Sức hấp dẫn của mèo
Cho phép tôi giới thiệu Albert với các bạn. Tôi đã làm việc tại nhà trong nhiều năm và tôi là người yêu mèo. Tôi có hai con mèo mun, hai con mèo giống Bengal và Albert, một con mèo giống Sphynx. Khi khách hàng đến nhà, lũ mèo bị nhốt lại, nhưng khi họ ra về thì Albert lại xuất hiện. Albert là chú mèo trắng, mắt xanh, không có lông và có bản tính rất thu hút. Ngay lập tức, khách hàng muốn bề nó lên, ôm ấp và chụp ảnh cùng. Tấm ảnh được đăng lên mạng xã hội với chú thích: “Tôi chụp hình cùng chú mèo giống Sphynx của tư vấn viên tài chính của tôi!” Thế là Albert đã trở thành một trong những công cụ marketing tốt nhất của chúng tôi và nhận được rất nhiều lượt thích.
—Helen Jenkins, Dip PFS, Cardiff, Xứ Wales, Vương quốc Anh, thành viên MDRT 34 năm
Tìm hiểu cách khách hàng tiếp nhận thông tin
Khi gặp khách hàng lần đầu tiên, một trong những câu hỏi tôi đặt ra là: “Cách tốt nhất để bạn tiếp nhận thông tin là gì?” Khi phát hiện một vài cơ hội hoạch định cho họ mà tôi biết không đơn giản với họ, tôi sẽ hỏi: “Bạn có là người trực quan không? Bạn có cần xem đồ thị không? Bạn có cần thêm thật nhiều chi tiết và thông tin không? Bạn thích email hơn? Bạn thích gọi điện hơn?” Việc này thực sự giúp biết điều nào hiệu quả với họ, và chúng tôi làm theo câu trả lời của họ. Theo thời gian bạn sẽ biết cách họ tiếp nhận thông tin.
—Elke Rubach, LL.M., CLU, Toronto, Ontario, Canada, thành viên MDRT sáu năm
Sự tự tin và tự giác kỷ luật
Trong số tất cả những nhân tố giúp chúng tôi thành công, hai nhân tố quan trọng nhất là sự tự tin và tự giác kỷ luật. Sự tự tin cho chúng tôi lòng dũng cảm để đặt mục tiêu. Tự giác kỷ luật bảo đảm ngày nào chúng tôi cũng làm việc phải làm để đạt được các mục tiêu đó. Rất thú vị là cả hai từ này đều có từ “tự” trong đó. Từ này xuất phát từ đây, từ bản thân chúng ta. Trong ngành này, chúng ta kiểm soát thành công của mình với sự tự tin và tự giác kỷ luật.
—Tony Gordon, Bristol, Anh, Vương Quốc Anh, thành viên MDRT 47 năm và Cựu Chủ tịch MDRT
Câu hỏi hay để mở ra cuộc trò chuyện
Một điều tôi học hỏi được trong sự nghiệp của mình là đặt câu hỏi hay và cách để mở đầu là chỉ cần nói: “Bạn có phiền lòng không nếu tôi hỏi bạn một câu?” Hầu hết mọi người đều trả lời: “Không, tôi không phiền nếu bạn hỏi tôi một câu.” Hoặc nếu họ thấy phiền thì sẽ cho bạn biết lý do vì sao và rồi bạn có thể trả lời nó. Nhưng nếu họ nói không phiền thì lúc đó họ đã cho phép bạn hỏi bất kỳ câu hỏi nào bạn muốn trong phạm vi phù hợp. Vậy là bạn có thể hỏi họ: “Bạn nghĩ gì về giá trị của bảo hiểm nhân thọ?” “Ai là người quan trọng nhất trong đời bạn?” Đó là cách bạn mở ra cuộc trò chuyện.
—Brian H. Ashe, CLU, Palm Beach Gardens, Florida, Hoa Kỳ, thành viên MDRT 52 năm và Cựu Chủ tịch MDRT
Quy trình cần phải có KPI
Để đưa doanh nghiệp của bạn đi từ lúc khởi đầu đến nơi bạn muốn nó đến, thì bạn phải có các thước đo và chỉ số hiệu suất chính (KPI). Việc này bắt đầu với quy trình bạn xây dựng. Khi quy trình này được triển khai, KPI sẽ xuất hiện như là kết quả của việc quy trình này có được sử dụng hay không. Một khi nhân viên đã nắm được quy trình, thì bạn phải nắm được các con số được thực hiện để biết liệu các quy trình đó có được áp dụng hay không.
Nhưng thành công không phải luôn luôn được định nghĩa bằng tiền. Thành công còn được định nghĩa là bạn có tiến bộ hơn trong công việc của mình không? Đó có thể là bạn đã cải thiện doanh nghiệp của mình như thế nào, bạn tuyển dụng nhân viên giỏi hơn ra sao hoặc bạn cải thiện vị thế marketing của mình thế nào. Đó có thể là đủ loại vấn đề khác nhau, Nhưng vấn đề duy nhất cần biết là liệu bạn có tuân theo các quy trình và có đạt được các KPI đó không.
