ปลาอยู่ที่ไหน

เช่นเดียวกับชาวประมง คุณต้องไปที่ที่มีปลาอยู่ คุณไม่สามารถรอให้ปลามาหาคุณ เมื่อหลายปีก่อน ผมเริ่มเล่นกอล์ฟ นี่เป็นกีฬาที่คุ้มค่าซึ่งช่วยเปิดประตูเมื่อผมต้องการสร้างเครือข่ายกับมืออาชีพและเจ้าของธุรกิจ นอกจากนี้ผมยังได้เข้าร่วมสโมสรโรตารีและได้มีการพบปะติดต่อลูกค้าที่สำคัญ ถามตัวเองว่ามีงานอดิเรกหรือความสนใจอะไรที่คุณชอบหรืออยากจะเลือกที่สามารถนำพาคุณไปยังที่ที่มีปลาอยู่ได้ แม้ว่าคุณจะไม่สามารถได้ธุรกิจหรือโอกาสในการขายใด ๆ ได้ แต่คุณจะ ยังคงสนุกกับกิจกรรมได้ เชื่อมั่นว่าคุณจะสนุกและได้เพื่อน แล้วธุรกิจก็จะตามมาในที่สุด

—Chin Soon Gan, ยะโฮร์บาห์รู, มาเลเซีย, สมาชิก MDRT 18 ปี

การจัดตารางเวลาพลังงาน

ผมคิดว่าคุณไม่สามารถจัดการเวลาได้ แต่คุณสามารถจัดการพลังงานได้ ดังนั้นผมจึงมักจะเลือกสิ่งที่จะทำมากขึ้นในช่วงเวลาต่าง ๆ ถ้าผมจะทำอะไรที่เกี่ยวกับการบริหารเท่านั้น ผมจะทำเรื่องนั้นเป็นสิ่งแรกในตอนเช้า ผมตื่นนอนตอนตี 5 และเริ่มทำงานตอน 6 โมงเช้า จากเวลานั้นจนถึง 8 โมงเช้าเป็นเวลาเกี่ยวกับการบริหารและกลยุทธ์โดยแท้จริง เพราะเวลาที่ผมเข้าทำงาน จะมีการสนทนา การอภิปรายและการประชุมเยอะมากและมีเวลาน้อยมากในการคิดหรือการวางแผน

—Chee Hong Gan, ChFC, CLU, สิงคโปร์ สมาชิก MDRT 13 ปี

เคล็ดลับสำหรับการแก้ไข

ผมใช้ Grammarly เพื่อแก้ไขอีเมลและการสื่อสารที่เป็นลายลักษณ์อักษร นี่เป็นซอฟต์แวร์ราคาถูกที่แก้ไขการสะกดและเครื่องหมายวรรคตอนสิ่งสำคัญที่สุด สิ่งนี้แนะนำคำหรือวลีเพื่อเปลี่ยนข้อความและทำให้งานเขียนของคุณตรงไปตรงมาหรือมีประสิทธิภาพมากขึ้น ในท้ายที่สุด สิ่งนี้ก็อาจตัดสินน้ำเสียงความรู้สึกที่คุณสื่อสารเป็นลายลักษณ์อักษร ผมมักจะเขียนอีเมลสั้น ๆ และ Grammarly ก็เป็นอีกสิ่งหนึ่งที่คอยตรวจสอบว่าน้ำเสียงความรู้สึกในอีเมลของผมกำลังส่งข้อความที่แตกต่างจากที่ผมตั้งใจไว้หรือไม่

—Brian F. Keane, LUTCF, แมนเชสเตอร์ รัฐ นิวแฮมป์เชียร์ สหรัฐอเมริกา สมาชิก MDRT 10 ปี

