แสดงความจริงใจและขายตัวเองให้ได้ก่อน

โซเชียลมีเดียและการตลาด

ในยุคของดิจิทัลในทุกวันนี้ โซเชียลมีเดียคือเครื่องมือที่ทรงพลังสำหรับที่ปรึกษาการเงินในการเชื่อมโยงกับกลุ่มเป้าหมายของเรา แสดงความเชี่ยวชาญ และสร้างตัวตนของแบรนด์ ให้พิจารณาการลงทุนในโฆษณาแบบชำระเงินในโซเชียลมีเดียเพื่อเพิ่มการเข้าถึง โฆษณาแบบมุ่งเป้าสามารถช่วยให้คุณเชื่อมโยงกับผู้ที่มีโอกาสเป็นลูกค้าที่ตรงกับโปรไฟล์ลูกค้าในอุดมคติของคุณ

—Carla Brown, FPFS, CFP คัดดิงตัน อังกฤษ สหราชอาณาจักร สมาชิก MDRT 7 ปี

แสดงความจริงใจ

สิ่งที่สำคัญสำหรับการตลาดคือการที่คุณทำให้ลูกค้ารู้สึกว่าตนสำคัญต่อความสำเร็จของคุณ การมีส่วนร่วมของพวกเขามีค่ายิ่งกว่าสิ่งใด ดังนั้น ให้เครดิตพวกเขา การแสดงความขอบคุณไม่เคยทำร้ายใคร ความรู้สึกขอบคุณที่คุณแสดงออกมามีผลอย่างมากมาย และคุณจะกลายเป็นคนที่จริงใจในสายตาพวกเขา

—Sunil Nandlal Hassija อุลหัสสนาคา อินเดีย สมาชิก MDRT 8 ปี

LIPPS

เพื่อให้สอดคล้องกับความมุ่งมั่นของฉัน ฉันจึงสร้างคำที่ใช้การช่วยจำเพื่อสรุปและเตือนความจำตัวเองก่อนการพบผู้มุ่งหวังและลูกค้า

L — Let ให้ลูกค้าพูดก่อน โดยการถามคำถามที่ง่าย ๆ เกี่ยวกับพวกเขา ภูมิหลัง และเป้าหมายชีวิต

I —Identify ระบุสิ่งที่ลูกค้ากังวลในระหว่างการพูดคุย ด้วยวิธีนี้ ฉันจะทราบสถานการณ์การเงินในปัจจุบันของพวกเขา และสิ่งที่พวกเขาคิดว่าเป็นอุปสรรค

P — Present นำเสนอเรื่องราวที่เหมือนชีวิตจริงที่เกี่ยวข้องกับ 3 P: Problem (ปัญหา), People (ผู้คน) และ Pera (“เงิน” ในภาษาฟิลิปปินส์) ด้วยการใช้ตัวอย่างจากชีวิตจริง ฉันสามารถแสดงให้เห็นว่าปัญหาที่คล้ายกันสามารถจัดการได้สำเร็จอย่างไรในอดีต

P — Pause หยุดชั่วครู่ ทำความเข้าใจปัญหาและถามคำถาม หลังจากเล่าเรื่อง สิ่งสำคัญคือต้องให้เวลาแก่ลูกค้าในการประมวลผลข้อมูลและไตร่ตรองว่าพวกเขารู้สึกเกี่ยวข้องกับสถานการณ์ของพวกเขาอย่างไร จากนั้นถามอีกครั้งว่าพวกเขาคิดอย่างไร และมีอะไรกังวลหรือไม่

S — Solve แก้ไขข้อกังวลของลูกค้าโดยการเสนอแนวทางด้านการเงิน จากข้อมูลที่รวบรวมได้ และที่ลูกค้าแสดงความกังวล ก็จะเป็นเวลาของฉันในการเสนอแผนเพื่อจัดการความต้องการและเป้าหมายของพวกเขา

—Beth Daffodil Uy Tan ตากิกซิตี้ ฟิลิปปินส์ สมาชิก MDRT 4 ปี

สร้างมูลค่าธุรกิจด้วยผู้เชี่ยวชาญด้านต่าง ๆ

ที่ปรึกษาทุกคน ไม่ว่าจะมีโมเดลธุรกิจแบบใด ไม่ว่าจะทำคนเดียว แบ่งส่วน หรือทำร่วมกัน ควรมองตนเองว่าเป็นส่วนหนึ่งของธุรกิจร่วมกัน วิธีในการปฏิบัติคือคุณต้องระบุผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้าน (SME) ที่คุณสามารถขอความช่วยเหลือในการมอบบริการที่ลูกค้าต้องการ เช่น การวางแผนการเกษียณอายุ กลยุทธ์ภาษี การจัดการลงทุน และการวางแผนมรดก คุณสามารถสร้างกระบวนการที่มีประสิทธิภาพกับ SME แต่ละคน และสร้างประสบการณ์ลูกค้าที่รู้สึกว่าเจาะจงกับแต่ละบุคคล โปรโมตข้อเสนอเหล่านี้แก่ลูกค้าในฐานะส่วนหนึ่งของโมเดลบริการทั้งหมดของคุณ และคุณจะสามารถสร้างธุรกิจที่จะสร้างมูลค่าได้มากที่สุดในตลาดสำหรับทุกวันนี้

