Chiến lược nâng cao năng suất và tối ưu quy trình kinh doanh bảo hiểm

Trong bối cảnh kinh tế khó khăn, sự biến động không chỉ ảnh hưởng đến thu nhập mà còn làm thay đổi thói quen và quyết định của khách hàng. Nếu trước đây cảm xúc là yếu tố quan trọng trong việc chốt hợp đồng bảo hiểm, thì nay lý trí và sự cân nhắc kỹ lưỡng đã trở thành tiêu chí hàng đầu. Điều này đòi hỏi chuyên viên tư vấn không chỉ nắm bắt chính xác nhu cầu của khách hàng mà còn cần tối ưu hóa quy trình bán hàng và nâng cao năng suất một cách linh hoạt. 

Sau đây là một số chiến lược hiệu quả đã được các thành viên MDRT Việt Nam áp dụng thành công để gia tăng hiệu suất, đạt chỉ tiêu kinh doanh và xây dựng niềm tin bền vững với khách hàng. 

 

Phạm Văn Tiệm, MDRT từ TP. HCM - Xây dựng quy trình bán hàng theo nhóm 

Tiệm chọn hướng kết nối và tiếp cận những người có thẩm quyền quyết định tại các tổ chức, doanh nghiệp, trường học hoặc phòng khám để bán hợp đồng nhóm nhằm tăng số lượng. 

“Để tối ưu hiệu quả tư vấn bảo hiểm, mình luôn chuẩn bị kịch bản chi tiết và phương án quyền lợi cụ thể cho từng nhóm đối tượng. Thay vì gặp từng cá nhân riêng lẻ, việc đầu tư thời gian và công sức vào các nhóm tiềm năng sẽ mang lại kết quả cao hơn và hiệu quả lâu dài.” Tiệm nhấn mạnh. 

Ví dụ nhóm trường học, anh tư vấn các gói bảo hiểm sức khỏe và tai nạn cho học sinh, sinh viên và đội ngũ giáo viên, nhấn mạnh lợi ích bảo vệ toàn diện, mang lại sự an tâm cho phụ huynh. 

Nhóm doanh nghiệp, anh đề xuất các gói bảo hiểm nhân thọ, sức khỏe và hưu trí cho nhân viên,  nhấn mạnh việc xây dựng chính sách phúc lợi lâu dài, giúp doanh nghiệp thu hút và giữ chân nhân tài, đồng thời nâng cao hiệu suất làm việc nhờ sự an tâm về sức khỏe và tài chính. 

Nhóm phòng khám và cơ sở y tế, anh giới thiệu các gói bảo hiểm sức khỏe mở rộng cho nhân viên y tế và bệnh nhân, tạo cơ hội hợp tác đôi bên cùng có lợi, giúp phòng khám nâng cao uy tín và khách hàng của phòng khám tiếp cận dịch vụ bảo hiểm thuận lợi hơn. 

“Việc nhắm đến các nhóm tiềm năng không chỉ giúp tăng hiệu quả tư vấn mà còn tạo ấn tượng chuyên nghiệp với khách hàng. Thay vì tư vấn dàn trải cho từng cá nhân, tập trung khai thác nhóm đối tượng phù hợp sẽ mang lại tỷ lệ chuyển đổi cao hơn và tối ưu hóa nguồn lực” Tiệm nhận định. 

 

MDRT Bùi Quang Trung từ TP.HCM - Tập trung vào tệp khách hàng có nhu cầu thực sự 

Với lợi thế làm việc trong ngành y tế, anh Trung chú trọng khai thác tệp khách hàng là nhân viên y tế - nhóm khách hàng tiềm năng bền vững và ít chịu ảnh hưởng bởi biến động kinh tế. Hiểu rõ đặc thù công việc bận rộn của nhân viên y tế, anh linh hoạt trong cách tiếp cận, ưu tiên kết nối qua các sự kiện trực tiếp như đám cưới, hội họp và sử dụng kênh liên lạc phù hợp như Zalo hoặc email. Đồng thời, xây dựng mạng lưới giới thiệu từ khách hàng cũ, đồng nghiệp ngành y và tham gia hội thảo y tế để mở rộng cơ hội gặp gỡ. Bên cạnh đó, anh tập trung chia sẻ nội dung chuyên biệt xoay quanh các vấn đề sức khỏe, sinh nở, và bệnh nghề nghiệp – những mối quan tâm sát với thực tế của đối tượng này. “Chiến lược này giúp mình kết nối tự nhiên và hiệu quả, mở rộng tệp khách hàng tiềm năng và nâng cao chất lượng tư vấn trong lĩnh vực y tế.” Trung chia sẻ. 

