앨런 클라크 아라스-아스 오라시온(Allen Clark Alas-As Oracion)은 기술과 가정 교사였던 아버지가 항상 자신이 속한 분야에서 계속 혁신해왔고, 항상 그에게 지식과 기술을 익히도록 격려했던 것에 부분적으로 영향을 받아 평생 학습자가 되었습니다. 그의 아버지인 앨런은 34년간 중학교에서 교사로 일했으며, 앨런의 어린 시절 대부분 동안 집이 아닌 직장에 머물렀습니다. 이제 그들은 그간의 공백을 메우기 시작했습니다. 그리고 앨런은 교사와 상담사라는 두 직업 사이에 기술적인 측면에서 여러 공통점이 있다는 것을 깨달았습니다.

이 필리핀 두마게트 시티의 4년 차 MDRT 회원은 “우리의 관계는 저도 아버지가 되고, 아버지가 하는 일의 양이 줄고 나서야 단단해졌습니다.”라고 말했습니다. “그간 놓친 기회들을 만회하기 위해 많은 시간을 함께 보내고 있습니다. 그는 아버지와의 대화를 통해 아버지께서 인생에서 배운 교훈을 재무 상담사로서의 제 경력과 제 가족에 적용해 볼 수 있었고, 이를 통해 이득을 보았습니다.”

1. 오전에는 행정적인 일을 하기

아침에 생산적으로 일하면, 집과 직장에서 배우고, 성장하고, 좋은 성과를 거둘 기회가 생깁니다. 오라시온의 아버지는 일상적으로 이른 아침 시간을 생산적으로 사용했습니다. 그는 특히 숙면을 취한 후 상쾌한 기분을 느꼈을 때는 생산적인 이른 아침 시간을 보냈습니다. 그래서 이 상담사는 오전 5시에 일과를 시작합니다.

오라시온은 “기상 후에는 가족을 위한 아침 식사를 준비합니다. 그동안 저는 제안서를 보내고 보험 정책 업데이틀 고객에게 제공하고, 그들을 확인하는 등의 멀티태스킹을 합니다. 저는 이러한 일을 먼저 처리해서 제 고객들이 잠에서 깬 후 바로 제 메시지를 그들의 핸드폰 알림으로 볼 수 있도록 합니다. 고객들은 제가 보낸 내용을 살펴보고, 제 메시지를 처리하고, 오후에 제가 질문을 보낼 시간을 확보하게 됩니다.”라고 말했습니다.

그가 담당하는 고객과 잠재고객 대부분은 오후에 바쁜 사람들이기 때문에, 그는 오전 9시에서 정오 사이에 회의 약속을 잡습니다. 만약 회의가 없는 날이라면, 오전에는 사무실로 출근해 서류 제출과 고객 요청 수정 작업을 합니다. 오후에는 팀원들과 함께 어려운 도전 과제를 해결하고 업무를 개선할 수 있는 방법을 모색합니다. 그는 하루를 일찍 시작하고 효율적으로 보내기 때문에, 오후 5시까지 업무를 마치고 가족과 함께 시간을 보냅니다.

2. 복잡한 아이디어는 단순하게 만들기

복잡한 아이디어가 있다면, 아이들도 이해할 수 있을 정도로 단순화하는 것입니다. 이는 교실에서 교사가 해야 하는 일입니다. 그리고 상담사가 고객에게 복잡한 보험 상품 플랜에 대해 설명할 때 해야 하는 일이기도 합니다. 오라시온은 “제 자녀들에게 복잡한 개념을 설명하며 유의미한 대화를 하다 보면, 커뮤니케이션 역량과 분석적인 기술이 개선됩니다.”라며, “일을 할 때, 저희 아버지가 추천한 접근법은 고객들이 보험 상품의 복잡성과 스스로와 가족을 재무적으로 보호하기 위해 해야 하는 노력의 종류를 더 잘 이해할 수 있도록 하는 데 도움이 되었습니다.”라고 덧붙였습니다.