—Robert Abbate, FICS, CSA, Henrico, Virginia, Hoa Kỳ, thành viên MDRT 18 năm
Ảnh và hoa
Trong Ngày của Mẹ và Ngày của Cha năm nay, chúng tôi tổ chức buổi chụp ảnh studio cho khách hàng và gia đình họ. Chúng tôi hợp tác với một cửa hàng hoa và tiệm chụp hình tại địa phương để tổ chức chương trình này. Để đủ điều kiện tham gia buổi chụp ảnh miễn phí này, khách hàng phải mua một bó hoa tặng cho cha mẹ và/hoặc người thân yêu của mình. Đổi lại, chủ cửa hàng hoa và nhóm chúng tôi tài trợ cho buổi chụp ảnh của họ. Rất nhiều người đã đến tham gia sự kiện. Sự kiện này không chỉ hỗ trợ việc kinh doanh của cửa hàng hoa và tiệm chụp hình, mà còn mang lại nhiều đầu mối để chúng tôi liên hệ. Những đầu mối mới này không chỉ đến từ người thân trong gia đình khách hàng mà còn từ các doanh nghiệp địa phương.
—Chee Hong Gan, ChFC, CLU, Singapore, thành viên MDRT 14 năm
Nhật ký về hành trình phát triển
Tôi viết nhật ký mỗi ngày để biết rõ bản thân hơn và điều gì là quan trọng với tôi. Tôi còn có thể hiểu rõ hơn mình tiếp cận vấn đề ra sao, kế hoạch của tôi là gì và tôi có thể thực hiện những kế hoạch này như thế nào. Bằng cách này, việc viết nhật ký cũng giúp tôi lên kế hoạch hoạt động mỗi ngày phù hợp với mức độ ưu tiên. Tôi đã viết nhật ký liên tục trong hơn 10 năm và đã hiểu rõ hơn bản thân cũng như sự phát triển cá nhân từ năm này qua năm khác.
Chiến lược tôi dùng để thực hiện giấc mơ đạt Top of the Table là đặt thêm nhiều câu hỏi. Có ba vấn đề tôi tự hỏi bản thân:
- Cậu đã hỏi đủ người chưa?
- Cậu đã hỏi đủ người phù hợp chưa?
- Cậu đã hỏi đủ người phù hợp để họ mua đủ chưa?
—Ardita Muksin, Jakarta, Indonesia, thành viên MDRT 10 năm
Thông điệp qua bưu thiếp
Một trong những đặc quyền của thành viên MDRT là khả năng tham dự những hội nghị quốc tế như Hội nghị Thường niên. Đến giờ, tôi đã đến thăm Hoa Kỳ, Canada, Singapore, Malaysia, Thái Lan, Ấn Độ, Hồng Kông-Trung Quốc, và Hàn Quốc. Khi ở đó, tôi mua bưu thiếp và gửi cho khách hàng. Tác động thật là to lớn. Thậm chí ở những nơi mà mạng xã hội trở thành nền tảng giao tiếp chính và vượt mặt “truyền thông kiểu cũ”, thì vẫn có những lúc phương pháp cổ điền lại tỏ ra hiệu quả hơn. Người nhận thiệp luôn nhớ đến tôi và tôi tận dụng tối đa lợi thế là thành viên MDRT. Đây là cách tuyệt vời để nhất tiễn hạ song điêu.
—Masahiro Hashimoto, TLC, AFP, Tokyo, Nhật Bản, thành viên MDRT 24 năm
Tham gia
Nhân tố đóng góp quan trọng nhất vào thành công của chúng ta trong vai trò chuyên gia tài chính là gặp được khách hàng tiềm năng có chất lượng. Một cách để tôi làm việc với khách hàng tiềm năng có chất lượng là tham gia những nhóm, hiệp hội và sự kiện kết nối mạng lưới với thị trường đích của mình. Tôi xung phong đảm nhiệm nhiều vai trò và đôi khi tài trợ nước giải khát cho các sự kiện. Tại đó tôi có cơ hội gặp gỡ và chào hỏi, một cách không chính thức, chủ doanh nghiệp, chuyên gia và giám đốc nhiều tổ chức. Chúng tôi phải tạo nhận thức nhãn tiền về chúng tôi và dịch vụ của chúng tôi. Làm tình nguyện viên nhiệt thành trong các tổ chức đó giúp khách hàng tiềm năng biết rõ tôi ở cấp độ cá nhân và mối quan hệ tin cậy được hình thành. Điều này tất sẽ dẫn đến việc những khách hàng tiềm năng này kêu tôi làm tư vấn viên tài chính cho họ.
—Saad Anthony Baksh, BSc, Marabella, Trinidad và Tobago, thành viên MDRT 15 năm
Khiến người được giới thiệu cảm thấy đặc biệt
Khi lần đầu tiên ngồi cùng một người mới quen, đặc biệt khi họ là người được giới thiệu, tôi nói với họ: “Tôi ưu tiên mối quan hệ với khách hàng lên trên mọi thứ, và bạn của bạn giới thiệu bạn với tôi vì tôi rất kén chọn người làm việc với mình.”
—June Rong Rong Koh, Singapore, thành viên MDRT ba năm
Không có khoản đầu tư tốt nhất
Tôi cho khách hàng biết không có sản phẩm tốt nhất cho đầu tư và quản lý tài chính. Không có cách nào để so sánh vì nhu cầu và mục tiêu là khác nhau. Đó phải là loại sản phẩm nào phù hợp với họ, rồi tiếp đó là họ muốn nhận được bao nhiêu lợi tức và mức độ rủi ro họ chịu được là bao nhiêu ở lứa tuổi của họ. Khi bạn trẻ hơn, thì không có vấn đề gì với việc mua thêm cổ phiếu; khi bạn lớn tuổi hơn, bạn có thể cần thêm nhiều thứ để bảo toàn vốn. Do vậy, luôn luôn là câu hỏi phân bổ tiền, chứ không phải câu hỏi cái gì tốt và cái gì xấu.
—Shih Yuan Tung, Đài Bắc, Khu vực Đài Loan, thành viên MDRT chín năm