—Peter Hill, ChFC ดิมอยน์ ไอโอวา สหรัฐอเมริกา สมาชิก MDRT 28 ปี

พีระมิดการเงิน

เมื่อผมพบลูกค้าที่อายุน้อยกว่า ผมจะวาดภาพพีระมิดบนกระดาษสีเหลืองของผม (ผมทราบ ผมโบราณ) และอธิบายว่า “นี่คือพีระมิดการเงินของคุณ” จากนั้น ผมจะแบ่งพีระมิดออกเป็นสามส่วน คือ

• ฐาน ซึ่งผมจะเขียนว่า “ความเสี่ยงจากเหตุการณ์ที่ให้ผลหายนะอย่างใหญ่หลวง” (ความเสี่ยง ความพิการ หรือการดูแลระยะยาว)
• ส่วนกลาง ผมจะเขียนว่า “การออมระยะสั้น การลงทุนระยะยาว และการชำระหนี้สิน”
• และส่วนบน ผมจะเขียนว่า “เงินออมเพื่อศึกษาในมหาวิทยาลัย”

จากนั้น ผมจะกลับที่ฐานพีระมิดและอธิบายว่า “คุณต้องสร้างรากฐานให้กับพีระมิดของคุณ คุณจะมีแผนดีแค่ไหนก็ได้ ไม่ว่าจะเป็นแผนการลงทุน ไม่มีหนี้ ตั้งกองทุนฉุกเฉิน และแผนออมเงินสำหรับมหาวิทยาลัยสำหรับบุตรของคณ แต่หากคู่สมรสของคุณเสียชีวิตก่อนเวลาอันควร หรือพิการ แผนนั้นก็พังหมด สินทรัพย์ที่ดีที่สุดสำหรับครอบครัวคือความสามารถในการสร้างรายได้ของคุณ แล้วถ้าสิ่งนั้นจบลงในวันนี้ล่ะ เรามาสร้างรากฐานให้พร้อมกันในวันนี้ จากนั้น เราจึงสามารถพูดคุยเกี่ยวกับส่วนอื่นของพีระมิดได้”

—Joseph Spinelli III, CLU, LUTCF แทลลาแฮสซี ฟลอริดา สหรัฐอเมริกา สมาชิก MDRT 14 ปี

นักล่า vs. ชาวนา

ผมคิดว่าความผิดพลาดที่ใหญ่ที่สุดที่ผมเห็นเจ้าของธุรกิจจำนวนมากทำ เมื่อจ้างที่ปรึกษาใหม่เข้ามาคือพวกเขาจะมองหาเฉพาะคนที่เป็นนักล่า นักล่าคือคนที่คนที่ได้รับพลังงานจากการออกไปหาลูกค้าใหม่ เจ้าของธุรกิจจะคิดว่า ผมจะจ้างคนนี้ พวกเขาจะหาเงินได้มากพอที่จะจ่ายค่าตัวตนเอง และเราจะได้กำไรจากธุรกิจที่พวกเขาทำ ในความเป็นจริง คุณอาจจำเป็นที่จะต้องจ้างคนแบบชาวนา เพราะคุณเองก็เป็นผู้สร้างความเติบโตและนักล่าที่ดีอยู่แล้ว ชาวนามีหน้าที่ในการสร้างและรักษาความสัมพันธ์ที่มีอยู่ และเสริมสร้างความสัมพันธ์เหล่านั้นให้เกิดธุรกิจมากขึ้น คุณสามารถแบ่งส่วนหนังสือของธุรกิจคุณให้แก่ชาวนาและให้ชาวนานั่งข้างคุณในการพบลูกค้า ในฐานะประธานคนที่สองของคุณ เพื่อทำให้คุณมีเวลาในฐานะผู้สร้างการเติบโตมากขึ้น