หาสิ่งที่ผิดในกระบวนการ

บ่อยครั้งมากที่เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กมักจะโทษไปที่บุคคลเมื่อมีข้อผิดพลาดเกิดขึ้น นั่นคือสิ่งที่ผมเคยทำ และนั่นเป็นความผิดพลาดครั้งใหญ่ นี่ไม่ดีต่อขวัญกำลังใจ ผมคิดว่าสัญชาตญาณของคุณควรไปที่กระบวนการก่อนเสมอเพราะความผิดพลาดของมนุษย์เกิดขึ้นได้ แต่ส่วนใหญ่แล้ว ความผิดพลาดนั้นเกี่ยวข้องกับกระบวนการ ไม่ว่าจะไม่มีกระบวนการ — น่าอับอายในฐานะที่ผมเป็นเจ้าของธุรกิจเพราะเราไม่สามารถจัดทำออกมาได้ — หรือกระบวนการขาดรายละเอียดหรือขั้นตอนมาตรฐาน หรือไม่มีข้อกำหนดหรือรายการตรวจสอบที่ต้องปฏิบัติตาม ผมอยากจะบอกว่าเกือบเก้าใน 10 ครั้งเป็นปัญหาของกระบวนการ ไม่ใช่ปัญหาของผู้คน

—Jason L. Smith, เวสต์เลก รัฐโอไฮโอ สหรัฐอเมริกา สมาชิก MDRT 17 ปี

ความประทับใจที่มากขึ้น

ในขณะที่มีการร้องขอการแนะนําบอกต่อจากลูกค้า หากเราพูดว่า “คุณสามารถแนะนำเพื่อน ๆ คนไหนให้ฉันได้บ้าง” ลูกค้าสามารถตอบเพียงว่า “ขอคิดดูก่อนแล้วบอกคุณภายหลัง” หรือเพียงแค่ปฏิเสธคำร้องขอของคุณ ในทางกลับกัน เมื่อผมร้องขอการแนะนําบอกต่อจากลูกค้า ผมจะพูดว่า "หลังจากการสนทนาของเรา คุณคิดว่ามีอะไรที่แตกต่างจากความประทับใจครั้งแรกที่คุณมีต่อผม" จากนั้นผมขอให้พวกเขาบอกความแตกต่างที่ชัดเจนสองหรือสามข้อให้ผมทราบและแบ่งปันสิ่งเหล่านั้นกับเพื่อนหรือครอบครัวของพวกเขา ดังนั้น เป้าหมายของการแนะนําบอกต่อจากลูกค้าจะรู้จักผมเพียงเล็กน้อย ซึ่งทำให้พวกเขาเข้าถึงได้ง่ายขึ้นก่อนการประชุมกันครั้งแรก

—Ta-hung Kuan, ไทเป ไต้หวัน สมาชิก MDRT เก้าปี

ปรับแต่งให้เหมือน Starbucks

เครือข่ายร้านกาแฟยอมให้ลูกค้าสามารถปรับแต่งเมนูผลิตภัณฑ์ทั้งหมดได้ ที่ Starbucks ทั่วโลก คุณสามารถเดินเข้าไปและสั่งเครื่องดื่มในแบบที่คุณต้องการ ตัวเลือกของคุณเป็นแบบเฉพาะตัวและไม่มีที่สิ้นสุด Starbucks ยกระดับการตลาดแบบเฉพาะบุคคลขั้นสูงสุดให้ดียิ่งขึ้นไปอีกด้วยแอปแบบเรียลไทม์ที่ส่งข้อเสนอเฉพาะบุคคลให้กับลูกค้า ข้อเสนอเหล่านี้ขึ้นอยู่กับพฤติกรรมและการตั้งค่าแอปก่อนหน้านี้ ข้อมูลนี้ช่วยให้ Starbucks เข้าใจความต้องการและพฤติกรรมของลูกค้าแต่ละราย และด้วยความรู้นี้ จะส่งอีเมลที่ปรับให้เป็นส่วนตัวพร้อมข้อเสนอและข้อมูลอัปเดตที่เกี่ยวข้องกับลูกค้า รวมถึงคูปองสำหรับเครื่องดื่มหรือของว่างฟรีในวันเกิดลูกค้า กลยุทธ์ของคุณในการปรับปรุง ประสบการณ์ของลูกค้าต้องรวมถึงผลิตภัณฑ์ส่วนบุคคล คำแนะนำเฉพาะ คำแนะนำ การสื่อสารเชิงกลยุทธ์และกลยุทธ์การบริการ ลูกค้าเลือก และยึดติดกับ มืออาชีพด้าน การเงินที่พวกเขาไว้วางใจมากที่สุด

