어린 시절, 오로라 L. 탠콕(Aurora L. Tancock, CFP, FLMI)은 더 나은 취업 기회를 위해 이탈리아 남부의 작은 마을에서 몇 달, 때로는 몇 년 동안 해외로 떠나는 아버지에게 작별 인사를 해야 했습니다. 탠콕이 12살 때 4인 가족은 캐나다 온타리오주 토롤드로 이민을 갔는데, 이는 그녀에게 중요한 교훈을 가르쳐준 인격 형성의 경험이었습니다. 그녀는 변화를 극복할 수 있다는 것을 배웠습니다. 이 경험은 탠콕이 불확실하고 실망스러웠던 중반 경력의 변화를 겪으면서 재정적 성공과 성취로 가는 길로 인도했습니다. 오늘날 23년 차 MDRT 회원인 그녀는 이러한 교훈을 바탕으로 9월 1일 MDRT 집행위원회에 사무국장으로 합류할 예정입니다.

초기 교훈

“버는 만큼 쓰지 마라”는 탠콕이 아버지로부터 배운 재무설계의 첫 번째 교훈이었습니다. 그녀는 캐나다 초기 몇 달 동안 월급을 받으면 다음 월급날까지 어렵게 살아가는 불안감에서 벗어나 모기지 납부에 성공한 것을 부모님이 조용히 축하하는 것을 엿들었던 기억이 납니다. 그 후 곧 그들은 여분의 돈을 수익을 창출하는 임대 부동산 구매에 투자했고, 탠콕의 아버지는 58세에 은퇴할 수 있었습니다. “부모님은 편안한 은퇴 생활을 보냈어요.”라고 그녀는 말했습니다. “그들의 노고를 보는 것, 그것이 우리에게 가장 많이 심어진 씨앗이에요.”

부모님의 모범적인 모습을 따라 탠콕은 십대 때 매장에서 파트타임으로 일하기 시작했고, 고등학교 졸업 후 Prudential에서 여름 동안 파일링 업무를 맡았습니다. 처음에 단기 계약이 될 것으로 예상했던 것이 향후 탠콕의 경력을 위한 발판이 되었습니다. 관리 업무를 늘리면서 그녀의 호기심과 학습에 대한 열정은 보험 및 재무서비스 산업을 더 잘 이해하기 위해 Fellow, Life Management Institute 프로그램의 과정을 수강하도록 이끌었습니다. 3년 만에 그녀는 오피스 매니저로 승진했고 나중에는 다른 오피스 매니저 교육 및 신기술 솔루션 테스트를 포함한 역할을 맡았습니다. 그녀는 함께 일하는 상담사를 더 잘 이해하기 위해 계속 공부했고 뮤추얼 펀드 판매 자격증을 취득했습니다.

관리 직원에서 상담사로

탠콕은 정말 그 일을 즐겼기 때문에 평생 관리 직원 역할에 머물렀을 수 있다고 말합니다. 그러나 여러 차례의 회사 합병으로 인한 불확실성은 그녀가 자신의 미래를 스스로 통제하도록 만들었습니다. 상담사의 역할을 이해하기 위해 수년간 공부한 것이 재무서비스 상담사가 되는 빠른 길을 제공했습니다. “때로는 한 직업에서 습득한 기술이 미래에 정말 도움이 될 거라는 걸 모를 때가 있어요.”라고 그녀는 말했습니다.

“단순히 관리 기술에 관한 것이 아니었어요. 사업 전반에 대해 배우고 있었죠.” 탠콕은 금요일에 관리 부서에서 사임했고 월요일부터 상담사로 일하기 시작했습니다.

“무서웠어요.”라고 그녀는 인정했습니다. “인생에서 처음으로 급여를 받지 않았어요. 제 남편은 가스 유틸리티 회사의 영업직으로 일했고 그 역시 커미션 기반으로 보수를 받 았죠.”