—Jason L. Smith เวสต์เลก โอไฮโอ สหรัฐอเมริกา สมาชิก MDRT 19 ปี

คุณต้องเป็นธรรมชาติ

วิดีโอสำหรับโซเชียลมีเดียที่ฟังเป็นตัวคุณ และดูเป็นตัวคุณนั้นมีประสิทธิภาพมากกว่าที่สร้างขึ้นมาสำหรับคุณ แต่ดูเหมือนและฟังเหมือนเป็นคนอื่น คุณต้องเป็นตัวเองอย่างแท้จริงและมีความจริงใจเพื่อที่จะให้คนเชื่อ คุณอาจรู้สึกต้องการให้คนอื่นเขียนให้คุณ แต่ต้องแน่ใจว่าสิ่งที่เขียนออกมานั้นเป็นความคิดเห็นของคุณ ทุกคนมีสไตล์ และเพื่อให้น่าดึงดูด วิดีโอจำเป็นต้องใช้ถ้อยคำ สไตล์ และความคิดเห็นของคุณ ซึ่งไม่ใช่เรื่องดีหรือไม่ดี เพียงแต่เป็นความเป็นธรรมชาติ และการขายแบบธรรมชาติ

—Jim Ruta, โค้ชและผู้เชี่ยวชาญกลยุทธ์การพัฒนาธุรกิจสำหรับที่ปรึกษาบริการทางการเงิน

ขายตัวเราเองให้ได้ก่อน

ก่อนที่จะนำเสนอต่อลูกค้า ฉันจะดูที่แนวคิด และอธิบายกับตัวเอง เรากำลังทำอะไรกันอยู่ มีค่าใช้จ่ายเท่าใด ทำงานอย่างไร ไม่ทำงานอย่างไร เข้ากับแผนในภาพรวมอย่างไร และทำไมฉันจึงคิดว่าแนวทางนี้เหมาะสมกับลูกค้า หากฉันอธิบายกับตัวเองให้น้อยกว่าหนึ่งหน้าไม่ได้ ฉันจะกลับไปที่กระดานวาดภาพและขายไอเดียนั้นกับตัวเองอีกครั้ง

—Elke Rubach, LLM., CLU โตรอนโต ออนแทรีโอ แคนาดา สมาชิก MDRT 7 ปี

ความชัดเจนของวัตถุประสงค์

การประสบความสำเร็จในแต่ละแง่มุมของชีวิตต้องใช้ความเข้าใจวัตถุประสงค์ของตนเองอย่างชัดเจน ซึ่งเกี่ยวข้องกับความเชื่อมโยงอย่างลึกซึ้งกับแรงจูงใจภายในของคุณ ที่มักเรียกว่า “เหตุผลที่ยิ่งใหญ่” ตลอดเส้นทางของฉัน ฉันค้นพบองค์ประกอบสี่ข้อที่ทำให้เกิดความชัดเจนของวัตถุประสงค์ คือ

วิสัยทัศน์ — วิสัยทัศน์ที่ชัดเจนและผลักดันอนาคตที่คุณต้องการ ส่งเสริมให้คุณขับเคลื่อนชีวิตและธุรกิจไปยังเป้าหมายที่เปี่ยมล้นด้วยความหมาย วิสัยทัศน์ที่กำหนดไว้เป็นอย่างดีจะเป็นตัวบอกทิศทางท่ามกลางความไม่แน่นอน

ค่านิยม — ค่านิยมหลักมีความสำคัญในการนำทางกระบวนการตัดสินใจของคุณ โดยทำหน้าที่เป็นเข็มทิศที่ทำให้แน่ใจว่าตัวเลือกของคุณสอดคล้องกับความเชื่อพื้นฐานของคุณ ส่งเสริมความจริงใจและคุณธรรมของสิ่งที่คุณปฏิบัติ

เป้าหมาย — เป้าหมายที่เป็นรูปธรรมและสามารถทำได้จริงคือแผนขั้นตอนดำเนินการในการทำให้วิสัยทัศน์เป็นจริง เป้าหมายเหล่านี้แบ่งวิสัยทัศน์ออกเป็นขั้นตอนที่ปฏิบัติได้ ทำให้สิ่งที่คุณต้องการจะเป็น จับต้องได้และทำสำเร็จได้

เชี่ยวชาญเสียงภายใน — สร้างการสนทนาภายในเชิงบวกและสนับสนุน เปลี่ยนการพูดกับตัวเองเป็นผู้สนับสนุนที่กระตือรือร้นที่สุด การดูแลเสียงภายในอาจเป็นเครื่องมือที่ทรงพลังในการเอาชนะความสงสัยในตัวเอง และรู้สึกมีแรงจูงใจอยู่เสมอเมื่อต้องเวลากับช่วงเวลาที่ท้าทาย

—Mark Bryant ผู้รอดชีวิตจากมะเร็งระยะสุดท้าย ผู้แข่งขัน Ironman, วิทยากร ผู้แต่งหนังสือและผู้จัดพอดคาสต์