그의 접근법은 ‘KISS’, 즉 짧고 단순하게 만들기(Keep It Short and Simple)입니다. 예를 들면, 고객이 생애 단계에 따른 재무설계를 이해하기가 어려울 수도 있습니다. 그래서 오라시온은 비상 자금, 저축, 투자, 은퇴 자금과 같은 구성 요소가 그들의 다양한 삶에 어떻게 적용될 수 있는지를 실제 사례를 예로 들어 설명합니다.

3. 항상 고객의 질문에 주목하기

오라시온의 아버지는 토론 시간에 학생들이 바로 질문을 하도록 격려했습니다. 그는 교실의 학생들과 함께 특별히 설득력 있는 질문을 선정해 그에 대한 답을 찾았습니다. 오라시온은 이처럼 고객이 질문을 하도록 격려합니다. 그리고 다른 부서에서 답변을 제공하게 되더라도 당일에 답변을 제공하겠다고 약속합니다.

“고객들은 프레젠테이션을 줄여달라고 요청하며, 저는 다음 회의에서 답변을 함께 제공합니다. 이렇게 하면 제가 그들을 개인적으로 파악할 수 있는 더 많은 시간을 사용할 수 있게 됩니다.”라고 말했습니다.

오라시온은 경력 초기에 월스트리트에 있는 기업에 근무하던 고객과 있었던 일을 떠올렸습니다. 그 고객은 투자와 그가 제안한 전략에 대해 많은 질문을 했습니다. 그는 회의를 일시 중단하고 그의 멘토에게 전화를 걸어 조언을 구했습니다. 그의 멘토는 오라시온에게 질문을 수용하고, 다음 회의 약속을 잡고 그에 대한 답변을 제공하기 위해 그의 회사가 가진 리소스를 열심히 조사하라고 이야기했습니다. 그 후에 열린 회의에서 오라시온은 각 질문에 효과적으로 대답했습니다. 그리고 그 고객은 그의 헌신과 전문성에 좋은 인상을 받아 그의 제안에 서명을 하게 되었습니다.

4. 최신 트렌드를 확인하기

세상은 진화하고, 트렌드는 계속 변하기 때문에 학습에는 끝이 없습니다.

오라시온은 “아버지는 계속 새로운 세대의 학생들을 접하기 때문에, 꾸준히 자신을 업데이트하고 있습니다.”라고 말했습니다. “저도 그렇습니다. 저는 재무 상담사로서 우리 회사의 새로운 상품과 서비스에 대한 상세한 내용을 알아야 하며, 고객이 보유한 포트폴리오와 기타 유용한 수단에 영향을 줄 수 있는 최신 경제 뉴스를 챙겨 보고 있습니다.”

결과적으로 그의 고객들은 일에 대한 그의 세심함을 높이 평가합니다.

오라시온은 “신규 고객을 처음 만났을 때, 어떻게 저를 알게 되었는지 물어봅니다. 그때 기존 고객이 제가 보험 상품과 인플레이션과 같이 꾸준한 경제적 변화가 그들에게 끼치는 영향에 대해 잘 알고 있다는 점을 높이 평가해 저를 소개했다고 들었습니다.”라고 말했습니다.

그는 자기 아버지로부터 얻은 최고의 조언은 “아버지, 남편, 재무 상담사로서 더 나은 사람이 되기 위해 계속 노력하라는 것”이라고 말합니다. “절대 만족하면 안 됩니다. 언제나 배울 것이 있습니다. 그리고 언제나 여러분을 도와줄 사람이 있습니다. 저는 가족과 행복한 생활을 하고 만족스러운 직장 생활을 할 수 있게 된 것에 감사하고 있으며, 절대로 이것을 당연하게 여기지 않습니다.”

안토넷 레이에스(Antonette Reyes)는 아시아 태평양 지역에서 MDRT의 콘텐츠 개발을 지원하는 Team Lewis에 기고하고 있습니다. 연락처: mdrteditorial@teamlewis.com.

연락처

앨런 클라크 오라시온(Allen Clark Oracion) plukallen.oracion@gmail.com