de mercado que Arturo desarrolló con el paso de los años está conformado por las personas y familias jubiladas o que están por jubilarse. Gracias a su experiencia, Arturo le ayuda a estos clientes a explorar el mundo de la jubilación con planes de retiro y finanzas personalizados que se adapten a sus necesidades particulares. Para ayudar y retener ese grupo demográfico, el año pasado empezó a dar webinars educativos de finanzas para sus clientes y prospectos. Algunos de los temas que enseñaba eran las actualizaciones de mercado e impuestos durante el retiro y planificación patrimonial y de impuestos para dueños de negocios. “Estos webinars me ayudaron a conectar con muchos nuevos clientes que necesitan asesoría con respecto a esos temas”, dijo Arturo.

“El obtener más designaciones profesionales como CFP y CLU también me ayudó a cubrir más necesidades de gestión de patrimonios. Esta educación me brindó la confianza y conocimientos necesarios para mejorar mi negocio y poder proporcionarles a mis clientes una asesoría de confianza”.

Plan para tener éxito

Estos cambios invaluables en el negocio de Arturo fueron estratégicos y planeados. Él creó planes de negocio a tres, cinco y diez años. “Tener un plan de negocios es como tener una ubicación bien definida en un mapa. Te ayuda a identificar los distintos caminos que podrías tomar para llegar a tu destino”, comentó Arturo. “Parte de mis metas es establecer objetivos de producción e incrementar la producción en comparación con la del año pasado”.

Cada miembro del negocio de Arturo, conformado por dos asesores asociados y un asistente de asesores, lleva un registro regular de sus metas que se divide típicamente en actividades de producción semanales, mensuales y trimestrales. Todos se hacen completamente responsables y entienden con claridad qué se necesita para llegar a sus metas.

Aprender a manejar un negocio

Cuando un asesor gestiona o es dueño de su negocio, tiene que fungir no solo como asesor, sino también como gerente o dueño de negocio. Con el paso de los años, Arturo aprendió a ejercer ambos roles por medio de un programa de coaching, que le enseñó a dividir la semana en días de enfoque, de “colchón” y libres. Los viernes, el día “colchón”, se enfoca en el crecimiento y la estrategia empresarial a gran escala. Los martes, miércoles y jueves los deja como días de enfoque para reunirse y trabajar con clientes.

Para Arturo ha sido una experiencia gratificante el ver cómo su negocio prospera a medida que disfruta trabajar con las personas y les ayuda a construir futuros más claros, tanto para ellos como para su comunidad.

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Ivan Arturo ivan.arturo@sunlife.com