Ngoài ra, anh xác định rõ các tệp khách hàng tiềm năng khác như người mới sinh con hoặc mới kết hôn, dùng Facebook để dõi theo các sự kiện này nhằm tiếp cận đúng thời điểm. Anh nhạy bén nắm bắt những thay đổi trong đời sống khách hàng, ưu tiên những người có nhu cầu thực sự và tránh lãng phí thời gian vào khách chưa sẵn sàng. Tư vấn của anh luôn ngắn gọn, đúng trọng tâm, phù hợp với mong muốn và khả năng tài chính hiện tại, đồng thời khéo léo gợi mở nhu cầu bổ sung khi điều kiện cho phép. 

Những ý tưởng này giúp quy trình làm việc của anh không chỉ hiệu quả mà còn bền vững, tập trung vào đúng đối tượng và nhu cầu thực tế, từ đó tối ưu năng suất trong thị trường đầy biến động. 

 

Trần Thị Thuý MDRT từ TP.HCM - Kiên định với mục tiêu trong mọi hoàn cảnh 

Tạo mục tiêu rõ ràng và chi tiết: chia nhỏ mục tiêu dài hạn thành các cột mốc theo tháng, tuần, và ngày để dễ quản lý. Ví dụ: Nếu KPI năm là 1,2 tỷ VNĐ, mỗi tháng cần đạt 100 triệu VNĐ, mỗi tuần 25 triệu VNĐ, và mỗi ngày 3,5 triệu VNĐ. 

Tạo động lực thông qua cộng đồng và chia sẻ mục tiêu: thông báo mục tiêu đến đội nhóm, cấp trên, người thân, bạn bè và cả khách hàng qua câu nói “Mình đang thực hiện dự án bảo vệ 100 nụ cười trong năm nay, anh/chị/bạn có ai cần bảo hiểm có thể giới thiệu giúp mình.”. Việc chia sẻ công khai giúp nhận được sự khích lệ và động viên từ mọi người. 

Không thay đổi mục tiêu dù gặp khó khăn: luôn giữ vững mục tiêu và điều chỉnh chiến lược thực hiện để đảm bảo kế hoạch khả thi. Ngay cả khi chỉ đạt 80% mục tiêu, đó vẫn là kết quả tích cực của nỗ lực bền bỉ. 

Mang giải pháp thật sự đến với khách hàng: xem bảo hiểm là giải pháp bảo vệ cuộc sống và tương lai. Cách truyền tải thông điệp cần rõ ràng, giúp khách hàng hiểu và tin tưởng vào giá trị bảo hiểm. 

Làm việc từ tâm, kiên nhẫn với từng khách hàng: sự nhẫn nại và chân thành trong mỗi cuộc tư vấn sẽ tạo ra sự kết nối bền vững và giúp bạn chinh phục niềm tin của khách hàng, đạt mục tiêu một cách hiệu quả. 

“Hãy luôn kiên trì với chiến lược, đặt mục tiêu rõ ràng và từng bước thực hiện mỗi ngày để xây dựng sự nghiệp bền vững trong ngành bảo hiểm.” chị Thuý khẳng định. 

MDRT Nguyễn Huỳnh Hiên từ Bình Thuận - Đẩy mạnh thương hiệu cá nhân thông qua hội thảo chuyên đề 

Hiên thường tổ chức các buổi hội thảo chuyên đề thiết kế cho từng nhóm đối tượng khách hàng với nội dung phù hợp và sát nhu cầu thực tế. 

Với nhóm khách hàng quan tâm sức khoẻ: tổ chức Hội thảo chăm sóc sức khoẻ nhằm mang đến cơ hội thăm khám miễn phí định kỳ cho khách hàng, chia sẻ kiến thức cần thiết về chủ động chăm sóc sức khoẻ giúp bà con tăng cường thể lực, nâng cao chất lượng cuộc sống và cải thiện năng suất lao động. 

Khách hàng là doanh nghiệp: kết nối các doanh nghiệp, giới thiệu khách hàng tiêu biểu đang hợp tác với mình (chủ nhà hàng, công ty) để tạo sự tin tưởng và khích lệ hợp tác chéo. 

