Kiến thức và kỷ luật: bí quyết giúp tư vấn viên tự tin đối mặt với thị trường mới

Tham gia ngành bảo hiểm vào cuối năm 2020, chuyên viên tư vấn tài chính Nguyễn Thị Bảo Châu đã xuất sắc đạt danh hiệu COT 2 năm liên tiếp và duy trì danh hiệu MDRT năm 2023. Châu khẳng định: “Nếu không có kế hoạch và mục tiêu tiếp cận những thị trường mới từ sớm thì có lẽ Châu đã không thể đạt danh hiệu MDRT trong năm sóng gió vừa qua, một năm kinh tế khó khăn và khủng hoảng niềm tin người tiêu dùng Việt Nam do khủng hoảng truyền thông” 

Vậy làm thế nào chị Châu có thể tiếp cận những con người hoàn toàn xa lạ ở những môi trường khác nhau? 

Lập kế hoạch chi tiết và luôn kỷ luật để có thêm những tệp khách hàng mới tiềm năng 

Châu luôn xem thị trường mới là cơ hội để mở rộng danh sách khách hàng. Chị lập kế hoạch tháng rất cụ thể, 10 ngày đầu thiết lập mục tiêu và bám vào chương trình của công ty để đạt chỉ tiêu kinh doanh, 10 ngày tiếp theo thực hiện dịch vụ thăm khám hợp đồng cũ và hỗ trợ khách hàng, 10 ngày cuối lập kế hoạch cho tháng tới, phân bổ và điền thêm tệp khách hàng tiềm năng khoảng 20 người trở lên để 10 ngày tiếp theo của tháng mới sẽ có tối thiểu 2 cuộc tư vấn mỗi ngày.  

“Châu rất kỷ luật trong việc mỗi ngày phải kết bạn được với ít nhất 3 người. Mình thường tham gia vào các nhóm nuôi con bằng sữa mẹ, thể thao, vẽ tranh, làm đẹp, hội thảo… để chọn lọc những khách hàng chất lượng nhằm tương tác dần để hâm nóng mối quan hệ. Trước khi kết bạn, mình thường xem lại hoạt động của họ trên Facebook trong khoảng 3-6 tháng trước nhằm xác định họ có phải là khách hàng tiềm năng. Để bắt chuyện tốt với khách hàng, mình thường dõi theo các bình luận của họ trên các bài viết trong nhóm để hiểu về sở thích và tính cách của họ. Châu cũng sẽ tương tác trên những bài viết đó, sau đó vào Facebook riêng của họ thể hiện sự quan tâm bằng cách like ảnh và bài viết mà họ đăng, với mục đích tạo ra các cuộc trò chuyện qua lại”, Châu nhấn mạnh.  

Trên các nhóm hội mẹ và bé, khi thấy các thành viên thường đặt câu hỏi như "Các mẹ có biết chỗ tiêm phòng tốt không?", "Nên sinh ở đâu?"... Châu đã tìm hiểu cặn kẽ để có kiến thức đầy đủ tư vấn cho những câu hỏi đó, tiếp cận một cách tự nhiên không liên quan đến bảo hiểm. Cách làm của Châu là dành thời gian để làm nóng mối quan hệ trước, không quá vồ vập nói ngay về bảo hiểm.   

“Mình cũng tham gia vào câu lạc bộ chèo sup, dù không biết chơi nhưng mình vẫn mua 1 cái sup để có thể bắt chuyện và nhờ các anh/chị trong nhóm chỉ giúp, sau 2 tháng học hỏi mình ký được hợp đồng bảo hiểm với 9 thành viên trong câu lạc bộ. Phòng Gym mình cũng làm tương tự, mua hẳn thẻ tập 1 năm, chăm chỉ tập luyện và sau đó ký luôn hợp đồng với huấn luyện viên và các anh/chị cùng tập”, Châu tâm sự. 

“Không bỏ sót bất kỳ ai nếu có cơ hội gặp và trò chuyện” 

Châu chia sẻ rằng chị luôn tận dụng mọi cơ hội để bắt chuyện làm quen và nói về bảo hiểm với những người vô tình gặp. Đi làm gặp cô lao công ở toà nhà Châu cũng chốt được hợp đồng với mức phí 8 triệu đồng/năm, phù hợp với nhu cầu và thu nhập của cô. Trong thang máy, thấy một bạn trẻ lên cùng tầng công ty, chị cũng bắt chuyện hỏi thăm bạn đã có hẹn với ai chưa, khi được biết bạn lên công ty kiểm tra lại hợp đồng do người tư vấn của bạn đã nghỉ, Châu nắm bắt cơ hội xin phép được xem giúp hợp đồng cho khách và tặng quà của công ty (món quà là Châu tự tặng để dễ bắt chuyện với khách hàng), sau đó Châu lại hướng khách đến chương trình khảo sát sức khoẻ tài chính miễn phí để xem nhu cầu bảo vệ của khách đã đủ chưa. Biết khách hàng thường xuyên chơi thể thao nhưng chưa có thẻ chăm sóc sức khoẻ, chị đã tư vấn và phân tích cặn kẽ tường tận, kết quả bạn trẻ đó đã chọn thêm gói hợp đồng bảo hiểm với mức phí 35 triệu đồng/năm. 

“Trong ngành bảo hiểm, khách hàng là tài sản lớn nhất mình cần phải đầu tư, bởi họ không chỉ là nguồn thu nhập mà còn là cơ hội vàng giúp mình phát triển sự nghiệp. Khách hàng hiện hữu là công cụ bán hàng mạnh mẽ nhất và nhanh chóng nhất mà một tư vấn viên có thể sử dụng để đạt được thành công.”, Châu bày tỏ quan điểm. 

Chị cũng nhắn nhủ đến các bạn chuyên viên tư vấn rằng khi đến bất kỳ môi trường nào, tư vấn viên hãy luôn giữ vững tâm thế tự tin và sẵn sàng gieo hạt mới, cho đi nhiều rồi sẽ nhận được nhiều. Cho trước, nhận sau. Chỉ cần đủ nỗ lực và chăm chỉ theo đuổi sứ mệnh bảo vệ sức khoẻ tài chính của khách hàng, bạn sẽ chinh phục được mọi thị trường.  

“Khi xác định bảo hiểm là nghề thì cần nghiêm túc đầu tư, chuẩn bị về mặt tâm lý, phát triển kỹ năng và liên tục cập nhật kiến thức đa chiều. Hãy tự tin rằng các bạn đang theo đuổi một công việc có ý nghĩa và nhân văn, tất cả những gì tư vấn viên cần công ty đều có thể cung cấp đúng nghĩa khởi nghiệp 0 đồng, nhiệm vụ của các bạn là đi đúng định hướng và tận tâm với những gì mình đang làm. Bằng sự nỗ lực và cố gắng không ngừng, thành công sẽ đến với bạn", Châu nhắn nhủ. 


Contact: MDRTeditorial@teamlewis.com