—Nicole Parmar, ที่ปรึกษาด้านการตลาดดิจิทัล

ขั้นตอนเล็ก ๆ

กุญแจสำคัญในการบรรลุเป้าหมายคือการวัดความสำเร็จของคุณ ยิ่งการวัดเหล่านี้สั้นลงเท่าใด การติดตามผลงานของคุณก็จะยิ่งง่ายขึ้นเท่านั้น และในทางกลับกันการแก้ไขสิ่งที่ไม่เป็นไปตามที่คุณวางแผนไว้ก็จะยิ่งง่ายขึ้นเท่านั้น ก่อนที่เขาจะกลายมาเป็นนักบาสเก็ตบอลมืออาชีพ Michael Jordan ต้องเรียนรู้ในการเลี้ยงบอล ก่อนจะเป็นนักการเงินที่ประสบความสำเร็จ Warren Buffett ต้องเรียนรู้วิธีบวกและลบ ลักษณะร่วมของคนเหล่านี้คือสิ่งที่พวกเขาอยากเป็นนั้นชัดเจน ดังนั้นพวกเขาจึงดำเนินการทีละขั้นตอนเพื่อบรรลุเป้าหมายเล็ก ๆ โดยไม่หยุดมุ่งสู่ เป้าหมายสูงสุดของตน

—Herman Colin, LUTCF, CLI, เอสตาโด เด เม็กซิโก เม็กซิโก สมาชิก MDRT 15 ปี

ไฟล์ความรู้สึกที่ดี

วิธีหนึ่งในการสร้างกรอบความคิดที่ประสบผลสำเร็จต่อเนื่องคือการสร้างสิ่งที่ผมเรียกว่า “ไฟล์ความรู้สึกที่ดี” นี่คือไฟล์ที่มีอยู่จริงและ/หรือไฟล์คอมพิวเตอร์ที่คุณเก็บการติดต่อทั้งหมดจากผู้คนที่ยอมรับผลงานที่ดีของคุณ การตรวจสอบไฟล์นี้เป็นระยะ ๆ เป็นเครื่องเตือนใจถึงผลกระทบเชิงบวกที่คุณสร้างขึ้น

—Ellen Rogin, ผู้เขียน “Prosperity on Purpose” และวิทยากรการประชุม MDRT Global Conference 2022

การบูรณาการทางการเงินเชิงพฤติกรรม

ปัจจัยสำคัญในการกำหนดความสำเร็จทางการเงินสำหรับลูกค้าคือพฤติกรรมของพวกเขา มีห้าขั้นตอนในการให้คำปรึกษาเชิงพฤติกรรมแก่ลูกค้า:

• สร้างสายสัมพันธ์ — สายสัมพันธ์ถูกนิยามว่าเป็นความสัมพันธ์ของความไว้วางใจซึ่งกันและกันหรือความสัมพันธ์ทางอารมณ์ เป็นสิ่งจำเป็นต้องสร้างการเชื่อมต่อกับลูกค้าเพื่อให้พวกเขาพูดคุยเกี่ยวกับพฤติกรรมของตน
• เตรียมความพร้อม — สนทนากับลูกค้าเกี่ยวกับการเงินเชิงพฤติกรรม
• ประเมินความเชื่อและพฤติกรรมทางการเงิน — สำรวจสมมติฐานหรือ ความเชื่อพื้นฐานของลูกค้าเกี่ยวกับเงิน
• ซักซ้อมเกี่ยวกับค่านิยม — ผ่านการอภิปรายตามค่านิยม กำหนดสิ่งที่สำคัญสำหรับพวกเขา
• เขียนเป็นลายลักษณ์อักษร — เก็บค่านิยมไว้ในไฟล์ลูกค้าของคุณและแผนงานจะเป็นอย่างไรในการคาดการณ์สถานการณ์ในอนาคต สรุปพฤติกรรมโดยย่อที่ลูกค้ามีแนวโน้มที่จะพบเจอเป็นลายลักษณ์อักษร

