ผมพบกับ David ในฐานะว่าที่ลูกค้าและเพราะเราชอบฮอกกี้สนามเหมือนกัน เราจึงกลายเป็นเพื่อนที่ดีมาก David มักทำตามสิ่งที่ผมแนะนำ แม้จะไม่ทั้งหมด บางครั้ง เขาชอบประกันที่เบี้ยถูกกว่า แต่อย่างน้อยเขาก็ทำสิ่งที่ผมแนะนำเสมอ เขามีบุตรที่รักสองคนที่เขาส่งเรียนโรงเรียนมัธยมต้น และแต่งงานกับ Louise อย่างมีความสุข ชีวิตเป็นไปด้วยดี

วันหนึ่ง David โทรมาและขอให้ผมนั่งลงเพราะเขามีข่าวร้ายจะบอก เขาได้รับการวินิจฉัยว่าเป็นมะเร็ง และแพทย์บอกว่าอยู่ได้เต็มที่ 18 เดือน เป็นช่วงสิ้นเดือนกันยายน “ผมต้องทำอะไรบ้าง Simon”เขาถาม

เราคุยเกี่ยวกับกรมธรรม์โรคร้ายแรงของเขา ซึ่งจะจ่ายเงินเขาในอีก 28 วันถัดไป การวางแผนมรดกของเขามีความเหมาะสม แต่ไม่เหมาะสำหรับการจากไปในเวลาอันใกล้เสียทีเดียว เราจึงเริ่มเปลี่ยนแปลงสิ่งต่าง ๆ ผมทำงานกับทนายความของเขาเพื่อทำพินัยกรรมและการดูแลมรดกใหม่

ผมไม่เคยได้คุยกับ Louise มากนัก David กับผมตกลงกันว่าเราจำเป็นต้องเปลี่ยนแปลงเรื่องนี้ เราจัดให้มีการนัดพบร่วมกันเมื่อเด็ก ๆไปโรงเรียน ในตอนนี้เป็นช่วงต้นเดือนธันวาคม และอาการของ David แย่ลงอย่างรวดเร็วผมดูแผนต่าง ๆ รวมถึงความคุ้มครองชีวิตของ David แผนคุ้มครองชีวิตของ Louise และเงินบำนาญของเขาตามลำดับ Louise พยักหน้ารับเป็นส่วนใหญ่ แต่ไม่ได้พูดอะไรมาก David รอให้ผมสิ้นสุดการนำเสนอ ก่อนจะพูดกับ Louise “ผมอยากให้คุณสัญญากับผมข้อหนึ่ง โปรดทำตามที่ Simon บอกเกี่ยวกับการเงินของเรา” จากนั้น เมื่อเธอเห็นด้วย เขาหันมาทางผมและกล่าวว่า “ผมเชื่อใจคุณให้ดูแล Louise และลูก ๆ เหมือนที่คุณดูแลผม”

ทนายโทรหาผมไม่นานก่อนคริสต์มาส หลังสำนักงานผมปิดในช่วงวันหยุดเทศกาล เขาอธิบายว่าเขามีงานเอกสารพร้อมแล้ว แต่ลูกค้าจำเป็นต้องเซ็นก่อน แต่รอได้ไหม ผมโทรหา David เราเห็นตรงกันว่ารอไม่ได้ ผมจึงขับรถไปในวันที่ 23 ธันวาคม เราเตรียมการทุกอย่างตามที่ตกลงกันไว้ และตามที่เขาต้องการ จากนั้นผมขับรถกลับมา David เสียชีวิตในวันคริสต์มาส

Louise ได้รับเงินมากพอที่จะดูแลเธอไปตลอดชีวิต บุตรต่างมีเงินของตัวเอง ส่วนใหญ่ใช้เพื่อเรียนให้จบ แต่ยังมีเหลือพอที่จะช่วยพวกเขาในการเริ่มต้นชีวิตผู้ใหญ่พวกเขาเข้าใจคุณค่าของคำปรึกษาทางการเงินตั้งแต่อายุยังน้อย และตอนนี้ทั้งคู่มีบ้านเป็นของตนเอง David ทำในสิ่งที่ผมแนะนำเสมอในเรื่องการวางแผนมรดกและความคุ้มครองจากประกัน แม้ว่าจะไม่ทั้งหมดเสียทีเดียว หากไม่ได้ทำเช่นนั้น เรื่องราวคงต่างไปจากนี้มาก ผมรู้สึกเป็นเกียรติอย่างมากที่ได้ช่วยลูกค้าทำสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับพวกเขาและครอบครัวและแม้ว่าผมจะเสียใจมาก (David เป็นเพื่อนผมด้วย) ผมรู้สึกพึงพอใจเป็นอย่างมากที่ได้เห็นผลลัพธ์ที่กล่าวมาทั้งหมดข้างต้น Louise ไม่เคยต้องแต่งกายแบบแม่หม้ายเลย

Simon Gibson เป็นสมาชิก MDRT 25 ปี จากเบอร์เวล อังกฤษ สหราชอาณาจักร ติดต่อเขาได้ที่ sgibsonmdrt@gmail.com