참여 회원:

레지나 비도야(Regina Bedoya, CLU, ChFC), 미국 플로리다 주노 비치의 30년 차 MDRT 회원이자 MDRT 전임 회장
존 J. 뎀보스키(John J. Demboski, CFP), 미국 캘리포니아 산타바바라의 18년 차 MDRT 회원
조셉 L. 디 벨라(Joseph L. Di Bella, LUTCF), 미국 뉴욕 앨버니의 19년 차 MDRT 회원
애디 머독(Addie Murdock), 미국 캘리포니아 샌디에이고의 11년 차 MDRT 회원

어떻게 스터디 그룹을 만들까요? 왜 스터디 그룹에는 안건이 필요할까요? MDRT 회원들은 2022년 열린 TOT 연차총회 패널 토론에서 그들의 스터디 그룹이 어떻게 시작되었는지, 그들이 느낀 스터디 그룹의 이점은 무엇인지, 구조와 책임을 설정하면 왜 성공적인 스터디 그룹이 되는 데 도움이 되는지에 대해 이야기했습니다.

뎀보스키: 저는 스터디 그룹을 통해 많은 것을 얻을 수 있었습니다. 그곳은 사람들이 제게 무엇에 대해 잘 모르고 있다고 편안하게 말해줄 수 있는 곳입니다. 스터디 그룹에 속해 있으면, 여러분을 알고, 믿으며 존중하는 사람들이 있다는 것입니다. 그리고 그 사람들이 여러분에게 “존, 사실 그 아이디어는 정말 별로야. 하면 안 될 것 같은데.”라고 말해줄 수 있을 정도의 상호신뢰 관계가 존재합니다. 만약 스터디 그룹이 없었다면, 우리는 고객과 팀원들이 잘하고 있다고 하는 얘기만을 메아리처럼 들으며 갇혀 있게 될 수도 있습니다. 그렇게 되면 우리를 발전하게 만드는 중요하면서도 객관적인 피드백은 놓치게 됩니다.

비도야: 우리 스터디 그룹은 약 10년 전에 약간 우연한 계기로 시작되었습니다. 의도한 것은 아니었습니다. 우리는 연차총회에 참석한 사람들이었는데, 그중 몇 명은 총회에서 경험했던 것을 더 논의하기 위해 함께 모이면 좋겠다고 생각했습니다. 우리는 핵심 내용과 실무에 적용할 수 있는 아이디어와 전략을 공유했습니다. 몇 차례 회의를 한 후, 우리는 회의에서 다룰 안건을 체계화하고 우리가 시간을 생산적으로 사용하도록 도와줄 코치를 고용했습니다. 그리고 우리의 모임을 MAIA 스터디 그룹이라고 부르기 시작했습니다. 우리는 그룹의 일원이 되었고, 이를 통해 당시에는 달성할 수 없을 것만 같던 결과를 이뤄낼 수 있었습니다.

디 벨라: 저는 15년 동안 제가 속한 스터디 그룹에서 활동했습니다. 개인적, 직업적으로 성장을 추구하고 있었지만, 혼자서는 성장할 수 없다는 것을 알게 되었습니다. 제가 속한 그룹은 자연스럽게 형성되었습니다. 방금 해주신 이야기와 비슷한데, 구성원들은 여러 MDRT 행사에서 서로를 알게 되었으며 우리는 비슷한 생각을 가진 사람들이었습니다. 우리 중 몇 명이 함께 야구 경기를 보러 갔는데, 그게 시작이었다고 볼 수 있습니다. 그 후에 모임이 구조화되었고 형식을 갖추기 시작했습니다.

저는 파트너인 아버지와 함께 일을 시작했습니다. 우리는 서로 다른 유형의 사람들이었고, 매우 다른 비전과 목표를 갖고 있었습니다. 아버지는 전통적인 유형의 보험 판매원이었고, 매우 실력이 있는 사람이었습니다. 저는 그가 낯설어하고, 그가 열정을 쏟지 않은 분야인 전체적인 설계와 자산 관리 분야에서 일하고 싶었습니다.

그는 몇 년 동안 우리 스터디 그룹에서 활동했습니다. 그리고 우리 그룹은 연차총회에서 하루 종일 시간을 보내며 저와 제 아버지가 업무를 위한 구조와 전략을 만드는 데 큰 도움을 주었습니다. 스터디 그룹의 도움이 없었다면 그런 논의는 없었을 것입니다. 스터디 그룹은 저와 제 가족, 아버지를 크게 변화하게 만들었습니다.

비도야: 우리는 스터디 그룹을 어떻게 만드는 것인지 잘 몰랐습니다. 저도 우리 스터디 그룹이 자연스럽게 만들어졌다고 생각합니다. 우리가 고용한 코치는 짐 호란(Jim Horan)이 개발한 ‘한 장의 비즈니스 플랜(The One Page Business Plan)’이라는 시스템을 소개했습니다. 그 시스템에는 여러 버전이 있는데, 재무 상담사용 버전도 있습니다. 이 시스템은 특정한 기간 내에 달성할 사명에 대한 선언, 비전 선언, 목표와 측정 가능한 작은 목표를 적어 볼 수 있도록 하는 매우 구체적이고 단순한 단계로 이뤄져 있습니다.