탠콕은 25년간의 관리 업무에서의 안정성을 버리고 두 명의 10대 아들과 다가오는 대학 비용을 저축해야 하는 상황에서 제2의 커리어를 시작하고 있었습니다. 가족 중심적 사고방식으로 그녀는 자연스럽게 잠재고객에게 보다 전체적인 접근 방식을 취했고, 전체 사실 조사를 수행하고 서면 재무 계획을 제공했습니다. 하지만 그녀는 잠재고객들이 투자보다는 생명보험이나 장애보험을 더 편하게 생각한다는 것을 알게 되었습니다. “투자는 고객들이 저를 믿고 돈을 맡기는 거예요”라고 그녀는 말했습니다. “고객들은 제가 장기적으로 믿을 수 있는 사람인지 확인하기를 원했습니다.” 초기에 그녀는 모기지가 있는 잠재고객을 타겟으로 했는데, 이는 정기보험 가입 필요성을 나타내는 지표였기 때문입니다. “정말 필요하다고 생각되는 상품으로 시작했어요.”라고 그녀는 말했습니다. “그런 다음 고객과 관계를 구축하여 그들이 다른 필요한 것이 무엇인지 이해하고 자녀 교육을 위한 저축, 은퇴 계획 등 다른 모든 측면을 살펴보도록 도왔죠. 처음에는 생존하기 위해 할 수 있는 모든 것을 다 해야 합니다.”

‘MDRT spoken here’

탠콕은 처음으로 상담사로 일한 일 년 만에 2000년 12월 마지막 주에 가까스로 MDRT 회원 자격을 얻었습니다. 그녀가 처음 MDRT에 대해 알게 된 것은 1985년 Prudential 사무실에서 본 “MDRT spoken here”(MDRT가 여기서 말하다)이라는 표지였는데, 당시 MDRT 회장은 캐나다 온타리오 토론토의 론 D. 바바로(Ron D. Barbaro)였습니다. 60년 차 MDRT 회원은 이 슬로건을 회원들이 자신을 넘어 세계로 뻗어나가 발전을 추구하라는 도전으로 묘사했습니다. 그것은 회원들로 구성된 글로벌 커뮤니티로서 MDRT의 힘을 인정하는 것이었습니다.

회원 첫해에 가까운 토론토에서 열리는 연차총회에 참석하기로 결심한 탠콕은 처음에는 조금 어색함을 느꼈습니다. “COT와 TOT를 달성한 사람들 사이에서 내가 정말 여기에 속해 있는지 의문이 들었어요.”라고 그녀는 말했지만, 금세 마음이 놓였습니다. “누군가 ‘당신은 MDRT 회원이에요. 당신은 여기에 속합니다. 그리고 당신이 여기에 있는 이유는 COT, 그리고 TOT에 도달하기 위해서예요’라고 말한 것을 기억합니다.” 그녀의 초록색 배지는 함께 식사를 하자는 초대를 받게 했고, 얼마 지나지 않아 그녀는 스스로 다른 사람들에게 식사 초대를 하는 사람이 되었습니다. “저는 그 회의를 떠나면서 생각했어요. 저는 토템 폴의 맨 아래에 있었어요. 여기서 아직 제겐 성장할 수 있는 여력이 많았어요. 그리고 올해는 마지막 급여로 MDRT 회원 자격을 얻지 않겠다고 다짐했습니다.”

두 번째 연차총회 동안 탠콕은 자원봉사를 했고, 이를 통해 다른 MDRT 회원들과 더 많이 교류하게 되었습니다. 한 회원은 그녀를 더 높은 수준의 실적을 내고 있는 그의 MDRT 친구들과 함께 저녁 식사에 초대했습니다. 시간이 지나면서 영국 잉글랜드 미들섹스 출신의 50년 차 MDRT 회원인 레너드 샘슨(Leonard Samson, Cert PFS, FLIA)은 탠콕을 멘토링하고 COT 달성을 격려했습니다. 그것을 달성했을 때, 그녀가 처음으로 이야기한 사람은 바로 그였고, 그의 대답은 간단했습니다. “좋아요, 이제 TOT로 가죠.” 그녀는 나중에 그의 지속적인 지원으로 그것에 도달했습니다.

