Allen Clark Alas-As Oracion là người học tập suốt đời một phần vì cha anh, một giáo viên dạy công nghệ và cách kiếm sống, người phải theo kịp những đổi mới trong lĩnh vực của mình, đã khuyến khích anh luôn học hỏi kiến thức và trau dồi kỹ năng. Cha anh, Allan, làm giáo viên trung học cơ sở 34 năm. Ông làm việc xa nhà trong suốt thời thơ ấu của Allen. Giờ đây hai cha con đang dần kết nối lại và Allen khám phá ra rất nhiều điểm tương đồng giữa các kỹ năng làm giáo viên và tư vấn viên.

Mối quan hệ của chúng tôi chỉ đơm hoa kết trái sau khi tôi trở thành một người cha và công việc của cha tôi giảm bớt” thành viên MDRT bốn năm đến từ thành phố Dumaguete, Philippines, chia sẻ. “Chúng tôi đang bù đắp cho nhau những cơ hội bị bỏ lỡ, vì vậy chúng tôi dành rất nhiều thời gian bên nhau. Qua trò chuyện, tôi biết thêm nhiều bài học mà ông ấy đã học được trong cuộc sống, giúp tôi có thể áp dụng vào sự nghiệp tư vấn viên tài chính và trong gia đình.”

1. Làm công việc hành chính vào buổi sáng

Hãy làm việc hiệu quả vào buổi sáng, vì điều này sẽ tạo ra cơ hội để học hỏi, phát triển và làm tốt ở nhà lẫn nơi làm việc. Một buổi sáng sớm hiệu quả là thói quen hàng ngày của cha Oracion, đặc biệt là cảm thấy sảng khoái sau một đêm ngủ ngon. Vì vậy, anh bắt đầu ngày mới của mình lúc 5 giờ sáng.

“Sau khi thức dậy, trong khi chuẩn bị bữa sáng cho gia đình, tôi làm nhiều việc cùng một lúc như gửi đề xuất, cập nhật hợp đồng bảo hiểm và thăm hỏi khách hàng. Tôi hoàn thành những việc này trước để tin nhắn hiện trên thông báo điện thoại của khách hàng ngay sau khi họ thức dậy. Họ sẽ có thời gian đọc, xử lý tin nhắn và gửi câu hỏi vào buổi chiều,” Oracion bày tỏ.

Anh lên lịch họp từ 9 giờ sáng đến trưa, vì hầu hết khách hàng và khách hàng tiềm năng đều bận rộn vào buổi chiều. Sáng nào không họp, anh lên văn phòng nộp tài liệu và xử lý các sửa đổi theo yêu cầu của khách hàng. Buổi chiều, anh họp với nhóm này để giúp họ giải quyết thách thức và cải thiện công việc. Nhờ bắt đầu một ngày sớm sủa cùng thói quen làm việc hiệu quả, anh kết thúc ngày làm việc lúc 5 giờ chiều và dành nhiều thời gian cho gia đình.

2. Đơn giản hóa những ý tưởng phức tạp

Đơn giản hóa những ý tưởng phức tạp để trẻ em có thể hiểu được là thử thách của giáo viên trong lớp học. Đó cũng là nhiệm vụ của tư vấn viên đối với khách hàng khi giải thích về các kế hoạch bảo hiểm phức tạp. “Việc có những cuộc trò chuyện ý nghĩa trong khi giải thích các khái niệm phức tạp cho con cái đã cải thiện kỹ năng giao tiếp và phân tích của tôi,” Oracion thổ lộ. “Qua thực tiễn, phương pháp cha tôi đề xuất đã giúp khách hàng của tôi hiểu rõ hơn về tính phức tạp của các hợp đồng bảo hiểm và cam kết mà họ cần thực hiện để bảo vệ tài chính cho bản thân và gia đình,” anh bổ sung.

