Bạn đang tìm cách để nâng cao kỹ năng và kiến thức? Đây là một vài cuốn sách được thành viên MDRT giới thiệu giúp mang đến những góc nhìn và hướng dẫn cho bạn.

► Tiny Habits: Thói Quen Tí Hon - Tiềm Năng Khổng Lồ của B.J. Fogg và Atomic Habits: Thay Đổi Tí Hon Hiệu Quả Bất Ngờ của James Clear sẽ chia sẻ phương pháp của chuyên gia để xây dựng thói quen giúp tăng năng suất một cách nhanh chóng và dễ dàng.

“Tôi đọc hai cuốn sách tuyệt vời này khi đang tham gia Câu lạc bộ đọc sách MDRT. Cuốn sách có rất nhiều lời khuyên tuyệt vời dành cho mọi người, nhưng tôi thực sự muốn giới thiệu chúng cho những người đang gặp khó khăn muốn tìm cách cải thiện. Với tư cách tư vấn viên, dù ta có đang gặp khó khăn hay không thì đều cần xây dựng sự nhất quán trong cuộc sống của mình. Khi xây dựng sự nhất quán trong một mặt cuộc sống, một điểm cộng nữa đó là những mặt khác của cuộc sống cũng sẽ được cải thiện.”

—R.J. Kelly, AEP, MSFS, thành viên MDRT 44 năm đến từ San Diego, California, Hoa Kỳ

► Exactly What to Say: The Magic Words for Influence and Impact (Biết chính xác những gì cần nói: Những câu nói nhiệm màu mang đến ảnh hưởng) của Phil M. Jones

Câu hỏi và sự tò mò có thể giúp tư vấn viên dẫn dắt cuộc trò chuyện và nói chuyện với tiềm thức của khách hàng, điều này đóng vai trò quan trọng trong việc ra quyết định. Cuốn sách này giới thiệu 22 “Câu nói nhiệm màu” có thể giúp bạn có sức ảnh hưởng hơn trong sự nghiệp và cuộc sống cá nhân. Ví dụ như “Bạn cởi mở đến mức nào?” và “Cứ tưởng tượng xem.”

“Tôi nhận thấy rằng mỗi khi mình viết email hay nói chuyện với ai đó, đặc biệt khi nói về việc sắp xếp cuộc hẹn với mọi người, tôi hay nói: ‘Hôm này bạn rảnh đến mức nào?’ hoặc ‘Bạn có rảnh vào ngày này không?’ Và bây giờ mỗi khi cần tự vấn, tôi sẽ nói hoặc gõ: ‘Bạn sẽ cởi mở đến đâu với điều này?’ Đấy là một hành động nhỏ, nhưng tôi tin ảnh hưởng của nó đến tiềm thức của người khác thực sự rất đáng kể. Ban đầu, tôi chỉ thử dùng cách nói này cho vui, nhưng giờ nó đã trở thành một phần trong giao tiếp thường ngày của tôi.”

“Một câu nói nữa mà tôi đã học hỏi từ cuốn sách đó là “Cứ tưởng tượng xem”. Tôi rất thích cách Jones sử dụng cụm từ này. Khi còn bé, mọi câu chuyện của chúng ta đều bắt đầu bằng ‘Ngày xửa ngày xưa’, câu mở đầu đấy đã thật sự mở mang bộ não, cho phép chúng ta bắt đầu hình dung những từ ngữ được đọc hoặc những gì chúng ta đang đọc. Thật đáng kinh ngạc khi chỉ với ‘Cứ tưởng tượng xem’, tôi có thể kích hoạt não bộ của bạn. Một phần trong công việc của chúng tôi là tư vấn cho nhiều doanh nghiệp, và tôi sẽ nói với họ ‘Cứ tưởng tượng cảnh bạn điều hành hoạt động kinh doanh ra sao khi mà bạn đạt được nhiều thứ hơn vào cuối năm sau so với những gì bạn đã làm được trong năm nay,’ và tôi có thể nhận thấy họ nhìn tôi, và kết quả là họ sẽ nhìn nhận công ty của mình khác đi.”

—Brendan Clune Walsh, thành viên MDRT 13 năm đến từ Detroit, Michigan, Hoa Kỳ

► Mesa Para Una của Caro Saracho (Bản dịch tiếng Anh: Table for One (Bàn cho một người) của Sharmila Bhushan) nói về hành trình vui nhộn của một phụ nữ chọn cuộc sống độc thân và viên mãn trong thế giới hiện đại.

