리 완 치에게 가장 큰 장애물은 사람들이 젊은 상담사인 그의 경험에 의구심을 품는 것을 극복하는 일이었습니다. 그러나 그는 Z세대 전문가로서 자신의 태도와 사실 확인 기술을 활용해 고객과 잠재고객의 신뢰를 얻어 냅니다.

Z세대 상담사로서 직면하는 가장 흔한 장애물은 무엇입니까?

제 나이가 어리다는 이유로 불신하는 것입니다. 제 고객이나 잠재고객의 대다수가 제가 이 일을 잠깐만 하게 될까 걱정하십니다. 그분들은 젊은 세대일수록 다른 기회를 탐색하는 경향을 보인다고 믿습니다.

그런 인식을 어떻게 극복하고 계시나요?

저는 나머지 99%를 얻기 위해서 그들에게 단 1%의 신뢰와 시간만을 달라고 말합니다. 제가 고객을 위해서 실제로 어떤 설계를 해드리는지를 보여드리고 첫 1%의 신뢰를 얻습니다. 그들이 제 설계 내용에 만족하면, 좋은 시작 방법이라고 할 수 있습니다. 최근 저는 가족끼리 알고 지내는 친구의 소개로 잠재고객을 만났습니다. 그가 저를 만났을 때, 그는 이미 다른 회사 소속이며 곧 은퇴할 예정이던 다른 상담사와 약혼한 상태였습니다. 그가 저를 처음 만났을 때, 그는 제가 어린 것을 보고 회의적인 태도를 보였습니다. 그의 첫 질문은 "이 업계에서 얼마나 오래 일하셨고, 언제까지 그 일을 하실 계획입니까?"였습니다. 저는 19세에 이 일을 시작했고, 지금은 26세라고 말했습니다. 저는 여전히 배우고 있으며, 제가 맡은 가장 중요한 역할 중 하나는 상담사이기 때문에 평생 이 직업을 유지할 계획입니다.

그는 "제가 요청할 부분이 아주 많습니다."라며, "잘 처리할 수 있으신가요?"라고 물었습니다.

저는 "말씀하신 모든 요건을 요약한 후, 제게 어떻게 고객을 위한 설계를 하는지 보여드리겠습니다"라고 답했습니다.

저는 고객의 라이프스타일과 우려에 대해 사실 확인과 질문을 하는 것을 좋아합니다. 그들이 걱정하는 것이 무엇인지, 무엇을 필요로 하는지에 집중하다 보면 의구심은 사라지게 됩니다. 이들은 제가 압박하고 있다고 느끼는 대신, 제가 진심으로 그들을 돕고 있는 것을 느낍니다.

다른 Z세대에게 직업적 성취를 위해서 어떤 조언을 하시겠습니까?

저는 소셜 미디어를 자주 사용합니다. 인스타그램, 페이스북, 샤오홍슈(Xiaohongshu, 중국의 소셜미디어)와 레몬8(Lemon8) 등의 플랫폼을 이용합니다. 이러한 동영상 및 사진 공유 앱을 통해 제 재무 관련 지식을 포스팅합니다. 저는 서비스 제공을 넘어, 청중에게 제가 가진 전문성을 보여주기도 합니다. 인스타그램에는 고객들의 추천사와 제가 도와드렸던 청구 사례에 대한 내용을 올립니다. 몇몇 예전 학급 친구와 지인들이 이런 포스트를 보고 제게 재무 문제를 상담해 오기도 했습니다.

리 완 치(Lee Wan Qi)는 말레이시아 셀랑고르 푸총(Puchong)의 4년 차 MDRT 회원입니다. 연락처: wanqi368@prupartner.com.my.