Meningkatkan karier dan membawanya ke arah terbaik butuh lebih dari sekadar keberuntungan atau bahkan kerja keras. Bagi Ivan Arturo Burbano, CLU, CFP, syaratnya adalah perencanaan dan fokus.

Perubahan terbesar kariernya terjadi saat ia berfokus pada ceruk pasarnya, yaitu pengusaha dan pekerja profesional Hispanik. “Bisnis saya berubah 180 derajat. Dengan menjadi spesialis, saya menarik nasabah yang ideal bagi bisnis saya,” kata Arturo, anggota empat tahun MDRT dari Whitby, Ontario, Kanada. “Sebagai imigran Hispanik, tak ada yang lebih memuaskan selain membantu anggota komunitas saya meraih keamanan finansial seumur hidup dan hidup yang lebih sehat.”

Ceruknya komunitasnya

Suatu kehormatan bagi Arturo untuk melayani pengusaha dan pekerja profesional Hispanik yang datang ke Kanada untuk membuka usaha atau bertransisi karier. Ia paham betul demografi ini. Pada 2002, saat usianya 22 tahun, Arturo pindah ke Kanada dari Kolombia untuk kuliah. Ia lulus tahun 2008, dengan gelar sarjana bisnis dari Universitas York di Toronto, Ontario.

“Saat ini, salah satu passion saya adalah membantu warga Hispanik meraih tujuan finansialnya, sambil memberi dampak lebih besar untuk nasabah di Kanada,” katanya.

Komunitas Hispanik tengah berkembang di Kanada, naik hampir dua kali lipat dari 2021 ke 2023, dengan populasi melampaui 1 juta jiwa. Sekarang 3% orang Kanada adalah keturunan Amerika Latin atau Hispanik.

“Belakangan, saya melayani profesional TI dan pengusaha sektor teknologi,” kata Arturo. “Tapi ceruk ini sedang kurang terlayani, apalagi banyak warga Hispanik datang ke Kanada dengan wawasan minim soal jasa keuangan. Mereka perlu saran khusus dan holistik untuk melindungi masa depan mereka dan orang tercinta.”

Ceruk pasar lain yang Arturo garap seiring tahun adalah individu dan keluarga yang hampir atau sudah pensiun. Lewat keahlian ini, ia membantu nasabah melalui masa pensiun dengan rencana keuangan dan rencana pensiun personal sesuai kebutuhan unik mereka. Untuk menarik dan meretensi segmen tersebut, tahun lalu ia mulai memberi webinar edukasi finansial untuk nasabah dan prospeknya. Topik yang diajarkan meliputi perkembangan pasar dan pajak di masa pensiun, serta pajak dan rencana waris untuk pengusaha. “Webinar ini memfasilitasi koneksi dengan banyak nasabah baru yang perlu saran soal topik ini,” kata Arturo.

“Meraih gelar profesional seperti CFP dan CLU juga membantu transisi saya ke pemenuhan lebih banyak kebutuhan manajemen kekayaan. Pendidikannya memberi saya rasa percaya diri dan ilmu untuk mengembangkan bisnis dan memberikan saran terpercaya kepada nasabah.”

Rencana untuk sukses

Semua perubahan signifikan di bisnis Arturo ini merupakan strategi yang direncanakan. Ia merencanakan bisnis untuk tiga, lima, dan 10 tahun ke depan. “Rencana bisnis ini ibarat peta jalan yang dengan persis menunjukkan tujuan kita. Rencana ini membantu mengenali berbagai jalan yang perlu ditempuh sebelum tiba di tujuan,” kata Arturo. “Penetapan target produksi dan peningkatan produksi dari tahun lalu adalah bagian dari goal saya.”

Tim di kantor Arturo, yang terdiri atas dua penasihat junior dan seorang asisten, secara berkala melacak target mereka dan biasa memecahnya menjadi aktivitas produksi kuartalan, bulanan, dan mingguan. Semua bertanggung jawab penuh dan paham betul apa yang diperlukan untuk meraih target mereka.

Belajar menjalankan bisnis

Bila penasihat mengelola atau menjalankan praktiknya, dia harus jadi penasihat sekaligus pengusaha atau manajer. Seiring tahun, Arturo belajar mengelola kedua peran itu dengan lebih baik lewat program coaching yang mengajarkannya memecah pekan menjadi hari fokus, penyangga, dan bebas. Hari Jumat adalah hari penyangga, dengan fokus pada gambaran besar strategi dan pertumbuhan bisnis. Selasa, Rabu, dan Kamis jadi hari fokus untuk bertemu dan mendampingi nasabah.

Arturo gembira melihat bisnisnya mekar dengan melayani segmen ideal dan membantu nasabah membentuk masa depan lebih cerah untuk diri dan komunitas mereka.

Kontak

Ivan Arturo ivan.arturo@sunlife.com