Um policial recém-aposentado foi encaminhado a mim pelo gerente de folha de pagamento de um escritório contábil com o qual temos um relacionamento próximo. Ele foi submetido ao argumento de venda de um consultor que tentou persuadi-lo a investir a quantia total sem impostos que recebeu de sua pensão, cerca de £ 200.000.

O oficial aposentado sabia que precisava fazer algo com esse dinheiro, mas não sabia exatamente o quê. O consultor indicou um retorno médio de 10 a 15% ao ano e isso sugeria que ele deveria aproveitar porque as taxas de juros estavam baixas.

Acreditando que deveria obter uma segunda opinião, ele procurou um amigo da família, o gerente da folha de pagamento do escritório contábil, na esperança de receber uma indicação. Mas ele também admitiu que, se eles não pudessem ajudar, ele acabaria recorrendo ao primeiro consultor.

Nos conhecemos virtualmente e ele ficou surpreso pois insistimos na presença de sua esposa. Ele também ficou surpreso quando pedimos para preencher um questionário pré-reunião e ter seus documentos financeiros em mãos. Certamente, tratava-se apenas de comparar um discurso de vendas com outro.

Durante a reunião, concluímos um roteiro financeiro para entender os valores e objetivos do casal. Em seguida, fizemos um benchmarking da situação financeira atual e depois fizemos uma oferta para construir um plano para eles.

Não houve discussão sobre invólucros fiscais ou retornos de investimentos. Nossas taxas foram explicadas de forma simples para oferecer uma maior clareza sobre o futuro e o que eles precisavam fazer para colocar sua vida financeira em perfeito funcionamento.

Eles fizeram algumas perguntas, uma das quais era por que não havíamos tornado o retorno do investimento uma parte essencial da reunião. Eles também queriam entender melhor como funcionaria a previsão do fluxo de caixa. Poderíamos realmente criar um plano financeiro vitalício considerando todas as coisas importantes que eles nos disseram?

Depois de mais uma conversa para reforçar a ligação entre os riscos e o retorno, e como a margem esperada acima da inflação a longo prazo é a chave para tudo, eles estavam totalmente comprometidos em nos contratar como seus planejadores financeiros de confiança. A reunião foi conduzida com honestidade, autenticidade e integridade. Eles entenderam que eu queria o melhor para eles de coração.

O incrível é que o gerente da folha de pagamento já sabia desta experiência, porque eles já haviam experimentado isso por si próprios e fizeram muitas outras indicações para mim. O escritório de contabilidade tem nível 10 de confiança em tudo o que fazemos e se tornou nossa maior defensora. É o efeito cascata: ao ajudar alguém, você não apenas ajuda a pessoa, mas também as outras pessoas com quem ela entra em contato.

Edward Marshall é membro da MDRT há três anos, de Shrewsbury, Inglaterra. Entre em contato com ele pelo e-mail em@kingsland-ifa.co.uk.

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Uma segunda opinião leva a um plano financeiro mais completo