Trải nghiệm là chìa khóa của sự sáng tạo, và đối với nhiều người trong nghề thì vài năm qua là quãng thời gian của sự biến đổi ngoạn mục.

Thành viên MDRT đã mở ra nhiều con đường mới sau khi thử nghiệm một giải pháp tạm thời nhưng mang lại hiệu quả tốt đến mức nó trở thành một phần không thể thiếu trong doanh nghiệp cũng như thói quen cá nhân của họ. Một thành viên đã gửi bảng câu hỏi cho khách hàng trong thời kỳ đóng cửa vì đại dịch chỉ để tìm hiểu làm thế nào để cải thiện dịch vụ của mình. Giờ chị thường xuyên tận dụng phản hồi và sử dụng các ý kiến đóng góp như là minh chứng cho việc marketing. Một thành viên khác từng nghĩ mình cần khách hàng tiềm năng hơn là họ cần mình. Chán nản trước các phản bác, anh đã thử áp dụng một quan điểm mới về cách thức vận hành của mối quan hệ tư vấn viên-khách hàng và kể từ đó đã có được nhiều cuộc hẹn thứ hai hơn.

Bạn đã thử một phương cách nào trong số này vào doanh nghiệp của mình chưa? Hãy xem đồng nghiệp của bạn vận dụng như thế nào và họ đang làm gì để luôn đi đầu trong cuộc chơi.

Thử thách trên mạng xã hội trong 21 ngày

Vào năm 2018, năm hoạt động đầu tiên của doanh nghiệp, tôi miễn cưỡng quảng bá bản thân trên mạng xã hội. Là một người hướng nội và cựu nhân viên cảnh sát, tôi không quen hiện diện trên mạng hoặc đăng công việc mình làm trên đó. Tuy nhiên, tôi muốn định vị bản thân tốt hơn và thu hút khách hàng bằng cách thể hiện giá trị của mình, con người mình, niềm đam mê và mục tiêu theo đuổi của mình trong nghề này. Tôi đã thực hiện thử thách 21 ngày trên mạng xã hội và đăng tải mỗi ngày một thứ gì đó trong suốt 21 ngày để mọi người hiểu rõ hơn về con người tôi cũng như đạo đức nghề nghiệp của tôi dưới tư cách tư vấn viên tài chính. Đã hơn năm năm kể từ ngày đó, và doanh nghiệp của tôi hiện nay 100% dựa trên sự thu hút.

—Joyce Chan, Singapore, thành viên MDRT năm năm

Sổ ghi chép

Khi khởi nghiệp, tôi bị quản lý cao cấp buộc đi đào tạo. Tôi luôn nghĩ cách trốn học, vì coi các buổi học này là tạm thời. Nhưng theo thời gian, đào tạo đã trở thành một phần cuộc sống, và giờ đây tôi dành ngân sách hàng năm cho các khóa đào tạo và lên kế hoạch cho chúng từ trước. Tôi hiểu đào tạo là một phần không tách rời trong cuộc sống của một tư vấn viên. Trong một đợt đào tạo vào năm 2014, một trong những diễn giả chính đã gợi ý viết nhật ký đào tạo và sử dụng nó trong suốt khoá. Với tôi nó đã trở thành một cẩm nang vì nó lưu lại toàn bộ những ghi chú và bài học tôi học được.

—Anant Jain, CFP, MBA, Ranchi Jharkhand, Ấn độ, thành viên MDRT 13 năm

Tìm lối đi mới

Trong thời kỳ phong tỏa, như nhiều người, tôi cần ra ngoài vào một khung giờ nhất định để hít thở khí trời và tập thể dục. Đó là một điểm dừng — do tôi thường chơi cricket và chạy rất đều đặn. Tôi quyết định sẽ đi bộ vào thứ Ba và thứ Năm. Tôi không thể chơi cricket vì giãn cách xã hội, và cũng không thể chạy cùng gia đình. Tôi phát hiện một nơi đi bộ tuyệt vời gần nhà, nên chuyển sang đó và lần nào cũng dừng lại để chụp ảnh ở cùng một chỗ. Tôi không thể khẳng định rằng mình thực hiện điều này mỗi thứ Ba và thứ Năm kể từ đó, nhưng tôi gần như làm đều đặn mỗi tuần. Tôi đã có một tập ảnh đẹp giống nhau, nhưng trên hết, tôi có cơ hội để dẹp mọi suy nghĩ trong đầu, tập thể dục và lắng nghe một cuốn sách nói yêu thích (hiện tại là “Sherlock Holmes” của Arthur Conan Doyle). Giờ mỗi mùa hè tôi lại có thể chơi cricket, và tôi còn chạy, nhưng tôi vẫn duy trì đi bộ - và sẽ tiếp tục đi bộ. Hóa ra thói quen tốt hình thành một thói quen.