“‘Mesa Para Una’ gây ấn tượng mạnh mẽ đến nỗi tôi nhớ mình đã gửi tin nhắn trực tiếp trên Instagram tới tác giả để cảm ơn cô ấy. Cô ấy ân cần trả lời tôi và đây là lần đầu tiên tôi không cảm thấy cô đơn. Tôi bắt đầu nỗ lực hết mình, thực hành thói quen tốt, thoát khỏi những quan điểm lỗi thời, hiểu rõ bản thân hơn và đo lường thành công của mình bằng thu nhập, thành tích, những quyết định quan trọng và phát triển cá nhân. Tôi học hỏi những điều mới và khám phá ra rằng mình có nhiều câu hỏi muốn tự giải quyết, và chắc chắn, tôi không phải là người duy nhất. Mục đích của tôi đã ở ngay trước mắt. Tôi sẽ trở thành tư vấn viên tốt nhất cho phụ nữ. Chúng ta không còn phải độc hành.”

—Andrea Lopez Villasenor, thành viên MDRT 7 năm đến từ Guadalajara, Jalisco, Mexico

► The Power of Zero (Sức mạnh của Số không) của David McKnight

Sử dụng phép tính đơn giản và dựa trên thực tế tài chính của ngân sách liên bang Mỹ, David McKnight cho rằng thuế sẽ tăng trong tương lai. Ông đưa ra các chiến lược, chẳng hạn như sử dụng tài khoản IRA (Tài khoản nghỉ hưu cá nhân) Roth và bảo hiểm nhân thọ, để giảm thiểu hoặc loại bỏ thuế khi nghỉ hưu với mục tiêu đạt được mức thuế suất bằng 0%.

“Cuốn sách cho thấy tầm quan trọng của việc cố gắng chuyển ít nhất một phần đáng kể tài sản của bạn sang các loại tài sản được miễn thuế vì thuế có thể thay đổi trong tương lai. Tôi đã có thể giúp một số khách hàng, bao gồm cả bản thân mình, đạt được mức thuế bằng 0%. Tôi rất thích khái niệm kết hợp sử dụng bảo hiểm nhân thọ với quyền lợi bổ sung cho bệnh mãn tính. Đây là một cách tuyệt vời để thực sự bảo vệ tất cả các mặt, và nếu khách hàng không sử dụng bảo hiểm chăm sóc dài hạn, thì số tiền vẫn ở đó. Cách đây 10 năm, tôi bắt đầu làm việc với một cặp vợ chồng khoảng 52-54 tuổi. Chúng tôi đã áp dụng khái niệm “Sức mạnh của Số không” Chúng tôi thiết lập các giỏ tài sản khác nhau bao gồm tài sản hoãn thuế, miễn thuế và chịu thuế, đồng thời thực hiện khái niệm này bằng cách chuyển một số tài sản hoãn thuế đó sang tài sản miễn thuế, cho dù đó là tài sản IRA Roth hay bảo hiểm nhân thọ có giá trị tiền mặt. Các hợp đồng bảo hiểm nhân thọ bao gồm một phần nhất định liên kết theo chỉ số và một phần là giá trị tiền mặt ghi nhận dưới hình thức vay gián tiếp là lựa chọn phù hợp nhất cho gói bổ trợ lương hưu. Đến giờ, khách hàng của tôi đang chuẩn bị nghỉ hưu và có nhiều giỏ tiền khác nhau để rút và nhiều tiền hơn trong giỏ miễn thuế. Việc nghỉ hưu sẽ mang lại rất nhiều lợi ích cho họ. Anh ấy có lương hưu tốt, An sinh Xã hội và một số thu nhập từ nông trại, và nhờ những thành công đó, con cái của họ bắt đầu có con riêng và hiện tôi đang làm việc với hai trong số năm người con của họ.”

—Daniel Turnwald, IAR, LUTCF, thành viên MDRT 12 năm đến từ Ottawa, Ohio, Hoa Kỳ

► The Psychology of Money (Tâm lý học về tiền Những bí mật về tham vọng, sự thịnh vượng và hạnh phúc) của Morgan Housel là tuyển tập truyện ngắn về những hành vi lạ lùng của con người khi đối mặt với tiền bạc.

“Tôi đã viết nhiều bài cho các tạp chí. Trong đợt suy thoái thị trường gần đây, tôi đã chủ động đi trước bằng cách viết các bài báo về tình hình thị trường đi đâu về đâu và giúp trấn an mọi người. Cuốn sách này của Housel là một trong những cuốn sách hay nhất mà tôi từng đọc, sẽ giúp ích cho khách hàng của bạn và hỗ trợ bạn viết bài về những điều không nên làm khi thị trường đi xuống.”

—Marc A. Silverman, CFP, ChFC, thành viên MDRT 40 năm đến từ Miami, Florida, Hoa Kỳ

► Leading at the Edge: Leadership Lessons from the Extraordinary Saga of Shackleton’s Antarctic Expedition (Lãnh đạo trong căng thẳng: Bài học từ câu chuyện phi thường về chuyến thám hiểm Nam Cực của Shackleton), của Dennis N.T. Perkins, Margaret P. Holtman, Jillian Murphy, Paul R. Kessler và Catherine McCarthy xác định 10 nguyên tắc lãnh đạo mà Ernest Shackleton đã sử dụng để mang lại trật tự giữa lúc hỗn loạn và giữ cho phi hành đoàn gồm 27 nhà thám hiểm vùng cực của ông sống sót, cùng nhau và về nhà an toàn sau khi bị mắc kẹt 20 tháng suýt chết trong chuyến thám hiểm Nam Cực khi mà chỗ trú ẩn và nguồn lực chỉ ở mức tối thiểu.

