저는 데이비드를 잠재고객으로 만났고, 우리 둘 다 필드하키에 대한 열정을 공유하면서 매우 좋은 친구가 되었습니다. 데이비드는 전부는 아니더라도 제 추천 대부분을 따랐습니다. 가끔 그는 보험료가 더 저렴한 보험을 선호했지만, 적어도 그는 항상 제가 제안한 것 중 일부를 진행했습니다. 그는 아내 루이즈와의 행복한 결혼 생활과 함께 중학교에 다니는 두 명의 사랑스러운 자녀가 있었습니다. 그의 삶은 평탄했습니다.

어느 날, 데이비드가 저에게 전화를 걸어 자리에 앉아 있는지 물었고 나쁜 소식이 있다고 전했습니다. 그는 암 진단을 받았고, 의사는 그가 18개월, 어쩌면 그보다 짧은 시간을 살 것이라고 했습니다. 그때가 9월 말이었습니다. “사이먼, 제가 무엇을 해야 하나요?” 그가 물었습니다.

우리는 그의 CI보험에 대해 논의했고, 28일 후에 보험금이 지급되었습니다. 그의 자산 설계는 괜찮은 상태였지만, 그의 임박한 죽음을 준비하기엔 완전하지 않았습니다. 그래서 우리는 상황을 바꾸기 시작했고, 저는 그의 변호사와 협력하여 새로운 유언장과 신탁을 작성했습니다.

저는 루이즈와 그다지 많이 이야기한 적이 없었고, 데이비드와 저는 그것을 바꿀 필요가 있다는 데 동의했습니다. 우리는 아이들이 학교에 있는 동안 합동 회의를 준비했습니다. 12월 초가 되자, 데이비드의 상태는 빠르게 악화되고 있었습니다. 저는 데이비드의 생명보험, 루이스의 생명보장 플랜, 그리고 그들 각자의 연금을 포함한 계획을 살펴보았습니다. 루이즈는 고개를 많이 끄덕였지만 별다른 말을 하지 않았습니다. 데이비드는 제가 프레젠테이션을 마칠 때까지 기다렸다가 루이즈에게 말했습니다. “내게 하나만 약속해 줘. 우리 재정에 관해서는 사이먼이 말하는 대로 해줄 수 있어?” 그런 다음, 그녀가 동의하자, 그는 저를 돌아보며 말했습니다. “선생님이 나를 돌봐준 것처럼 루이즈와 아이들을 돌봐주리라 믿습니다.”

연말연시를 맞아 사무실이 문을 닫은 후 크리스마스 직전에 변호사로부터 전화가 왔습니다. 그는 서류는 준비되었지만, 고객이 서명해야 한다고 설명했습니다. 좀 더 기다릴 수 있을까요? 저는 데이비드에게 전화를 걸었고, 우리는 기다릴 수 없다는 데 동의했습니다. 그래서 저는 12월 23일에 차를 몰고 갔습니다. 우리는 합의한 대로, 그리고 그가 원하는 대로 모든 준비를 마치고, 저는 차를 몰고 떠났습니다. 데이비드는 크리스마스 날 세상을 떠났습니다.

루이즈는 남은 인생 동안 자신을 돌볼 수 있을 만큼 충분한 돈을 받았습니다. 아이들은 각자의 돈을 가지고 있었는데, 대부분은 학교를 마치는 데 사용되었지만, 일부는 성인으로서의 삶을 시작할 때 도움이 될 수 있도록 남겼습니다. 그들은 어린 나이부터 재무적 자문의 가치를 이해했고, 지금 둘 다 집을 소유하고 있습니다. 데이비드는 유산 계획과 보험 보호를 위해 제가 제안한 것을 전부는 아니더라도 항상 실천하려고 노력했습니다. 그것이 없었다면, 이야기는 매우 달라졌을 것입니다. 저는 항상 고객들이 자신과 가족에게 최선의 일을 하도록 도울 수 있어 영광으로 생각하며, 비록 끔찍하게 슬프지만(데이비드는 결국 제 친구였습니다) 위에 설명된 결과를 보면서 엄청난 만족감을 얻었습니다. 루이즈는 미망인처럼 옷을 입을 필요가 없었습니다.

사이먼 깁슨(Simon Gibson)은 영국 잉글랜드 버웰의 25년 차 MDRT 회원입니다. 연락처: sgibsonmdrt@gmail.com.