—Simon John Gibson, Dip PFS, Newmarket, Anh, Vương quốc Anh, thành viên MDRT 25 năm

Cần cả hai phía

Lúc bắt đầu sự nghiệp, rất ít khách hàng tiềm năng trở thành khách hàng, rồi tôi nhận ra đó là vì tôi để họ kiểm soát quy trình. Dường như trong đầu luôn xuất hiện một ý nghĩ tiềm thức là: Chúng ta cần họ hơn là họ cần chúng ta, tuy nhiên bây giờ thì tôi biết rằng điều ngược lại mới là đúng. Tôi đã rất thất vọng với việc bị từ chối và việc khách hàng tiềm năng trì hoãn đến mức tôi không còn tập trung vào kết quả. Thay vào đó, tôi chỉ đơn giản mở đầu bằng cách nói rằng mặc dù tôi chấp nhận để khách hàng tiềm năng quyết định họ muốn làm với tôi hay không nhưng đó là một quyết định của cả hai bên, vì chất lượng của mối quan hệ là chìa khóa cho một kết quả tốt đẹp. Khi tôi nói điều đó, và khách hàng tiềm năng biết có khả năng tôi sẽ từ chối họ, động lực hoàn toàn thay đổi. Nó khiến tôi ngay lập tức xây dựng một kịch bản ngắn, một kịch bản dẫn đến 97% các buổi trò chuyện và gặp gỡ thứ nhất rồi thứ hai.

—Alessandro M. Forte, FCII, CFP, Bawtry, Anh, Vương quốc Anh, thành viên MDRT 26 năm

Nạp lại năng lượng và đi tiếp

Tôi nhận ra rằng nếu muốn đạt được mục tiêu MDRT, chúng ta cần sự hỗ trợ của bạn đồng đẳng, do vậy tôi đã lập một nhóm gồm năm tư vấn viên làm cùng văn phòng. Từ tháng Sáu năm 2023, chúng tôi bắt đầu lên lịch cho một buổi gặp gỡ định kỳ mà chúng tôi gọi là Nạp lại năng lượng và Đi tiếp. Chúng tôi cam kết tổ chức gặp gỡ hai lần một tuần từ 20:00 đến 21:00. Buổi gặp kéo dài một giờ này là lúc chúng tôi có thể chia sẻ các hoạt động, thành công và thất bại của mình, và cùng nhau cầu nguyện để có thể đạt được MDRT.

Tôi bắt đầu từ từ nhận thấy kết quả. Tôi đạt được MDRT lần đầu tiên vào tháng Bảy năm 2023. Tiếp đó, một thành viên khác của nhóm đạt MDRT vào tháng Chín. Một thành viên nữa đã chốt được hợp đồng và đạt được mục tiêu MDRT và hy vọng sẽ hoàn tất mục tiêu MDRT vào tháng 11. Hai thành viên còn lại đang hào hứng tăng tốc doanh thu, và chúng tôi cam kết thúc đẩy lẫn nhau để tất cả chúng tôi sẽ đạt MDRT vào cuối năm nay. Khi mới lập nhóm, chúng tôi chỉ muốn thực hiện trong một tháng, nhưng chúng tôi vẫn tiếp tục duy trì buổi gặp gỡ. Trong nhóm này, chúng tôi cảm thấy vững tin và động viên lẫn nhau, và giờ chúng tôi có một tiến trình rõ ràng hơn để đạt mục tiêu MDRT mà đã có lúc dường như nằm ngoài tầm với. Chúng tôi hy vọng tình bạn của chúng tôi sẽ kéo dài và tiếp tục gặp gỡ thường xuyên.

—Miliana Marten, AEPP, Jakarta, Indonesia, thành viên MDRT 14 năm

Cam kết với công nghệ

Trong thời kỳ đại dịch, công ty chúng tôi ra thông báo toàn bộ hoạt động tư vấn bán hàng sẽ được thực hiện trên mạng. Bỗng nhiên không còn được gặp gỡ khách hàng trực tiếp, vì chúng tôi bị bó hẹp trong các cuộc gọi video qua Zoom. Là một người không hiểu biết về công nghệ, tôi lo lắng không biết sẽ lèo lái thế nào trước sự thay đổi lớn này, nhưng tôi học được một số kỹ năng mới, như ký tài liệu PDF qua chữ ký điện tử và chia sẻ tài liệu qua cuộc gọi video, cũng như những thứ khác nữa. Điều đó rất khó khăn nhưng tôi trân trọng sự thay đổi, và tôi ngạc nhiên khi thấy mình đạt Court of the Table vào năm 2020, cùng với danh hiệu Câu lạc bộ Một phần tư Thế kỷ của MDRT. Tôi đạt danh hiệu Court of the Table lần thứ hai vào năm 2021. Tôi không bao giờ tưởng tượng được mình có thể đưa công nghệ vào dịch vụ một cách thành công đến vậy, và tôi tiếp tục làm vậy sau này.