Tổ chức những buổi thiền hoặc chăm sóc sức khoẻ tinh thần thu hút nhóm khách hàng quan tâm đến lối sống lành mạnh. 

Chủ đề về con cái: phù hợp với cha mẹ có con nhỏ, tập trung vào giáo dục, định hướng nghề nghiệp cho trẻ, giúp phụ huynh thấu hiểu và đồng hành cùng con cái. 

Tại các buổi hội thảo, Hiên chia sẻ với vai trò là người đồng hành và cũng là khách hàng thân thiết của công ty, giới thiệu trải nghiệm cá nhân về các sản phẩm dịch vụ tối ưu. Không chào mời trực tiếp, Hiên giới thiệu bảo hiểm như giải pháp phù hợp với từng chủ đề (như bảo hiểm y tế trong hội thảo sức khỏe, bảo hiểm giáo dục trong chủ đề về con cái). Đồng thời, chị khẳng định uy tín cá nhân bằng cách nhấn mạnh danh hiệu MDRT dành cho những tư vấn viên xuất sắc toàn cầu. 

“Mô hình hội thảo chuyên biệt của Hiên không chỉ giúp tối ưu hóa nguồn lực mà còn tạo ra trải nghiệm giá trị cho từng đối tượng tham gia. Việc duy trì tương tác đều đặn, xuất hiện liên tục trên các kênh truyền thông, và kết hợp khéo léo giữa nội dung giá trị và bảo hiểm đã giúp mình xây dựng thương hiệu cá nhân mạnh mẽ, thu hút khách hàng tìm đến và duy trì mối quan hệ lâu dài” Hiên thổ lộ. 

 

MDRT Chu Thị Lệ từ Hà Nội - Chuyển đổi tư vấn dựa trên cảm xúc sang tư vấn theo lý trí. 

Khi khách hàng trở nên thận trọng và ra quyết định dựa trên lý trí, việc tập trung vào các hợp đồng vừa và nhỏ là chìa khóa để đạt chỉ tiêu. Lệ chăm sóc tận tâm khách hàng cũ, duy trì tương tác thường xuyên để họ cảm nhận được sự quan tâm. “Khách hàng hài lòng không chỉ quay lại mua thêm mà còn giới thiệu khách hàng mới, giúp chuyên viên tài chính mở rộng tệp khách hàng một cách tự nhiên” Lệ cho biết. 

Lệ đặc biệt chú trọng khách hàng mồ côi, chị chủ động liên hệ với những đại lý cũ đã nghỉ để xin thông tin khách hàng mồ côi, hỗ trợ thu phí và tư vấn lại hợp đồng, giúp họ hiểu rõ quyền lợi và đảm bảo dịch vụ tốt nhất.  

“Trong bối cảnh chi tiêu thận trọng, việc chuyển từ tư vấn dựa trên cảm xúc sang tư vấn theo lý trí sẽ mang lại hiệu quả cao hơn. Thay vì thúc đẩy cảm xúc, Lệ kiên nhẫn lắng nghe, tôn trọng thời gian và quá trình ra quyết định của khách hàng. Sự kiên nhẫn và hiểu rõ về nhu cầu, mong muốn, cũng như khó khăn của khách hàng sẽ tạo nền tảng cho mối quan hệ lâu dài và bền vững, giúp Lệ thiết kế hợp đồng đáp ứng đúng nhu cầu thiết yếu hiện tại với phí đóng hợp lý. Việc tối ưu tệp khách hàng hiện hữu, khai thác khách hàng mồ côi và xây dựng giải pháp tài chính linh hoạt sẽ giúp vượt qua giai đoạn khó khăn và đạt mục tiêu một cách bền vững.” Lệ bày tỏ. 

Những chiến lược đa dạng từ các thành viên MDRT Việt Nam đã minh chứng cho sự nhạy bén, linh hoạt và kiên trì trong lĩnh vực bảo hiểm, đặc biệt giữa bối cảnh kinh tế nhiều biến động. Đây chính là nền tảng vững chắc, giúp các chuyên viên tài chính tự tin vượt qua thách thức thị trường và tiến bước vững vàng trên hành trình chinh phục thành công. 

 

Contact: MDRTeditorial@teamlewis.com