“Cuốn sách này rất dễ đọc. Bạn có thể đọc một chương và gác lại, hoặc đọc hết cả quyển. Nó cũng không quá dài. Những cuốn sách kinh doanh chúng ta thường đọc là những cuốn nói về thất bại, nhưng cuốn sách về Shackleton lại đề cập đến những bài học về lãnh đạo khi tính mạng của bạn đang bị đe dọa. Rất ít người trong chúng ta phải đối mặt với hậu quả của việc đưa ra quyết định sai lầm. Cuốn sách được viết rất hay về những thực tế khi đoàn thám hiểm của Shackleton bị mắc kẹt và cách họ giải quyết vấn đề đó. Đây là những con người mà mạng sống của họ phụ thuộc vào từng người trong đoàn. Shackleton đã có thể kiềm chế những kỳ vọng, ngăn chặn bất đồng trong nhóm khi mọi người bắt đầu kiệt quệ và đưa cả đội hướng đến một mục tiêu chung. Mục tiêu lớn là thoát khỏi mớ hỗn độn này, nhưng bạn phải làm thế nào để truyền tải điều đó cho tất cả những người khác trong nhóm? Shackleton không chỉ gánh trọng trách lớn này, ông còn chia nó thành các nhiệm vụ và chiến tích nhỏ mỗi ngày. Những công việc đơn giản như lấy một xô nước cũng trở thành điều để cả nhóm ăn mừng. Ông có khả năng nắm bắt được tầm nhìn lớn và tái tập trung vào đó. Nó giống như khi doanh nghiệp của chúng ta hoạt động tốt, thì tầm nhìn lớn cần phải là thu hút thêm khách hàng và tài sản mới, nhưng điều chúng ta không nhận ra là đối với mọi người trong nhóm, nó có thể đơn giản là một việc lặp đi lặp lại hàng ngày: đi lấy một xô nước và làm cho nước có thể uống được. Điều tôi yêu thích ở cuốn sách này là nó giúp tôi nắm được tầm nhìn lớn và hiểu rằng việc lấy nước hàng ngày quan trọng hơn việc tìm ra con đường để đi đến nơi cần đến. Cuốn sách là các bài học kinh doanh và lãnh đạo hữu ích cho chặng đường của bạn.”

—Brian D. Heckert, CLU, ChFC, thành viên MDRT 36 năm và Cựu Chủ tịch MDRT đến từ Nashville, Illinois, Hoa Kỳ

► The Checklist Manifesto (Phút dừng lại của Người thông minh) của Atul Gawande

Danh sách kiểm tra được các phi công, nhân viên trong lĩnh vực y tế và xây dựng tòa nhà chọc trời sử dụng để tránh bỏ sót các chi tiết quan trọng thật đơn giản làm sao.

“Cuốn sách này thực sự hữu ích vì nó cho thấy có những việc bạn nghĩ mình có thể không cần danh sách kiểm tra vì chúng là việc đương nhiên phải làm, như việc bạn sẽ không quên đi nộp tấm séc mà khách hàng gửi đến. Nhưng giờ đây, đó lại là một trong những bước của chúng tôi vì có quá nhiều việc khác cần phải hoàn thành khiến bạn có thể dễ dàng bỏ sót, chẳng hạn như lấy biên lai để gửi cho khách hàng. Do đó, chúng tôi đã điều chỉnh và cải thiện quy trình lập kế hoạch tài chính, chuyển từ một bảng tính Excel không liệt kê tất cả các nhiệm vụ sang quy trình làm việc được xây dựng trong CRM của chúng tôi, nơi nó liệt kê mọi thứ theo đúng nghĩa đen, chẳng hạn như nhập số tiền An sinh Xã hội mà khách hàng sẽ nhận được khi nghỉ hưu, họ sẽ nghỉ hưu ở độ tuổi nào và tất cả những thông tin khác nhau mà trước đây chúng tôi không có dưới dạng các bước riêng lẻ. Lý do chúng tôi thực hiện chi tiết đến mức này là để nhiều người có thể cùng làm việc với một khách hàng mà không bị trùng lặp công việc.”

—Mark D. Olson, CFP, MSFS, thành viên MDRT 25 năm đến từ Austin, Texas, Hoa Kỳ

THÔNG TIN LIÊN HỆ

Brian Heckert bdheckert@gmail.com
R.J. Kelly rj@wealthlegacygroup.com
Mark Olson mdolson67@gmail.com
Marc Silverman marc.silverman@hubinternational.com
Daniel Turnwald dan@yourjourneyfinancial.com
Andrea Villasenor andrea@andreavillasenor.mx
Brendan Walsh brendan@catalyst-sg.com