Trong vòng 20 năm, đối với Hilda Manalo Linaac, tư vấn tài chính không phải là một nghề mà giống một công việc đòi hỏi ít cam kết. Thành viên MDRT bốn năm đến từ Parañaque, Philippines, đã dành phần lớn thời gian giúp việc tại văn phòng luật của chồng và nuôi dạy ba đứa con, trong đó bé út sinh ra cần được chăm sóc đặc biệt.

Sau đó, cuối năm 2019, chồng của Linaac bị đột quỵ do suy nhược và qua đời sau cơn hôn mê dài. Linaac hầu như không có thời gian để đau buồn khi cô trở thành người kiếm tiền duy nhất trong gia đình đúng lúc dịch COVID-19 lây lan và phần lớn thế giới đóng cửa chỉ vài tháng sau đó. Đối mặt với hoàn cảnh đầy thử thách về tình cảm, thể chất cũng như tài chính, cô quyết định tập trung vào công việc tư vấn viên và vượt qua cơn bão kép của sự đau buồn và đại dịch.

“Bên cạnh thu nhập nhờ tư vấn tài chính, tôi tìm thấy mục đích mong muốn giúp người khác tránh khỏi nỗi đau mà tôi phải chịu đựng khi phải gánh vác chi phí y tế quá nặng nề sau khi người thân yêu qua đời”, cô chia sẻ.

Trải nghiệm này đã mang đến một động lực mới cho lý do vì sao Linaac dấn thân vào lĩnh vực dịch vụ tài chính nhiều năm trước đó. Hồi đó, cô muốn tiếp tục công việc yêu thích là làm cô giáo và tìm một nghề có tính linh hoạt để có thể đáp ứng nhu cầu cá nhân cũng như thể hiện bản tính sáng tạo. Tuy thế, với tư cách là tư vấn viên tài chính, khách hàng khó tính nhất lại chính là chồng cô. Anh không quan tâm đến bảo hiểm nhân thọ và không có phạm vi bảo hiểm toàn diện.

Kết nối và hồi sinh

Không còn lựa chọn nào khác ngoài việc biến việc phụ thành việc chính, cô đã rà soát hợp đồng bảo hiểm của các khách hàng trước đây. Nhiều người trong số đó đã được cô bán bảo hiểm từ khi cô ở độ tuổi ngoài 20. Hầu hết họ đều trạc tuổi cô, đã thăng tiến trong sự nghiệp và có thu nhập cao hơn. Giờ đây, họ không chỉ có nhiều khả năng hơn, hào hứng hơn để xem xét các sản phẩm bảo hiểm với mức phí cao hơn khi Linaac liên hệ với họ nhằm rà soát hợp đồng bảo hiểm, mà họ còn mang đến nhiều giới thiệu, giúp thúc đẩy đáng kể doanh nghiệp của cô, nhanh chóng chuyển từ kiệt quệ tới phát triển rực rỡ.

Ngoài ra, Linaac còn tập trung vào việc củng cố kỹ năng của tư vấn viên tài chính, tham gia các lớp học để học cách chọn mục tiêu và thu hút cá nhân giàu có. Chiến lược tiếp thị của cô rất thông minh. Cô nhờ bạn, một chuyên gia tính toán, giúp tạo ra bảng tính với nhiều công thức, bao gồm các cách tính toán giúp khách hàng và khách hàng tiềm năng hiểu rõ hơn về họ cần bao nhiêu tiền cho quỹ bảo hiểm, hưu trí và giáo dục. Linaac chỉ cần nhập ngày sinh vào bảng tính, sau đó số tiền mà họ cần bàn thảo cùng nhau thông qua bảo hiểm và đầu tư sẽ được hiển thị. Như vậy, cô không cần phải thực hiện các phép tính phiền toái trước mặt khách hàng và khách hàng tiềm năng, điều này giúp cô có thêm thời gian để phát triển các giải pháp phù hợp cho họ.

Tất nhiên, với đại dịch đang diễn ra, Linaac coi lệnh đóng cửa nghiêm ngặt tại Manila vừa rủi, vừa may. Mặc dù, lúc ban đầu, việc không thể gặp mặt trực tiếp khách hàng là một trở ngại cho việc kết nối, nhưng việc áp dụng rộng rãi dịch vụ từ xa cho phép cô tận dụng nền tảng kỹ thuật số, gặp gỡ nhiều khách hàng hơn mà không cần ra khỏi nhà. Khi các con đang đau buồn vì mất cha, Linaac đã cân bằng giữa lòng nhiệt tình với sự nghiệp và thể hiện vai trò là một người mẹ chu đáo, gồm cả việc nhờ người thân giúp đỡ khi không thể tham gia các hoạt động của con mình do có cuộc hẹn với khách hàng.

Bằng cách sắp xếp tỉ mỉ lịch trình của mình và tìm kiếm sự trợ giúp khi cần thiết, cô đã đủ điều kiện đạt MDRT lần đầu tiên vào năm 2021, và kể từ đó năm nào cũng đạt tiêu chuẩn.

Từ bất ổn đến thành công vang dội

Trong quá trình thăng tiến sự nghiệp, Linaac nhận ra tầm quan trọng của việc đối diện với nỗi đau. Cô tìm được sự an ủi trong tâm linh và viết lách. Cô đã xuất bản một cuốn sách về những suy ngẫm của mình. Ngay cả khi các con chủ yếu phụ thuộc vào cô, Linaac cũng hiểu được tầm quan trọng của việc chăm sóc bản thân và ưu tiên sức khỏe thông qua thể dục thể thao. Những hoạt động này giúp cô mở rộng và đa dạng hóa mạng lưới, tiếp cận nhiều khách hàng tiềm năng hơn, mang đến những khách hàng mới mà cô gặp trong phòng gym hoặc khi chơi cầu lông.

Hành trình này cho cô thấy giai đoạn sóng gió có thể mang đến khoảnh khắc chiến thắng. Gần đây, sau một buổi diễn thuyết tại Cebu, cô đã trải qua một chuyến bay gian nan. Cảm nhận được sự bất an của cô, người đàn ông lớn tuổi ngồi cạnh Linaac, đã bắt chuyện với cô. Cô trả lời những câu hỏi của ông về chuyến đi, và ông cũng chia sẻ những câu chuyện về gia đình mình. Sau chuyến bay, họ trao đổi thông tin liên lạc, và cuối cùng ông đã liên hệ để hỏi về bảo hiểm. Mặc dù ông chưa biết chính xác mình cần gì, nhưng sự tự hào của ông khi nói về thành tích nghề nghiệp của con cái đã khơi gợi tiềm năng trong việc lập kế hoạch di sản. Với sự hướng dẫn của Linaac, ông đang xem xét các hợp đồng bảo hiểm cho bản thân và các con.

Mặc dù không thể đoán trước khi nào bão tố sẽ làm đảo lộn cuộc sống của một người, nhưng Linaac tin rằng không có thử thách nào mà chúng ta không thể vượt qua. “Việc tìm kiếm chiếc neo thực sự sẽ giúp bạn mạnh mẽ hơn để vượt qua mọi bão tố và tìm thấy điều tốt đẹp trong mọi việc.”

Therese Panganiban là cộng tác viên của Team Lewis, một công ty truyền thông hỗ trợ MDRT phát triển nội dung cho thị trường châu Á-Thái Bình Dương. Liên hệ mdrteditorial@teamlewis.com.

THÔNG TIN LIÊN HỆ

Hilda Linaac hilda_linaac@manulife.com.ph