Năm 2022, tuần nào cô Cai Xuan Ang cũng làm việc kín lịch và chỉ dành chút ít thời gian cho bản thân hoặc nghỉ ngơi. Nỗ lực này đã được đền đáp, cô Ang, thành viên MDRT 2 năm đến từ Singapore đã chốt thành công 250 hợp đồng và lần đầu tiên đủ điều kiện đạt danh hiệu MDRT. Dù vậy, cô không thể mãi duy trì nhịp độ làm việc như vậy, đặc biệt là khi sắp có con.

Những thay đổi sau đó của cô là minh chứng rõ ràng cho thấy đôi khi phải sẵn sàng thay đổi những gì đã từng mang lại thành công cho mình.

Nhu cầu khách hàng và giữ chân khách hàng

Cô đã tạo ra bước đột phá trong công việc sau khi dồn toàn bộ tâm huyết vào việc bán bảo hiểm chăm sóc dài hạn. Lựa chọn này mang tính chiến lược, đó là tránh tỏ ra quá hấp tấp và tôn trọng nhu cầu của khách hàng dựa trên mối quan tâm của họ đối với loại bảo hiểm đó. Tuy nhiên, lựa chọn nào cũng có cái giá của nó.

“Tôi bắt đầu thấy khách hàng của mình mua bảo hiểm và hợp đồng đầu tư từ các tư vấn viên khác”, cô chia sẻ. “Tôi nhận ra rằng để phục vụ khách hàng một cách trọn vẹn, tôi cần cung cấp nhiều loại sản phẩm và dịch vụ hơn, không chỉ bảo hiểm chăm sóc dài hạn”.

Trong số 300 khách hàng của cô Ang, có 80 người sử dụng dịch vụ hoạch định tài chính. Vì vậy cô đã quyết định mở mang kiến thức và học hỏi các kỹ thuật mới để nâng cao và mở rộng hoạt động kinh doanh của mình, đồng thời tiếp thu kiến thức chuyên sâu từ các tư vấn viên lão làng và chuyên gia trong ngành. Cô học được rằng định vị vị thế hiệu quả là yếu tố quyết định giúp sản phẩm và tư vấn viên tạo ra sự khác biệt trong mắt khách hàng lý tưởng, đồng thời hiểu rằng khi nào cần cân bằng giữa mối quan hệ thân thiết với mối quan hệ chuyên nghiệp.

Với sự trợ giúp của một tư vấn viên giàu kinh nghiệm hơn, cô cũng bắt đầu sử dụng mẫu hoạch định tài chính của excel để ghi nhận dòng tiền của khách hàng theo cách mới. Hiện tại, cô đã nắm rõ và quy củ hơn về tình hình tài chính của từng khách hàng để cung cấp dịch vụ tư vấn toàn diện cho danh mục quản lý rủi ro và gia sản của họ.

Bằng cách kết hợp kiến thức mới và dịch vụ của mình, cô đã có được nền tảng tốt hơn để khám phá những phương án tốt nhất cho bản thân và khách hàng, đồng thời khuyến khích hành động thông qua giải thích và thấu hiểu. Kết quả làm việc của cô tốt lên còn nhờ vào đội ngũ, những người giúp cô có được động lực lên văn phòng mỗi ngày ngay cả khi cô không có cuộc hẹn nào.

“Môi trường hỗ trợ lẫn nhau giúp tạo điều kiện phát triển bản thân và học hỏi mỗi ngày”, cô chia sẻ. “Hành trình này đã nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tìm kiếm sự giúp đỡ khi cần thiết”.

Làm việc thông minh hơn thay vì chăm chỉ hơn

Ứng dụng phương pháp mới của mình, cô Ang bắt đầu rà soát, đánh giá tình hình tài chính thật kỹ lưỡng cho toàn bộ 250 khách hàng mua bảo hiểm chăm sóc dài hạn. Hoạt động này không chỉ mang lại thành công vang dội.

Cô chia sẻ: “Chỉ sau vài cuộc hẹn với các công cụ và chiến lược mới mà tôi học được, tôi đã có thể chốt hơn 10 hợp đồng với một khách hàng đang mang song thai”. “Các hợp đồng này giúp đảm bảo kế hoạch hưu trí, kế hoạch đại học cho con, 4 bảo hiểm nhân thọ (mỗi vợ chồng một bảo hiểm và hai bảo hiểm cho con), bảo hiểm tai nạn cá nhân cho cả gia đình và kế hoạch tích lũy tài chính thông qua Chương trình Tiết kiệm Hưu trí Bổ trợ trong khuôn khổ chương trình tiết kiệm an sinh xã hội bắt buộc của chính phủ”.

Nhờ định hướng nỗ lực có trọng tâm hơn, cô vừa điều chỉnh được công việc lại vừa có sự cân bằng tốt hơn giữa công việc và cuộc sống. Cô nhận ra rằng sự cân bằng này bắt nguồn từ tư duy liên tục “tiếp nhận kiến thức mới, từ bỏ kiến thức cũ, và học lại kiến thức”, đồng thời thích nghi với những tình huống không ngừng thay đổi để cải thiện bản thân.

“Thoạt nhìn khái niệm từ bỏ kiến thức cũ có vẻ ngược đời, nhưng thực ra không hề khó như vậy”, cô chia sẻ. “Trên thực tế, việc này tạo điều kiện cho chúng ta tiếp thu những kiến thức mới mẻ hơn. Nhờ không ngừng học hỏi kiến thức mới, từ bỏ kiến thức cũ, và học lại kiến thức, ta có thể liên tục phát triển và cải thiện trong ngành này”.

Tất nhiên, sự phát triển này không chỉ bó hẹp ở công việc. Cô Ang đã tự hứa với bản thân rằng các ngày trong tuần cô sẽ về nhà để ở bên con trước giờ đi ngủ và tránh các cuộc hẹn vào cuối tuần để dành thời gian cho gia đình. Dù biết rằng làm việc chăm chỉ là quan trọng, cô cũng đã thay đổi quan điểm để nhìn nhận ra những điều mà mình không muốn bỏ lỡ và hối tiếc khi thời gian qua đi.

“Cống hiến là quan trọng”, cô chia sẻ, “nhưng tạo ra những kỉ niệm đẹp và dõi theo các con lớn lên hoặc dành thời gian với cha mẹ cũng quan trọng không kém”.

Cô Audrey Heng là người sáng tạo nội dung cho Team Lewis, cơ quan truyền thông hỗ trợ MDRT phát triển nội dung cho thị trường Châu Á - Thái Bình Dương. Liên hệ mdrteditorial@teamlewis.com.

THÔNG TIN LIÊN HỆ

Cai Xuan Ang jaslyn.ang@manulifefa.com.sg