여러분의 경력을 한층 덛 발전시키고 스스로에게 최상인 방향으로 나아가기 위해서는 행운 또는 노력 이상의 무언가가 필요합니다. 이반 아르투로 부르바노(Ivan Arturo Burbano, CLU, CFP)에게 필요했던 것은 계획과 집중력이었습니다.

그가 히스패닉 사업가들과 전문직 종사자들이라는 틈새시장에 초점을 맞췄을 때, 그의 경력 중 가장 큰 변화 중 하나가 일어났습니다. 캐나다 온타리오 휘트비의 4년 차 MDRT 회원인 아르투로는 “제 사업체는 180도 바뀌었습니다. 전문가가 되면, 제 사업과 잘 어울리는 고객을 유치할 수 있습니다.”라고 말합니다. “저도 히스패닉 이민자이기 때문에, 제가 속한 지역사회의 사람들이 사는 동안 재무적으로 안정된 삶을 살고 더 건강하게 지낼 수 있도록 돕는 것보다 더 보람 있는 일은 없다고 생각합니다.”

자신이 속한 커뮤니티를 틈새시장으로

아르투로는 사업을 시작하거나 경력을 바꾸기 위해 캐나다로 온 히스패닉 사업가와 전문가들을 대상으로 서비스를 제공할 수 있게 되어 영광이라고 이야기합니다. 그는 인구 통계적 지식을 갖고 있습니다. 아르투로는 22세인 2002년, 대학에 진학하기 위해 콜롬비아에서 캐나다로 왔습니다. 그는 2008년 온타리오 토론토의 요크대학교(York University)에서 경영학 학사 학위를 받고 졸업했습니다.

그는 “지금 제가 열정적으로 임하는 것 중 하나는 히스패닉 커뮤니티가 목표를 달성하도록 돕는 한편, 캐나다 곳곳에 있는 제 고객들에게 더 큰 영향력을 끼치는 것입니다.”라고 말했습니다.

캐나다의 히스패닉 커뮤니티는 2021년 인구 100만 명을 넘은 후, 2023년까지 거의 두 배로 늘어나는 등 성장 중입니다. 현재 캐나다인의 3%가 라틴 아메리카 또는 다른 히스패닉 지역 출신입니다.

캐나다의 히스패닉 커뮤니티는 2021년 인구 100만 명을 넘은 후, 2023년까지 거의 두 배로 늘어나는 등 성장 중입니다. 현재 캐나다인의 3%가 라틴 아메리카 또는 다른 히스패닉 지역 출신입니다.

아르투 경우에는 “최근에는 자격 있는 기술에 예외하 는 IT 전문가와 별개로 서비스를 제공하고 있습니다.”라고 합니다. “아직 많은 히스패닉 사람들이 오히려 서비스에 대한 지식이 거의 없는 상태로 캐나다에 올 수 있습니다. 귀하 때문에 이 시장은 현재 서비 스공급 상태입니다. 당신 자신과 그들이 사랑하는 사람들의 미래를 보호하기 위해 헌신하고 있는 것을 배려하는 것을 필요로 합니다.”

아르투로가 수년간 개발한 또 다른 틈새시장은, 곧 은퇴를 앞두고 있거나 이미 은퇴 생활을 하고 있는 개인과 가족입니다. 그는 전문 지식을 사용해 이런 고객들의 특정한 요구 사항에 맞는 맞춤형 재무설계 및 은퇴설계를 통해 그들이 은퇴 후의 삶을 헤쳐 나갈 수 있도록 돕습니다. 지난해 그는 이러한 인구 집단에 속한 고객들을 유치하고 유지하기 위해 자신의 고객과 잠재고객을 대상으로 재무 교육을 제공하는 웹 세미나를 개최하기 시작했습니다. 여기서 다루는 주제로는 시장 소식 업데이트, 은퇴 생활 중 발생하는 세금, 사업가를 위한 세무 및 상속설계 등이 있습니다. 아르투로는 “웹 세미나는 이러한 주제와 관련된 조언을 듣고 싶어 하는 신규 고객과의 접점으로서 도움이 되었습니다.”라고 말했습니다.

“CFP와 CLU와 같이 더 전문적인 자격을 획득한 것도 재산 관리 분야에서 더 다양한 요구 사항을 만족시킬 수 있어 도움이 되었습니다. 저는 이러한 배움을 통해 제 사업을 성장시켰으며, 고객이 신뢰할 수 있는 조언을 제공하기 위해 필요한 자신감과 지식을 습득할 수 있었습니다.”

성공을 위한 계획

아르투로의 사업에서 나타난 이 대단한 변화는, 그의 계획에 따른 것이었습니다. 그는 3개년, 5개년, 10개년 단위의 사업 계획을 수립했습니다. 아르투로는 “사업 계획을 세우는 일은 목적지가 정확히 어디인지가 정해진 로드맵을 확보하는 것과 같습니다. 이는 여러분이 목적지에 도착하기 전에, 거쳐야 할 다양한 경로에 대해 파악하는 데 도움을 줍니다.”라고 말했습니다. “제가 설정한 목표에는 실적 목표가 포함되며, 전년 대비 실적 향상이 포함됩니다.”

아르투로의 사업체는 파트너 상담사 두 명, 상담사 보조 직원 한 명으로 구성되어 있습니다. 이들은 각자 정기적으로 목표 달성 정도를 가늠해 보고, 이를 일반적으로 분기, 월, 주 실적으로 나눠서 생각합니다. 모든 구성원이 책임감을 갖고 있으며, 자신들의 목표를 달성하기 위해 무엇이 필요한지를 명확하게 이해하고 있습니다.

사업체 운영 방법 배우기

상담사가 자신의 사업체를 운영하거나 소유한 경우, 그는 상담사이면서도 기업가이기도 해야 합니다. 아르투로는 수년간의 코칭 프로그램으로 그 두 역할을 더 잘 수행하는 방법을 배웠습니다. 그는 이 프로그램에서 일주일을 집중하는 시간과, 완충 역할을 하는 시간과, 쉬는 날로 나누는 법을 배웠습니다. 그는 완충 역할을 하는 금요일에는 넓은 시각에서 사업 성장과 전략에 초점을 맞춥니다. 그리고 화, 수, 목은 고객을 만나고 함께 일하는 집중하는 시간으로 만들었습니다.

아르투로는 좋아하는 사람들과 함께 일하고, 그들이 그들 자신과 지역 사회를 위한 더 밝은 미래를 만들 수 있도록 돕는 것을 도우며 그 과정에서 자신의 사업체가 번성하는 것을 지켜보며 보람을 느낍니다.

연락처

이반 아르투로(Ivan Arturo) ivan.arturo@sunlife.com