Fumiya Konaka, thành viên MDRT hai năm đến từ Osaka, Nhật Bản, đã trải qua một con đường quanh co và gập ghềnh để trở thành tư vấn viên. Anh được người mẹ đơn thân nuôi lớn và anh từng làm nhiều công việc khác nhau sau khi tốt nghiệp trung học, gồm những việc ngắn hạn như thợ sửa ống nước và làm cho một công ty vận chuyển đàn piano. Cuối cùng, người cha bấy lâu xa cách đã trở lại đời anh và cho anh hay ông bị ung thư giai đoạn cuối. Cha anh cũng không có bảo hiểm nhân thọ và gặp khó khăn về tài chính. Sau khi chứng kiến sự tuyệt vọng của người thân, Konaka đã chọn theo đuổi một nghề có thể giúp anh mang lại sự bảo vệ và lên kế hoạch cho mọi người — điều mà gia đình anh đã không có.

Anh gia nhập một công ty môi giới độc lập lúc 27 tuổi, công việc của anh chủ yếu là gọi các cuộc gọi ngẫu nhiên và chào hàng qua điện thoại. Những nỗ lực này mang lại kết quả nhỏ nhoi, có những tháng thu nhập sau thuế của anh chỉ tổng cộng 50.000 đến 60.000 yên (300 đến 400 đô la). Anh mòn mỏi khốn khổ ở đó thêm hai năm trước khi chuyển đến bộ phận bán hàng của một công ty bảo hiểm khác. Việc đầu tiên anh được giao là lo việc hành chính cho kế toán thuế, một trong những việc mà hầu hết các tư vấn viên có thể coi đó là một bước lùi.

“Thường thì tư vấn viên tài chính có lịch làm việc linh hoạt và được tính hoa hồng đầy đủ, nhưng ngày làm việc của tôi bắt đầu từ 9 giờ sáng, giống như một nhân viên làm công ăn lương,” Konaka chia sẻ. “Công ty triển khai sáng kiến gửi tư vấn viên tài chính đến lo việc hành chính cho các kế toán thuế và tôi là người duy nhất được giao làm việc cho họ tại văn phòng này. Người quản lý cảm thấy tôi cần học hỏi nhiều hơn về thuế, bảo hiểm doanh nghiệp và quan trọng nhất là về nhu cầu của khách hàng doanh nghiệp.”

Giáo dục về thuế

Một tư vấn viên khác có thể phàn nàn về việc trở thành trợ lý ở cơ quan thuế, nhưng Konaka hân hoan chào đón nhiệm vụ này vì anh coi đây là cơ hội để sử dụng một trong những điểm mạnh của mình — lắng nghe — để học hỏi từ những người cố vấn và quản lý. Một lời khuyên của ông chủ công ty mà anh áp dụng đến tận ngày nay, đó là: “Không có vụ việc nào quá lớn hoặc quá nhỏ. Mỗi vụ việc đều quan trọng như nhau, vì vậy hãy làm việc một cách trung thực và nỗ lực hết mình trong từng vụ việc.

Làm việc và học hỏi từ các kế toán viên về thuế đã giúp anh thu lượm được kiến thức và kỹ năng để phục vụ chủ doanh nghiệp. Anh bắt đầu hiểu từ góc độ của kế toán thuế về cách sử dụng bảo hiểm như một công cụ quản lý tài chính nhằm giúp công ty của khách hàng tiếp cận vốn lưu động, vay tiền và lên kế hoạch kế thừa doanh nghiệp, thừa kế, phúc lợi và nghỉ hưu.

Konaka bày tỏ: “Các chuyên gia thuế hiểu bảo hiểm không chỉ là một sản phẩm mà còn là một dòng chính sách. Do đó, các chính sách và thông báo của chính phủ được phản ánh trong thuế bảo hiểm. Bằng cách xem xét cẩn thận những thông báo đó và tự mình hiểu rõ chúng, tôi có thể nhìn thấy những lĩnh vực mới mà sử dụng hiệu quả các sản phẩm bảo hiểm dành cho khách hàng doanh nghiệp của đại lý. Việc học những kiến thức cơ bản về kế toán doanh nghiệp là một lợi thế to lớn đối với tôi. Nhờ sự giúp đỡ của các chuyên gia, tôi có thể đọc và hiểu được ý nghĩa thực sự của các con số.”

Cuối cùng, một nhân viên kế toán thuế đã chú ý đến việc làm tốt của anh và giới thiệu anh với một khách hàng doanh nghiệp. Đó là dấu hiệu của sự tin tưởng.

“Bạn không thể mong đợi kế toán thuế trở thành trung tâm gây ảnh hưởng và giới thiệu những khách hàng quan trọng cho bạn nếu không có mối quan hệ tin cậy. Tôi có cơ hội đặc biệt để chứng minh mình là người đáng tin cậy, điều này giúp tôi khác biệt so với tư vấn viên tài chính khác, những người đã tiếp cận văn phòng kế toán thuế,” Konaka thổ lộ. “Thái độ của bạn thể hiện sự chính trực nhiều hơn lời nói. Tất cả đều xuất phát từ nỗ lực học hỏi và tính cách của tôi.”

Tuyên ngôn độc lập

Konaka, vẫn như trước kia, ham học hỏi và thích nghi, đã nhận được nhiều lời giới thiệu hơn và gần đây đã mở doanh nghiệp riêng.

“Tôi đã được giao phụ trách nhiều loại bảo hiểm, cả cá nhân và doanh nghiệp. Khi ngày càng quen với các nhà quản lý công ty, tôi muốn đối xử với khách hàng của mình từ góc độ của một nhà quản lý doanh nghiệp và đây là điều thôi thúc tôi đứng độc lập,” Konaka bày tỏ. “Tên của công ty chúng tôi mang ý nghĩa là một công ty xây dựng cầu nối giữa con người và tài chính. Thông qua sản phẩm tài chính của bảo hiểm, chúng tôi cam kết cung cấp cầu nối phù hợp với cuộc sống của từng khách hàng và sẵn sàng phục vụ khách hàng.”

Tetsuo Kageshima là cộng tác viên của Team Lewis, một công ty truyền thông hỗ trợ MDRT phát triển nội dung cho các thị trường châu Á-Thái Bình Dương. Liên hệ mdrteditorial@teamlewis.com.

THÔNG TIN LIÊN HỆ

Fumiya Konaka konaka@f-rontier.co.jp