아를린 제노브(Arlene Genove, RFC)는 두 가지 일을 병행하고 있습니다. 필리핀 마카티의 7년 차 MDRT 회원인 그녀는 재무서비스 고객을 위해 항상 대기하고 있을 뿐 아니라 케손 주 사리아야 시의회의 선출직 공무원으로서 유권자를 응대하고 있습니다. 시의원으로서 그녀는 모든 사회 계층의 사람들을 만나 인프라 개발, 태풍 구호, 허가 요청과 같은 요구 사항에 대응합니다. 선출직 공무원으로서의 경험은 재무서비스 고객의 요구 사항을 해결할 때 전체적인 관점을 개발하는 데 도움이 되었습니다.

사람들과 함께 일하기

"선출직 공무원은 주변 사람들의 관점과 경험을 이해하도록 훈련을 받습니다."라고 제노브는 말했습니다. "그들은 유권자의 입장에서 생각하고 그들의 우려 사항을 인정하며 그들의 필요에 적절하게 대응해야 합니다. 이는 재무상담사의 업무와 유사합니다. 상담사도 고객의 고유한 상황과 관점을 이해해야 합니다. 공감을 통해 더 깊은 차원에서 연결하고 새로운 생활 환경에 적응하기 위해 어려움을 겪거나 부채와 소득 제한과 같은 재정적 장애물에 직면해 있는 등 고객의 재무에 대한 우려 사항을 인식할 수 있습니다. 우리는 고객의 목표에 맞춰 맞춤형 솔루션을 제공합니다."

제노브의 공공 서비스 경력은 그녀가 이러한 솔루션을 찾는 데 도움이 되었으며, 특히 많은 고객이 일자리를 잃은 팬데믹 기간 동안 더욱 그러했습니다. 고객이 보험료를 내고 고객으로 계속 유지되는 데 어려움을 겪는 것이 우려 사항이었지만, 그녀는 일부 고객에게는 소득을 올릴 수 없다는 것이 더 시급한 문제라는 것을 인식했습니다. 그래서 그녀는 평소보다 더 나아가 재택 근무를 알아보거나 구직할 수 있는 웹사이트를 공유했습니다.

"의원으로서의 제 역할은 유권자와 고객의 전반적인 복지를 개선하는 데 도움을 주어야 한다는 점에서 재무상담사로서의 제 역할과 유사합니다."라고 그녀는 말했습니다. "저는 의원으로서 하는 것과 마찬가지로 보험료를 낮추거나 연간에서 월간으로 지불 조건을 변경하거나 다른 소득원을 찾는 데 도움을 주는 등 계속해서 자신을 보호할 수 있는 최선의 방법에 대해 조언했습니다."

고객 상담

상담사로서 제노브는 수수료를 받는 것보다 사명을 우선시하며 고객이 목표와 우선순위를 정의하는 데 도움을 주는 것으로 시작합니다. 그녀는 다양한 배경을 가진 사람들의 말을 듣고 공감할 수 있는 능력을 공무원으로서의 경험 덕분이라고 생각합니다. 제노브는 또한 고객이 목표와 우선순위를 정의하도록 돕는 것을 통해 개인적, 재무적 장애물을 극복하도록 돕고자 하는 열망에 기대고 있습니다. 팬데믹 기간 동안 여러 고객이 자신의 죽음을 받아들이고 재무적 목표를 재평가하려는 의지가 더 강해져 상속설계에 더 관심을 갖게 되었습니다.

처음에 제노브는 상속설계를 수행하기 위해 자신의 지식과 기술에 대해 더 자신감을 가져야 했습니다 하지만 그녀는 컴포트존에서 벗어나 웨비나에 참석하고 무료 과정을 수강하며 MDRT 웹사이트에서 기사를 읽으며 공부했습니다. 이는 모두 제노브가 재무상담사는 졸업 후에도 계속해서 학습해야 한다고 믿고 있기 때문입니다. "재무상담사는 고객의 재무 상황과 과제, 목표를 깊이 이해해야 하는 끝없는 과정입니다."라고 그녀는 말했습니다. "고객이 인생의 변화를 겪을 때 그들은 혼자가 아닙니다. 우리 재무상담사는 그들과 함께 불 속을 헤쳐 나갑니다."

제노브가 고객을 돕기 위한 프로세스를 공유합니다.

• 인생의 변화가 미치는 영향을 이해합니다. 결혼, 이혼, 출산, 은퇴는 고객의 재무 상황에 영향을 미치는 인생의 변화 중 일부입니다. 이러한 영향을 파악하면 재무상담사가 새로운 상황을 이해하고 그에 따라 전략을 조정하는 데 도움이 됩니다. 상담사는 또한 고객의 소셜 미디어 계정을 확인하여 이러한 업데이트를 확인해야 합니다.
• 고객과 적극적으로 소통합니다. 고객은 준비가 되면 재무상담사와 솔직하게 대화하여 우려 사항, 목표, 열망을 표현합니다.
• 재무 검토를 위한 정기적인 회의를 설정합니다. 이러한 세션을 통해 고객의 재무 계획이 관련성을 유지하고 변화하는 요구 사항과 일치하는지 확인합니다. 월별 또는 격월에 한 번 미팅을 설정하면 재무상담사는 고객의 인생의 변화에 대해 알아보고, 그 영향을 평가하고, 재무 개선 영역을 진단하고, 재무적 성공과 복지를 달성할 가능성을 높이는 데 도움이 됩니다.

제노브는 공감 능력, 평상 학습에 대한 열정, 변화에 맞설 용기 외에도 재무상담사와 공무원이 최고의 윤리와 청렴성을 가져야 한다고 주장합니다. 신뢰를 유지하는 것이 필수적입니다. 그녀는 상담 업무에서 정치를 배제함으로써 두 세계의 경계를 확고히 지키고, 고객이 소속과 충성심에 관계없이 자신과 협력할 수 있음을 알 수 있도록 합니다.

"고객들이 저를 재무상담사로 찾아오는 이유는 제가 제 역할을 잘 수행하기 때문이지, 제가 어떤 직책에 있기 때문이 아닙니다. 그리고 저는 고객들이 삶의 변화에 관계없이 재무적 목표를 달성할 수 있도록 도울 것입니다."라고 그녀는 말했습니다.

안토넷 레이에스(Antonette Reyes)는 아시아 태평양 지역에서 MDRT의 콘텐츠 개발을 지원하는 Team Lewis에 기고하고 있습니다. 연락처: mdrteditorial@teamlewis.com

연락처

아를린 제노브(Arlene Genove) arlene_genove@manulife.com.ph