MDRT와의 참여로 인해 영향을 받은 탠콕은 더 효과적으로 일할 수 있는 방법을 개발했습니다. 그녀는 Business Network International에 가입하여 지역 모기지 브로커, 변호사, 투자 상담와 짝을 이루어 영향력 있는 전문가들을 확립했습니다. 그들은 정기적으로 만나 서로에게 사업을 소개했습니다. 이러한 노력은 비즈니스에 좋았지만, 매 회의마다 비워야 했기 때문에 가정 생활에는 어려움이 있었습니다. 처음에 그녀는 대부분의 고객을 그들의 집에서 만났고, 많은 평일 저녁에 탠콕은 가족 저녁 식사 후 저녁 약속을 위해 외출했습니다. MDRT의 전인격 개념은 균형 잡힌 삶을 사는 것의 중요성을 강조했고, 그녀는 가족 약속을 중심으로 시간을 구조화하기 시작했습니다. 그녀는 또한 지역 로터리 클럽에 가입하여 지역사회 봉사 활동에도 참여했으며 결국 이사회에서도 활동했습니다. 탠콕은 완벽을 추구하지는 않지만 단기적으로는 아니더라도 장기적으로 균형을 유지할 수 있다는 것을 알고 있습니다. “가족이 우선시되는 때가 있고, 사업이 우선시되는 때가 있어요.”라고 그녀는 설명했습니다. “모든 것을 다 커버만 한다면 반드시 같은 주, 같은 달에 이뤄질 필요는 없습니다.”

초점 전환

균형은 그녀의 고객 업무에서도 중요한 측면이 되었습니다. 가족 시장에 초점을 맞춘 후 탠콕은 고객이 원하는 것을 알아내고, 재무 목표를 파악하고, 서면 재무 계획의 형태로 적절한 권장 사항을 제공했습니다. 그녀는 이러한 회의에서 고객의 희망과 꿈을 밝히는 것을 좋아했고, 그들의 꿈을 실현시킬 계획을 실행하는 데 도움을 주는 역할을 맡았습니다. “사람들은 바쁘다고 생각해요.”라고 그녀는 말했습니다. “그들이 앉으면 그들의 목표를 묻기 시작해요. 때로는 그들이 실제로 함께 그것에 대해 논의하는 것이 처음이에요.” 시간이 지나면서 그녀의 고객은 그녀와 함께 성장했고, 그녀의 초점은 은퇴설계와 상속설계로 옮겨갔습니다.

탠콕의 장기 고객 중 많은 수가 은퇴를 앞두고 있지만, 그녀는 그들과 함께 이 여정을 떠날 준비가 되어 있지 않았습니다. 하지만 그녀는 Aurora Tancock Financial Services의 연속성을 보장하기 위해 두 명의 후계자와 파트너십을 맺었습니다. MDRT Academy 졸업생인 레이암 압둘리다(Reyam Abdulridha, QAFP)는 2022년 1월에 회사에 합류했습니다. 탠콕은 또한 2023년에 사샤 비어만(Sashia Veerman, CFP)을 영입했습니다. 둘 다 1년 차 MDRT 회원이며 향후 5년 동안 사업을 인수할 예정입니다. 그들은 사무실의 일상 업무를 맡아 탠콕이 최고 고객 50명에게 시간을 집중할 수 있게 해줄 것입니다.

이 승계 계획은 또한 탠콕이 MDRT 활동에 집중할 수 있도록 해줍니다. 그녀는 여정의 다음 단계에 대해 열정이 가득합니다. “MDRT의 미래 계획에 참여하고 기여하는 것은 큰 영광입니다”라고 그녀는 말했습니다. “저는 계속해서 이 조직에 대해 배우고 싶습니다. MDRT의 깊이와 폭을 알아보기 위해 배워야 할 것이 너무 많습니다. 저는 개인적으로 MDRT와 함께 정말 많이 성장했습니다. 이 역할에서 제가 얼마나 성장할지 상상조차 할 수 없습니다.”

탠콕의 삶을 관통하는 한 가닥은 고객, 동료, 가족과 친구를 위해 옳은 일을 하면 놀라운 일들이 손에 잡히기 시작한다는 이해입니다. “저는 씨앗을 뿌려요.”라고 그녀는 말하며, 정원 가꾸기는 그녀에게 휴식과 기쁨을 주는 취미라고 언급했습니다. “언제 수확할지는 모르지만 우선 그렇게 하고 있어요.”

연락처

오로라 탠콕(Aurora Tancock) aurora@atfs.ca