Phương pháp này là KISS, hay nói cách khác là Ngắn gọn và Đơn giản. Ví dụ, việc lập kế hoạch tài chính theo từng giai đoạn cuộc đời có thể khiến khách hàng quá khó hiểu. Vì vậy, Oracion trình bày các ví dụ thực tế về cách có thể áp dụng các cấu phần như quỹ khẩn cấp, tiết kiệm, đầu tư và quỹ hưu trí trong các hoàn cảnh sống khác nhau.

3. Luôn ghi lại câu hỏi của khách hàng

Trong lớp học, cha của Oracion khuyến khích học sinh đặt câu hỏi ngay lập tức và ngay trong lúc thảo luận. Ông thường nhóm tụ học sinh, đưa ra những câu hỏi đặc biệt hấp dẫn và tìm kiếm câu trả lời. Tương tự, Oracion khuyến khích khách hàng thắc mắc và anh cam kết sẽ trả lời, ngay cả khi phải đợi một bộ phận khác trả lời câu hỏi đó vào cuối ngày.

“Việc khách hàng thách thức tôi điều chỉnh bài trình bày khi tôi tích hợp câu trả lời cho những thắc mắc của họ vào các cuộc họp tiếp theo, giúp tôi có thêm thời gian để hiểu bản thân họ hơn,” anh giãi bày.

Oracion nhớ lại khi mới bắt đầu sự nghiệp, một khách hàng khó tính, người trước đây làm việc cho một công ty Phố Wall, đã hỏi anh rất nhiều về các khoản đầu tư và chiến lược do anh đề xuất. Anh đã dừng cuộc họp để gọi điện tham khảo ý kiến của một cố vấn, người khuyên anh nên ghi nhận các câu hỏi, bố trí một cuộc họp tiếp theo và dành thời gian để nghiên cứu tài liệu, thông tin của công ty để tìm ra câu trả lời. Oracion đã trả lời xác đáng từng câu hỏi trong cuộc họp tiếp theo và khách hàng này, vì rất ấn tượng với sự tận tâm và chuyên môn của anh, đã đồng ý ký kết đề xuất.

4. Cập nhật xu hướng

Học tập là một quá trình không bao giờ kết thúc, đặc biệt là khi thế giới đang phát triển và các xu hướng liên tục thay đổi.

“Cha tôi làm việc với các thế hệ sinh viên mới, vì vậy ông liên tục cập nhật thông tin”, Oracion chia sẻ. “Đối với tôi cũng như vậy. Là tư vấn viên tài chính, tôi cần tìm hiểu những thông tin chi tiết về các sản phẩm và dịch vụ mới của công ty, đồng thời làm quen với những tin tức kinh tế mới nhất có thể ảnh hưởng đến danh mục đầu tư của khách hàng và các công cụ hữu ích khác”.

Thành quả là, khách hàng đánh giá cao sự tỉ mỉ trong công việc của anh.

“Khi gặp khách hàng mới lần đầu tiên và hỏi làm sao họ biết tôi, tôi được biết rằng khách hàng hiện tại đã giới thiệu tôi vì họ đánh giá cao sự hiểu biết của tôi về hợp đồng bảo hiểm và cách những biến động kinh tế không ngừng như lạm phát ảnh hưởng đến họ như thế nào,” Oracion thổ lộ.

Lời khuyên tốt nhất của cha anh là “hãy tiếp tục thúc đẩy bản thân trở nên tốt hơn với vai trò là một người cha, người chồng và tư vấn viên tài chính,” anh bày tỏ. “Bạn đừng bao giờ thỏa mãn. Luôn luôn có điều mới mẻ cần học tập và luôn có người khác cần giúp đỡ. Tôi thật biết ơn vì được ban phước có một cuộc sống gia đình hạnh phúc, sự nghiệp viên mãn và tôi không bao giờ coi điều đó là hiển nhiên.”

Antonette Reyes là người sáng tạo nội dung cho Team Lewis, đơn vị truyền thông hỗ trợ MDRT phát triển nội dung cho thị trường Châu Á - Thái Bình Dương. Liên hệ mdrteditorial@teamlewis.com.

THÔNG TIN LIÊN HỆ

Allen Clark Oracion plukallen.oracion@gmail.com