Công nghệ đang ngày càng trở nên vô cùng quan trọng trong hầu hết mọi lĩnh vực, đặc biệt là lĩnh vực bảo hiểm bởi những trải nghiệm tuyệt vời mà nó mang lại. Trước những yêu cầu cấp bách của thời đại 4.0, nhiều doanh nghiệp bảo hiểm tại Việt Nam đã chủ động đầu tư mạnh mẽ về công nghệ, nỗ lực phát triển những phần mềm và ứng dụng riêng để phục vụ cho công việc quản lý cũng như giúp các tư vấn viên làm việc hiệu quả và tiết kiệm được nhiều thời gian.  

Xu hướng ứng dụng công nghệ vào bảo hiểm tăng mạnh 

Trong bối cảnh đại dịch Covid-19, thói quen sử dụng dịch vụ của những khách hàng tham gia bảo hiểm dần thay đổi. Theo khảo sát của Ernst & Young, 84% người được hỏi thích làm việc với chuyên viên tư vấn bảo hiểm qua điện thoại hoặc online hơn là gặp gỡ trực tiếp. Một xu thế rõ ràng cũng hình thành là việc khách hàng chuộng hình thức khiếu nại online cũng như các doanh nghiệp có thể tự động hóa quy trình tiếp nhận và giải quyết khiếu nại thông qua các nền tảng công nghệ. 

Trước những thay đổi đó, ngành bảo hiểm cũng đã chuyển biến một cách tích cực theo hướng tập trung phát triển công nghệ hỗ trợ mọi quy trình trước, trong và sau bán hàng, nhằm giúp khách hàng tiếp cận bảo hiểm nhanh chóng hơn, được trải nghiệm nhiều công nghệ cao và chuyên nghiệp hơn, việc tương tác, ký kết và giải quyết quyền lợi bảo hiểm của khách hàng cũng trở nên dễ dàng hơn. 

Hiện nay, các doanh nghiệp bảo hiểm với ứng dụng công nghệ tiên tiến trong chuỗi quản lý và vận hành đang ngày càng nâng cấp cải tiến hệ sinh thái của họ, bao gồm các ứng dụng cốt lõi tương tác bán hàng từ xa không cần gặp mặt, ký hợp đồng trực tuyến qua Remote Sales, đào tạo và huấn luyện trực tuyến; tạo nguồn và quản lý khách hàng; quản lý danh sách ứng viên tiềm năng và tuyển dụng trực tuyến; thực hành truyền thông về bảo hiểm trên mạng xã hội… Những nền tảng này là công cụ đắc lực giúp các tư vấn viên tài chính sẵn sàng đón nhận xu hướng insurtech (công nghệ bảo hiểm) đang gia tăng mạnh mẽ để kết nối và nâng cao hiệu quả phân phối sản phẩm đến khách hàng.  

Ứng dụng công nghệ giúp tăng hiệu quả và mang bảo hiểm đến gần hơn với khách hàng. 

Không nằm ngoài vòng xoáy chung của xu hướng ứng dụng công nghệ vào bảo hiểm, các tư vấn viên tài chính cũng đã chủ động tận dụng mạng lưới công nghệ hiện đại để tối ưu hóa mục tiêu công việc. 

Chị Hoàng Thị Hường, MDRT từ thành phố Hải Phòng, đánh giá rất cao vai trò quan trọng của các ứng dụng thiết thực của công ty như ilead, công cụ quản lý hoạt động của tư vấn viên, giúp họ sắp xếp công việc hàng ngày, thiết lập và nhắc nhở cuộc hẹn, nhận diện được khách hàng có bảo hiểm hay chưa. Ứng dụng này như một người thư ký nhắc nhở và kiểm soát công việc của tư vấn viên, sai ở đâu sẽ được nhắc ở đó, báo cáo những gì đã làm và những gì chưa làm. Cụ thể khi tư vấn viên muốn thiết lập cuộc hẹn với khách hàng, ứng dụng này sẽ nhắc nhở khi đến giờ hẹn, nhập dữ liệu của khách hàng, báo ngay những phần thiếu, tất cả dữ liệu và mọi thông tin tư vấn của tư vấn viên đều được thể hiện trên ipad, khách hàng được ký tên trên ipad, chụp hình ngay tại chỗ và có thể hoàn tất hợp đồng trong 5 phút và sau 30 phút khách hàng nhận được tin nhắn bảo vệ.  

Tô Linh Phương, MDRT từ TP.HCM cũng công nhận rằng công nghệ giúp các tư vấn viên gia tăng hiệu suất rất nhiều, các hợp đồng online giúp tiết kiệm được nhiều thời gian và công sức cho cả tư vấn viên lẫn khách hàng. Trước nhiều lợi ích mà công nghệ đem lại, chị cũng hướng khách hàng đến với việc quen sử dụng công nghệ nói chung và app công ty nói riêng để họ có thể hiểu và tự hỗ trợ hợp đồng của chính họ. Chị nhấn mạnh: “Trước đây chuyên nghiệp là ăn mặc chỉnh chu, nói năng chuẩn mực, chuẩn bị giấy tờ chu đáo, bây giờ chuyên nghiệp là cách mình sử dụng và làm chủ công nghệ”. 

Nhờ ứng dụng công nghệ số, các tư vấn viên bảo hiểm như được trang bị thêm những trợ thủ đắc lực để tác nghiệp, giúp họ mở rộng nguồn khách hàng mà không bị giới hạn về địa lý. Công nghệ giúp tư vấn viên làm chủ thời gian và cân bằng cuộc sống. Chỉ cần máy tính, máy tính bảng hoặc điện thoại thông minh, tư vấn viên có thể chủ động làm việc mọi lúc mọi nơi. 

Contact: MDRTeditorial@teamlewis.com