우리는 그 시스템을 도입해 서로의 계획을 공유했습니다. 그리고 서로를 돕고, 지도하고, 신뢰했습니다. 구조와 그룹 구성원 간의 신뢰가 결합해 우리가 취약한 부분과 어려워하는 부분이 드러났으며, 우리의 인생의 여러 부분에서 성과를 달성할 수 있었습니다.

디 벨라: 저는 두 개의 스터디 그룹에 소속되어 있었습니다. 한 개는 실패했고, 다른 하나는 성공적이었습니다. 시간을 갖고 하나가 실패했던 이유를 파악해 본 것이 매우 중요했습니다. 그리고 현재 속한 스터디 그룹의 성공에도 도움이 되었습니다. 구조적인 부분 중 하나는 매년 뒤를 돌아보는 것입니다. 우리는 매우 빈틈없는 안건을 마련합니다. 그룹의 규모가 작기 때문에, 구성원들로부터 피드백을 받아 회의 중 그들이 얘기하고 싶은 모든 내용을 다룰 수 있습니다.

우리 그룹이 매년 진행하는 회의에서, 저를 포함한 구성원 중 몇이 탈회하고 싶어 했던 적도 있습니다. 저는 매년 진행하는 회의에서 무엇을 해야 할지에 대한 부분이 명확하지 않았기 때문에, 제가 원하는 바를 얻고 있다는 생각이 들지 않았었습니다. 불평을 하는 대신, 다른 구성원과 저는 빈틈 없는 안건을 만들며 행동에 나섰습니다. 그것은 매우 효과가 좋았습니다. 또 다른 특징은, 우리가 매년 5일씩 만난다는 것입니다. 여기에는 정말 많은 수고가 듭니다. 우리는 서로에게 가족과 일터를 떠나 시간을 낼 것을 요구합니다.

우리는 가치 있는 것을 얻어 가야 하기 때문에, 회의가 끝날 때 각자가 다른 7명에게 5일 동안 나눈 논의에 기반하여 가장 큰 시사점과 그들이 변해야 할 부분에 대해 이야기 하도록 하는 롤링페이퍼 같은 제도를 만들었습니다. 그 결과 각 구성원이 집에 가져갈 수 있는 행동 계획이 만들어집니다. 그런 다음 책임이 잘 이행되고 있는지 확인하기 위해 두 명씩 짝을 지어 매달 만나는 모임을 가집니다.

실패로 끝난 스터디 그룹은 투자와 설계 전략에 주력하는 모임이었습니다. 하루에 많은 양의 데이터를 소화하는 일정이었고, 추가적으로 관계를 맺을 기회도 없었습니다. 이 스터디 그룹은 중도에 없어졌습니다. 매우 지적이고 크게 성공한 사람들로 구성된 그룹이었지만, 제가 원하던 감성적인 끈끈함은 없었습니다.

머독: 한 사람이 스터디 그룹에서 떠났다가, 몇 달 후에 다시 재합류를 요청한 적이 있었습니다. 우리는 그의 재합류를 허락했지만, 그건 흥미로운 일이었습니다. 그는 스터디 그룹에서 별 가치를 얻지 못한다고 느꼈고, 그 가치를 알아볼 준비가 되었을 때 돌아왔습니다. 스터디 그룹과 관련된 또 다른 요소는 책임감입니다. 바로 여러분이 연락할 수 있고, 여러분에 대해 기대를 갖고 있으며, 여러분이 계획을 세우며 책임을 다하게 만드는 다른 사람들이 있다는 점입니다. 제가 속한 그룹은 모든 구성원이 상태를 보고하며, 우리 인생에서 일어나는 일을 문서로 정리하고 우리가 어디쯤에 와 있는지, 어디에 있을지를 말합니다. 그리고 ‘5% 업데이트’를 합니다. 이는 현재 경험하고 있는 가장 큰 성공이나 어려움에 대한 것으로, 두 가지를 선택하는 것입니다. 많은 사람들이 일과 관련된 것을 선택합니다. 때로는 개인적인 것이기도 하지만, 이를 통해 우리는 취약성을 가리고 있던 것을 한 꺼풀 벗겨내어 우리에게 가장 크게 영향을 주는 두 가지가 무엇인지 탐구할 수 있게 됩니다. 그다음 우리는 선택한 것에 관련된 우리의 감정, 얼마나 긴급한 사안인지에 대해 이야기합니다. 그리고 그룹 투표를 통해 이야기할 내용을 결정합니다.

때론 매우 개인적인 상황이 선택되기도 합니다. 다른 때는 일에 관한 어려움에 표를 주기도 합니다. 그다음 우리는 한 사람을 선정해 구체적인 질문을 합니다. 핵심으로 파고 들어가는 것이죠. 우리는 구조를 그리고, 매번 검토합니다. 그리고 몇몇이 규칙을 따르는 것을 좋아하지 않는 상황에서도 구조를 따릅니다. 우리는 모두 같은 업계에서 일하고 있습니다. 그렇기 때문에 전문적인 설계와 감성적인 요소, 개인적인 요소를 함께 다룰 수 있습니다.

연락처

레지나 비도야(Regina Bedoya) reginamdrt@gmail.com
존 뎀보스키(John Demboski) john@dcfis.com
조셉 디 벨라(Joseph Di Bella) jldibella@ft.newyorklife.com
애디 머독(Addie Murdock) addiemurdock@me.com