—Pamela J. Sams, CRPC, เฮิร์นดอน รัฐเวอร์จิเนีย สหรัฐอเมริกา สมาชิก MDRT สามปี

ปฏิทินที่มีธีม

จุดประสงค์หลักของการให้ของขวัญก็เพื่อให้ผู้รับจดจำและเห็นคุณค่าของคุณ ฉันส่งปฏิทินตั้งโต๊ะให้ลูกค้าซึ่งมีแนวโน้มว่าจะวางไว้ในห้องนั่งเล่นนานถึงหนึ่งปีหนึ่งปีฉันใช้ภาพถ่ายของแสงออโรร่าบอเรลิสในอลาสก้าเป็นธีมปฏิทินตั้งโต๊ะ ในปี 2022 ฉันเลือกที่จะแสดงภาพการเกิดใหม่ด้วยภาพถ่ายของดอกตูมที่เกิดหลังไฟป่า ด้วยความหวังว่าลูกค้ายังคงมีความหวังสำหรับอนาคตหลังการระบาดของ COVID-19 ด้วยการออกแบบ จิตวิญญาณและความหมายของปฏิทินตั้งโต๊ะ คุณสามารถเสริมสร้างความประทับใจที่ลูกค้ามีต่อคุณและคงเป็นคนสำคัญที่อยู่ในใจด้วยการอยู่ในที่ที่พวกเขามองเห็นได้ง่าย

—Lancia Liu, CFP, ไทเป ไต้หวัน สมาชิก MDRT 24 ปี

สูตรที่เหมาะสม

ที่บริษัทที่ให้การบริการทางการเงินของฉัน เราเสนอสมการแห่งความสำเร็จที่เฉพาะเจาะจงนี้:

ความคิดที่ถูกต้อง + กลยุทธ์ที่เหมาะสม = นักลงทุนที่ดีกว่า

สมการนี้ใช้สำหรับลูกค้าและเพื่อเพิ่มขีดความสามารถของพนักงานภายในองค์กร เพื่อให้มีความคิดที่ถูกต้อง เราต้องเข้าใจวัตถุประสงค์ส่วนตัวของพวกเขา สอดคล้องกับ พันธกิจขององค์กร เปิดใจกว้าง เข้าหางานด้วยความอยากรู้อยากเห็นและยึดมั่นในค่านิยมของพวกเขา เพื่อให้มีกลยุทธ์ที่เหมาะสม พวกเขาต้องวางแผนอย่างรอบคอบสำหรับอาชีพของตน อุทิศตนเพื่อการเรียนรู้และปรับปรุงและเข้าใจคุณค่าของทีม มีเพียงความคิดที่ถูกต้องและกลยุทธ์ที่เหมาะสมเท่านั้นที่ผู้คนของคุณจะลงทุนในตัวเอง ซึ่งจะเป็นการเพิ่มมูลค่าให้กับธุรกิจของคุณและสำหรับลูกค้าของคุณ

—Stacey McKinnon, ที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่ง COO และ CMO ที่ Morton Wealth

แพ็คเกจการดูแล CPA

ฉันมักจะถามลูกค้าของฉันที่อยู่ในทีมที่ปรึกษามืออาชีพของตนและพวกเขาจะให้การแนะนำหรือไม่ นอกเหนือจากการจัดการประชุมแล้ว ฉันส่งแพ็คเกจการดูแลการอยู่รอดของ CPA ไปยัง CPA ของลูกค้าของฉันในช่วงฤดูเตรียมการคืนภาษีในเดือนเมษายน บางอย่างที่ฉันรวมไว้ได้แก่ กาแฟ ชา ช็อกโกแลต เจลทำความสะอาดมือ ถั่ว โปรตีนบาร์ และ Advil พร้อมจดหมายและเคล็ดลับบางอย่างที่พวกเขาอาจไม่ทราบหรือข้อมูลเกี่ยวกับหลักสูตรเครดิตการศึกษาต่อเนื่องที่กำลังจะมีขึ้น สิ่งนี้มักจะได้รับการต้อนรับและช่วยให้ฉันโดดเด่น

—Gina C. Stormont, ChFC, บรูคลิน นิวยอร์ก สหรัฐอเมริกา สมาชิก MDRT 10 ปี