—Catherine Chee Keng Lian, FChFP, MBA, Singapore, thành viên MDRT 27 năm

Hãy gặp tôi tại văn phòng

Nhiều năm trước khi tôi bị đau hông và không thể lái xe, tôi dừng không đến gặp khách hàng tại nhà họ và bắt đầu mời họ qua văn phòng của mình để họp. Điều này tiết kiệm rất nhiều thời gian và chuyên nghiệp hơn, cho nên chúng tôi tiếp tục duy trì, và hiện tại hiếm khi chúng tôi đi gặp khách hàng.

—Sarah Helen Hogan, ACII, Leigh, Anh, Vương quốc Anh, thành viên MDRT bẩy năm

Giờ vui vẻ qua mạng

Trong thời kỳ COVID, chúng tôi tổ chức gặp mặt qua video mà chúng tôi gọi là Buổi bình luận, bắt đầu bằng giờ vui vẻ hai lần một tuần. Chúng tôi mời khách hàng, khách hàng tiềm năng, luật sư, kế toán viên hành nghề, người uỷ thác kế hoạch hưu trí, v.v., và họ đều tham dự. Buổi gặp bắt đầu bằng các hoạt động vui vẻ và thú vị như chia sẻ công thức cocktail. Rồi chúng tôi chuyển qua đào tạo và cung cấp thông tin do chúng tôi biết thêm về COVID, đặc biệt về các thứ như chương trình trợ cấp chính phủ. Cuối cùng, chúng tôi chuyển thành một quý một lần, một việc mà chúng tôi tiếp tục thực hiện, và vẫn nhận được nhiều người tham dự. Giờ đây, chúng tôi tập trung vào những gì đang diễn ra trên thị trường, nền kinh tế, những việc chúng tôi đang làm, cách chúng tôi xử lý mọi thứ đó trong danh mục của mình, v.v. Những buổi gặp đó buộc tôi không chỉ tập trung, mà còn chia sẻ suy nghĩ và quan điểm. Sau đó, chúng tôi dành thời gian cho Hỏi và Đáp, một việc mà tôi nghĩ mọi người thực sự thích.

—John P. Enright, Syracuse, New York, Hoa Kỳ, thành viên MDRT 24 năm

Tận dụng trí tuệ nhân tạo

Tôi tham dự một buổi họp ủy ban tại hội sở MDRT và được nghe rất nhiều về trí tuệ nhân tạo. Trước đó, tôi chưa bao giờ thực sự bỏ thời gian để tìm hiểu thêm thông tin về nó. Sau đó, một vài người trong nhóm của tôi gợi ý tôi thử dùng ChatGPT. Thực tế, tôi đã sử dụng nó rất nhiều kể từ đó cho những việc như tạo nội dung. Tôi không chỉ lấy mọi thứ từ ChatGPT, mà còn sử dụng nó như một cẩm nang để giúp tìm ra những điểm hiệu quả mới mẻ trong doanh nghiệp của mình. Tôi sử dụng nó như một công cụ tìm kiếm để giúp đưa ra những ý tưởng tôi chưa từng nghĩ tới. Nó cho phép tôi mở rộng ra nhiều chủ đề và khái niệm khác nhau để phát triển và mổ xẻ. Đó chắc chắn là một thứ tôi tiếp tục làm mãi mãi.

—Risha Baddaloo, BSc, LUTCF, San Fernando, Trinidad và Tobago, thành viên MDRT 12 năm

Lập phiếu kiểm tra sức khỏe

Trong thời kỳ đại dịch, tôi tìm cách làm thế nào có thể cải thiện doanh nghiệp và kỹ năng phục vụ khác hàng. Tôi bắt đầu gửi cho khách hàng biểu mẫu phản hồi sau mỗi buổi gặp để có thể xác định những điểm cần cải thiện, điểm bán hàng độc đáo của tôi, và tỉ lệ hài lòng tổng thể của khách hàng. Ý nghĩa của biểu mẫu này là để kiểm tra sức khỏe ngắn hạn của doanh nghiệp, nhưng tôi mau chóng nhận ra ý kiến nhận xét của khách hàng về tôi có thể có tác động tích cực đến doanh nghiệp trong dài hạn. Tôi bắt đầu dành nhiều thời gian hơn cho phương pháp phản hồi này, xây một website và cập nhật kiểm chứng của khách hàng lên đó, để khách hàng tiềm năng có thể đích thân kiểm tra tham chiếu kinh nghiệm của tôi với tư cách một tư vấn viên tài chính trước khi gặp tôi. Kể từ khi tôi bắt đầu phương pháp thu nhận phản hồi này, tỉ lệ giới thiệu của tôi cũng tăng lên đáng kể.

