누구나 성공적인 재무서비스 사업을 운영할 수 있는 것은 아닙니다. 누구나 회계와 경영학 이중 학위에 재무를 전공으로 학위를 취득할 수 있는 것은 아닙니다.

이제 겨우 25세에 이 두 가지를 동시에 성취하려고 노력하는 것을 상상해 보세요.

이 모든 것을 실행하고 있는 다니엘 헹(Daniel Heng, AEPP, IBFQ)에게 이 수준의 높은 생산성은 처음에는 불가능해 보였습니다. 싱가포르 출신의 3년 차 MDRT 회원인 그가 3년 전 상담사가 되었을 때, 그는 업무와 학업을 원활하게 처리하는 것처럼 보이는 동료를 만날 때마다 끊임없이 “그들은 어떻게 그렇게 하지?”라고 궁금해했습니다.

“제가 만난 개개인들은 두 세계를 조화롭게 관리하는 비결을 깨우친 것 같았고, 극복할 수 없어 보이는 도전을 달성 가능한 과제로 변화시켰습니다.”라고 헹은 말했습니다.

그러나 이제 대학 마지막 학기를 앞두고 있는 헹은 다른 사람의 성공을 바라보고만 있지는 않았습니다. 그는 동료, 반 친구 및 상담사들과 이야기를 나누었고, Microsoft 공동 창업자인 빌 게이츠와 애플 CEO 팀 쿡과 같은 세계적인 인물들조차 모두 24시간이라는 같은 시간 제약 속에서 일한다는 생각에 감동을 받았습니다. 헹의 영감과 동기는 쿡의 일상에 대한 기사에서 새로운 차원으로 끌어올려졌는데, 이 기사는 경영자의 집중력과 의도성을 간결하게 요약했습니다.

“저는 성공한 사람들이 그저 순간을 보내는 것이 아니라는 것을 깨달았어요.”라고 헹은 말했는데, 그는 종종 학교 과제와 고객 미팅의 소용돌이 속에서 바쁘지만 비생산적이라고 느꼈습니다. “그들은 그 순간을 의미 있게 만들고 있었어요.”

이 깨달음을 내면화하면서 헹의 생산성과 시간 활용 극대화에 대한 사고방식은 단순히 바쁜 것에서 전략적으로 참여하는 것으로 변화하기 시작했습니다. 그의 동기는 모든 과제를 학업 성취를 위한 한 걸음으로 보고 고객의 삶에 더 의미 있게 기여하기 위해 전문성을 확장하는 데서 비롯됩니다. 시간을 효과적으로 관리하기 위해 그는 두 가지 주요 전략을 사용합니다.

1. ABCDE 우선순위 설정

우선순위 설정은 헹이 일상적인 업무를 처리하기 위해 사용하는 간단하지만 매우 효과적인 기술입니다. 더 구체적으로, 그의 실무에 매우 유익한 것으로 입증된 방법은 브라이언 트레이시(Brian Tracy)의 책 “Eat That Frog!”(개구리를 먹어라)에서 공유된 전략입니다.

• A 작업: 무시할 경우 중대한 결과를 초래하는 중요한 활동. 이러한 작업을 먼저 완료하는 데 중점을 둡니다.
• B 작업: 중요하지만 덜 시급한 작업.
• C 작업: 중대한 결과가 발생하지 않는 작업.
• D 작업: 다름 사람에게 위임할 작업.
• E 작업: 제거해야 할 무의미한 작업.

헹에게 A 작업에는 고객발굴, 사례 열기(예: 고객 만나기 및 포트폴리오 갭 파악), 사례 종결(예: 포트폴리오 갭을 해소하기 위한 솔루션 제안) 등이 포함됩니다. 반면 D 작업에는 세금 신고 추적 및 고객 클레임 제출이 포함됩니다. 이러한 책임은 보다 효율적인 클레임 프로세스를 위해 그의 관리 직원에게 위임됩니다.

“저는 고객들에게 제가 클레임을 청구할 수 있도록 보장하는 것이 제 역할이고, 관리 직원의 역할은 그들을 위해 클레임을 청구하는 것이라고 알려줍니다. 하지만 중요한 사망 또는 중대 질병 청구는 가능한 한 제가 직접 처리합니다.”라고 헹은 말했습니다.

이러한 관점을 통해 정기적으로 작업 목록을 평가하면 가장 중요한 곳에 노력을 집중할 수 있으며, 매 순간이 전체적인 목표에 의미 있게 기여하도록 합니다.

2. 파레토 법칙

또 다른 전략은 파레토 법칙에 기반하여 일일 일정을 시간 블록으로 나누는 것입니다. 이 법칙에 따르면 결과의 80%는 노력의 20%에서 비롯됩니다. 이 개념을 일일 일정에 적용하여 헹은 고객발굴, 마케팅, 신규 또는 종결 사례를 위한 고객 미팅과 같이 원하는 결과의 80%를 가져다주는 20%의 작업을 꼼꼼히 파악했습니다.

이러한 이해를 바탕으로 헹은 모든 중요한 활동이 하루 일과에서 전용 시간을 확보하도록 특정 시간 블록을 할당합니다. 이러한 시간 제한을 엄격히 준수하면 집중력과 효율성이 향상되어 일관되게 생산적인 결과를 얻을 수 있습니다.

이 두 가지 전략을 일관되게 적용하기 위해 그는 다음 세 가지 필수 접근 방식을 구현합니다.

• 책임 파트너 찾기: 동료 또는 멘토와 협력하는 것은 상호 지원 시스템 역할을 하며 효과적인 시간 관리 실천을 준수하는 데 대한 책임감을 강화합니다.
• 지속적인 학습 문화 조성: 시간 관리에 관한 세미나 참석, 책 읽기, 워크숍 참여를 통해 헹은 항상 새로운 전략으로 최신 상태를 유지할 수 있습니다.
• 주간 CEO 시간 따로 배정: 이 시간 동안 헹은 한 주의 활동을 검토하고 더 넓은 시각을 확보하고 다음 주의 작업을 전략적으로 계획하기 위해 일상적인 실행 업무에서 벗어납니다.

“재무 상담과 학계에서는 바쁠수록 생산성이 높을 것이라는 착각이 만연해 있습니다.”라고 헹은 말했습니다. “그러나 현실은 크게 다릅니다. 중요한 것은 시간의 양이 아니라 그 시간의 본질과 영향입니다.”

오드리 헹(Audrey Heng)은 아시아 태평양 지역에서 MDRT의 콘텐츠 개발을 지원하는 Team Lewis에 기고하고 있습니다. 연락처: mdrteditorial@teamlewis.com.

연락처

다니엘 헹(Daniel Heng) danielheng@aiafa.com.sg