Dalam industri asuransi yang semakin kompetitif, mendapatkan nasabah baru merupakan tantangan bagi setiap penasihat keuangan, baik yang baru memulai karier maupun yang sudah berpengalaman. Bagi Santoso, strategi untuk mencapai hal ini tidak hanya melibatkan pengetahuan mendalam tentang produk, tetapi juga kemampuan untuk membangun dan memelihara jaringan profesional yang kuat.  Selain itu, menjaga integritas dalam setiap langkah yang diambil juga sangat penting. 

Mengoptimalkan jaringan untuk membangun kepercayaan  

Jaringan profesional adalah salah satu aset terpenting bagi Santoso sebagai penasihat keuangan dalam menjalankan tugasnya. Dalam industri asuransi yang dinamis, memiliki jaringan yang luas dan kuat merupakan kunci untuk membuka peluang baru, termasuk mendapatkan nasabah baru. Santoso percaya bahwa jaringan ini tidak hanya berfungsi sebagai sumber referensi, tetapi juga sebagai tempat untuk membangun kepercayaan dan kredibilitas. 

“Namun, penting untuk diingat bahwa jaringan bukan hanya tentang seberapa banyak orang yang Anda kenal, tetapi juga tentang seberapa kuat hubungan yang Anda bangun dengan mereka. Membangun hubungan yang kuat memerlukan upaya yang konsisten dan perhatian terhadap detail. Bagi saya, salah satu cara yang sangat efektif untuk mengoptimalkan jaringan adalah melalui pendekatan personal yang tulus. Misalnya, secara rutin melakukan kunjungan atau  mengucapkan selamat pada hari-hari penting seperti ulang tahun, hari peringatan pernikahan, atau momen-momen penting lainnya bagi nasabah, dapat menunjukkan bahwa Anda benar-benar peduli terhadap mereka. Tindakan-tindakan sederhana ini, meskipun tampak kecil, memiliki dampak yang besar dalam membangun hubungan yang saling menghargai dan memperkuat kepercayaan,” jelas Santoso. 

Salah satu platform utama yang digunakan Santoso untuk membangun hubungan adalah media sosial,  seperti Facebook, WhatsApp, dan Instagram. Melalui platform ini, Santoso dapat tetap terhubung dengan nasabah dan menarik perhatian calon nasabah dengan membagikan konten relevan, seperti cerita sukses klaim asuransi atau  kegiatan sehari-hari terkait industri. Ia juga  rutin membagikan pembaruan tentang kehidupannya, motivasi, serta solusi terkait industri asuransi. Yang  membedakan pendekatan Santoso adalah responnya yang cepat dan antusias saat berinteraksi dengan nasabah. Hal ini tidak hanya meningkatkan visibilitas dan reputasinya, tetapi juga menunjukkan komitmen dan profesionalisme, yang pada akhirnya membantu membangun kepercayaan serta memperluas jaringannya secara digital. 

Menjaga integritas untuk mendapatkan nasabah baru yang berkualitas 

“Integritas bukan hanya tentang kejujuran dalam bertransaksi, tetapi juga komitmen untuk memberikan yang terbaik bagi nasabah,” tegas Santoso. “Integritas merupakan landasan penting dalam membangun reputasi yang solid. Sebagai penasihat keuangan, kita harus berfokus pada kebutuhan nasabah. Ini berarti tidak hanya menjual produk, tetapi juga mencari solusi yang paling sesuai dengan kondisi dan kebutuhan mereka melalui pendekatan fact-finding, yang mengeksplorasi latar belakang nasabah secara mendalam. Dengan cara ini, produk yang ditawarkan benar-benar memenuhi kebutuhan nasabah.” 

Santoso berfokus pada kebutuhan nasabah dengan menerapkan pendekatan "FORM”—Family, Occupation, Recreation, and Money untuk menggali kebutuhan nasabah secara mendalam. Dalam praktiknya, ia memulai percakapan santai untuk menciptakan suasana nyaman. Selanjutnya, ia mengeksplorasiberbagai aspek kehidupan nasabah, seperti keluarga, pekerjaan, rekreasi, dan kondisi keuangan. Setelah menemukan “hot button” atau isu utama yang dihadapi nasabah, Santoso menawarkan solusi yang relevan. Tahap terakhir adalah memberikan solusi yang sesuai dengan kebutuhan nasabah,  sebelum akhirnya menawarkan produk asuransi yang benar-benar  tepat untuk mereka. 

Hal terpenting bagi Santoso adalah tetap netral dan objektif saat memberikan informasi tentang produk asuransi. Ia selalu memastikan untuk menjelaskan tidak hanya kelebihan dari produk yang ditawarkan, tetapi juga kekurangan masing-masing produk. Memberikan informasi yang transparan dan lengkap merupakan salah satu strategi Santoso untuk memperkuat posisi dan integritasnya sebagai penasihat keuangan yang dapat dipercaya.  Bagi nasabahnya, Santoso percaya bahwa kejujuran dalam menyampaikan detail produk sangat membantu mereka memilih opsi yang sesuai dengan kebutuhan mereka. 

Membuka peluang baru melalui jaringan yang kuat 

Sering kali, Santoso mendapatkan referensi untuk nasabah baru dari nasabah yang sudah ada. Nasabah yang puas dengan layanan dan integritas Santoso sebagai penasihat keuangan cenderung merekomendasikan jasanya kepada teman dan anggota kerabat mereka. Oleh karena itu, membangun hubungan jangka panjang yang baik dengan nasabah tidak hanya  penting untuk menjaga loyalitas mereka, tetapi juga untuk membuka peluang bagi nasabah baru.  

“Aktif dalam komunitas atau organisasi juga merupakan strategi yang sangat efektif. Selain memperluas jaringan,  hal ini memungkinkan Anda untuk memperkenalkan diri sebagai penasihat keuangan kepada calon nasabah potensial. Dalam konteks ini, reputasi sebagai profesional yang berintegritas dan kompeten  sangat penting untuk menarik perhatian dan membangun kepercayaan di kalangan calon nasabah,” sahut Santoso. 

Dengan terus menjaga hubungan baik dan aktif dalam memperluas jaringan, Santoso secara berkelanjutan membuka peluang baru dan memperkuat posisinya di industri asuransi. Saat ia memperluas koneksi, ia juga membangun hubungan yang solid dan menarik perhatian calon nasabah baru. Selain itu, Santoso dapat  secara langsung menunjukkan integritas dan ketulusannya sebagai penasihat keuangan yang handal. 

Contact: MDRTeditorial@teamlewis.com