—Karyl Phua, Singapore, thành viên MDRT ba năm

Ngăn nắp để giảm bớt lo lắng

Là một người sống với căn bệnh rối loạn lo âu lan tỏa, việc có một không gian sạch sẽ, không bừa bãi là một trong những thói quen lành mạnh mà tôi thử làm lần đầu để giải tỏa sự lo lắng, nó giúp tôi rất nhiều cả về mặt cá nhân lẫn chuyên môn. Với người khác, việc dọn dẹp có thể nghe buồn cười và là lẽ đương nhiên, nhưng nó đã giúp tôi giảm lo âu và khiến tôi suy nghĩ mạch lạc hơn, vì tôi có thể sắp xếp không gian và lịch trình hàng ngày gọn gàng hơn.

Đây là thói quen tôi bắt đầu tạm thời dựa trên lời khuyên của Aileen Xu, người sáng lập của Lavendaire, một người sáng tạo nội dung về phát triển bản thân và tạo lối sống mà tôi theo dõi. Cô ấy nói rằng hiện trạng không gian sống và kỹ thuật số của bản thân có thể cho thấy chất lượng tâm trí của chúng ta. Khi không gian của bạn sạch sẽ, nó khiến bạn dễ dàng suy nghĩ có ý thức và rõ ràng hơn. Điều này sẽ giúp chúng ta bớt cảm thấy quá tải, ra quyết định sáng suốt hơn, và thể hiện bản thân tốt nhất và rạng rỡ nhất trong công việc.

Việc dành ra 10 đến 20 phút mỗi ngày để dọn dẹp đồ hàng ngày và bỏ bớt đồ không cần dùng ra khỏi tầm mắt có thể khiến não bộ chúng ta dễ xử lý thông tin trước mắt hơn, một việc có thể giúp ích khi làm việc tại nhà. Hơn nữa, đừng quên dọn dẹp không gian kỹ thuật số của chúng ta như bỏ theo dõi các tài khoản trên mạng xã hội, không nhận các email không cần thiết và dành thời gian sắp xếp các tệp tin.

—Manuel Antonio T. Paderanga, Pasay City, Philippines, thành viên MDRT một năm

Rà soát hợp đồng trên mạng để có hợp đồng

Trong đại dịch khi gặp mặt trực tiếp bị hạn chế, tôi bắt đầu nói chuyện và rà soát hợp đồng qua email. Cách tiếp cận này hơi dị, và tôi nghĩ chỉ làm tạm thời, nhưng nó cho phép tôi duy trì kết nối với khách hàng và xử lý nhu cầu của họ. Tôi có thể tập trung đặc biệt vào những trường hợp có thay đổi thu nhập, chuyển đổi công việc, cưới hỏi, gia đình đón thành viên mới hoặc cập nhật người thụ hưởng. Bằng cách rà soát qua email, tôi có thể xử lý kỹ mọi tình huống thích hợp, xem xét chi tiết các khoản đầu tư và phạm vi bảo hiểm hiện có và đảm bảo mọi khía cạnh được cân nhắc thấu đáo.

Kết quả là tôi có thêm nhiều cơ hội kinh doanh. Sự tỉ mỉ và chú ý đến từng chi tiết diễn ra trong quá trình rà soát trên email này không chỉ đáp ứng các thay đổi trong hoàn cảnh của khách hàng mà còn mở ra nhiều cơ hội hoạch định và bảo vệ tài chính khác nữa. Hiện nay, dù chúng tôi đã thực hiện lại các buổi gặp trực tiếp, nhưng tôi vẫn tiến hành rà soát hợp đồng qua email. Kết quả thẩm định có được từ những lần rà soát này giúp tăng cao tổng thể số lần chấp thuận làm hợp đồng và củng cố mối tương tác với khách hàng.

—Seema Nair, Mumbai, Ấn độ, thành viên MDRT 10 năm

THÔNG TIN LIÊN HỆ

Risha Baddaloo rbaddaloo@maritimefinancial.com
Joyce Chan joyce@joycechan.sg
Catherine Chee Keng Lian cheekengliange@gmail.com
John Enright john.enright@teamcwm.com
Alessandro Forte sandro@forte-financial.co.uk
Simon Gibson sgibsonmdrt@gmail.com
Sarah Hogan sarah.hogan@kbafinancial.com
Anant Jain tauras.anant@gmail.com
Miliana Marten miliana.mdrt@gmail.com
Seema Nair venu.seema@gmail.com
Manuel Antonio Paderanga manuelantonio.t.paderanga@sunlife.com.ph
Karyl Phua karylphuakl@rep.greateasternfa.sg