ระยะอุ่นเครื่อง

ก่อนที่ฉันจะคิดขายบริการหรือผลิตภัณฑ์ใหม่ให้กับลูกค้า ฉันจะถามคำถามอื่นในช่วงระยะอุ่นเครื่อง การอุ่นเครื่องประกอบด้วยการถามว่าพวกเขาเป็นอย่างไรบ้างในแง่ของเหตุการณ์สำคัญของชีวิต และสุขภาพใจ สุขภาพใจ และสุขภาพการเงิน ซึ่งคิดเป็น 50% ถึง 60% ของการสนทนา ส่วนที่เป็นธุรกิจคือการถามว่าเป้าหมายใหม่ของพวกเขาคืออะไร อะไรทำให้พวกเขากังวล และสิ่งที่พวกเขาจะปฏิบัติมีอะไรบ้าง จากนั้น ฉันจึงจะอัปเดตเกี่ยวกับบัญชีของพวกเขา แนวโน้มตลาด และสิ่งที่เกี่ยวข้องกับพอร์ตการลงทุนของพวกเขา

—Arlyn Tiong Tan, MBA, FChFP มะนิลา ฟิลิปปินส์ สมาชิก MDRT 18 ปี

สายสัมพันธ์ผ่านการบริการ

ค่านิยมที่ตรงกันคือกาวใจที่ผูกความสัมพันธ์ การเป็นอาสาสมัครเคียงข้างไปกับใครสักคนที่องค์กรบริการด้านการกุศล ที่มีความมุ่งมั่นที่ไม่สั่นคลอนแบบเดียวกับคุณในการให้บริการสังคม สร้างสายสัมพันธ์ที่แท้จริงและเป็นธรรมชาติ ผู้ที่มีความคิดแบบเดียวกับคุณไม่ได้มีแค่เพื่อนร่วมงาน พวกเขาคือผู้ที่มีโอกาสเป็นพันธมิตรกับพันธกิจของคุณในการปกป้องอนาคตการเงินให้กับผู้คนที่คุณให้บริการ ลองนึกถึงผลลัพธ์ของการทำงานร่วมกันกับเพื่อนอาสาสมัครที่ทำธุรกิจขนาดเล็กที่ประสบความสำเร็จ ความอุทิศตนต่อการบริการของพวกคุณไม่เพียงสร้างความแข็งแกร่งให้กับความสัมพันธ์ด้านการทำงาน แต่ยังจัดวางตัวคุณในฐานะแหล่งข้อมูลที่เชื่อถือได้สำหรับคำปรึกษาด้านประกัน เมื่อเพื่อนร่วมงานในธุรกิจ พนักงาน หรือแม้แต่สมาชิกครอบครัวมองหาคำแนะนำที่ไว้ใจได้ ซึ่งไม่ใช่แค่เพียงการสร้างเครือข่าย แต่เป็นการสร้างพันธมิตรระยะยาวที่เป็นประโยชน์กับทั้งสองฝ่าย

—Neha Prasad Doiphode, MBA นาวีมุมไบ อินเดีย สมาชิก MDRT 13 ปี

การสร้างแบรนด์โดยปราศจากข้อมูลจำเพาะด้านการเงิน

เนื้อหาที่ผมสร้างไม่สามารถโยงเข้ากับประกันหรือการลงทุน ผมจึงไม่ได้ใช้โซเชียลมีเดียเป็นแพลตฟอร์มการตลาดสำหรับวิธีแก้ไขปัญหาที่ผมให้บริการ แทนที่จะเช่นนั้น ผมสร้างเนื้อหาที่มีตัวตนของผมในหัวข้อต่าง ๆ เช่น กรอบความคิด ภาวะความเป็นผู้นำ ผลิตภาพ และแนวคิดการเงินทั่วไป ไอเดียก็คือผมต้องการที่จะสร้างคลังสินทรัพย์ดิจิทัลที่ผมสามารถใช้สำหรับการจัดวางตำแหน่งและการสร้างแบรนด์ เป็นการแสดงให้โลกเห็นว่าผมเป็นใคร และผมยืนหยัดเพื่อสิ่งใด ผมชอบการพูดคุยเกี่ยวกับหัวข้อส่วนบุคคลเหล่านี้มากกว่า เพราะทำให้ผมมีโอกาสที่ดีกว่าในการสร้างการมีส่วนร่วมเชิงรุกและดึงดูดคนที่มีความคิดคล้ายกันเข้ามาในแวดวงของผม

—Max Thng, CFP, MFA สิงคโปร์ สมาชิก MDRT 4 ปี