Dù làm điều dưỡng viên tại một trong những bệnh viện danh tiếng ở Manila và hài lòng với công việc, nhưng anh Mardeo H. Vellon vẫn khao khát một sự nghiệp ý nghĩa hơn. Anh mong muốn đối mặt với những thử thách lớn hơn, có nhiều thời gian hơn cho gia đình và cơ hội khám phá những miền đất mới. Mong muốn này đã thúc đẩy anh trải nghiệm nhiều vị trí công việc liên quan đến y tế. Dù chưa thực sự hài lòng, nhưng những trải nghiệm đó đã giúp anh tích lũy được kiến thức chuyên sâu và mở rộng quan hệ. Đây chính là nền tảng giúp anh Vellon, thành viên MDRT 3 năm đến từ Pasig City, Philippines, xác định được thị trường mục tiêu lý tưởng cho nghề nghiệp hiện tại của mình.

Từ công việc điều dưỡng, anh chuyển sang làm trình dược viên cho một công ty dược phẩm hàng đầu. Mặc dù công việc này mang lại cho anh mức lương hậu hĩnh nhưng vẫn chưa thực sự thỏa mãn được khát khao phát triển bản thân. Sau đó, anh nghĩ mình đã tìm được công việc mơ ước trong bộ phận marketing của một công ty thực phẩm và đồ uống lớn. Tuy nhiên, cơ hội thăng tiến lên vị trí lãnh đạo và cố vấn vẫn quá xa vời.

Khi đại dịch bùng nổ, anh Vellon nhận thấy không thể tiếp tục trì hoãn sự nghiệp của bản thân. Anh cần phải tập trung và có động lực vững chắc hơn để trở thành trụ cột cho gia đình. Một người bạn đã giới thiệu anh đến với nghề tư vấn dịch vụ tài chính. Anh Vellon ngay lập tức nhìn ra điểm tương đồng giữa công việc này với nghề trình dược viên trước đây. Tương tự như việc tư vấn thuốc cho các bác sĩ, giờ đây anh có thể giúp khách hàng bảo vệ tương lai tài chính của họ. Thu nhập cao hơn và cơ hội “đi đây đi đó” cũng là những yếu tố thu hút anh trong công việc.

Tìm thấy hướng đi

Trở thành tư vấn viên tài chính đã giúp anh Vellon tìm ra hướng đi, mục đích và sự hài lòng mà bản thân anh mong muốn. Công việc này tạo điều kiện cho anh giúp đỡ mọi người bảo vệ tương lai tài chính của họ, đồng thời tạo ra nguồn thu nhập ổn định cho gia đình. Hơn nữa, nhờ kinh nghiệm làm việc trước đây với các nhà cung cấp dịch vụ y tế, anh thấu hiểu sâu sắc nỗi lo lắng của họ về việc bảo vệ con cái và hoạch định di sản.

Anh Vellon chia sẻ: “Nhiều bác sĩ chỉ dành toàn bộ tâm trí vào công việc trong phòng phẫu thuật và có rất ít thời gian để tìm hiểu những kiến thức mới ngoài lĩnh vực y tế. Họ thường nghĩ việc quản lý tài chính cứ để sau rồi tính và có thể tự mình lo liệu được. Họ tin rằng thu nhập của bản thân đủ để đảm bảo tương lai cho gia đình. Nhưng trên thực tế, nếu không có bảo hiểm và việc hoạch định di sản, người thân của họ sẽ không được bảo vệ”.

Ban đầu, anh Vellon gặp nhiều khó khăn khi tiếp cận các bác sĩ do lịch trình làm việc dày đặc của họ. Việc sắp xếp một cuộc hẹn cũng là cả một vấn đề. Nhưng anh đã kiên trì bằng cách điều chỉnh theo khối lượng công việc khổng lồ của những khách hàng tiềm năng này.

“Lịch trình của các bác sĩ rất bận rộn, họ thường làm việc liên tục trong nhiều giờ và phải cân bằng giữa trách nhiệm cá nhân và công việc”, anh cho biết.

Theo ước tính, 1 bác sĩ ở Philippines phải chăm sóc tới 2.500 bệnh nhân ở Philippines, cao hơn nhiều so với tỷ lệ lý tưởng 1/1.000 theo khuyến nghị của Tổ chức Y tế Thế giới. Ngoài việc khám chữa bệnh, họ còn phải dành nhiều thời gian học tập để nâng cao trình độ chuyên môn và cập nhật những kiến thức, phương pháp điều trị mới nhất nhằm duy trì giấy phép hành nghề.

Cũng giống như các bác sĩ luôn túc trực để ứng phó với các trường hợp khẩn cấp ngoài giờ làm việc tại phòng khám, các tư vấn viên tài chính cần sẵn sàng phục vụ khách hàng tốt nhất ngoài giờ hành chính thông thường. Ngay cả khi khách hàng có thắc mắc vào lúc nửa đêm, anh Vellon vẫn trả lời ngay lập tức bởi anh hiểu rằng thời gian là vàng bạc.

Anh chia sẻ: “Luôn sẵn sàng phục vụ khách hàng bất cứ khi nào họ cần là cách tôi củng cố mối quan hệ hợp tác và thể hiện sự tận tâm của mình. Tôi từng có một khách hàng là bác sĩ bị tư vấn viên trước kia bỏ mặc và đang cần giúp vạch rõ kế hoạch hiện tại của mình. Tuy rất khó sắp xếp được lịch hẹn do lịch trình của bác rất bận rộn, tôi vẫn giải đáp được những băn khoăn và giúp bác cảm thấy thoải mái chia sẻ về tài sản, kế hoạch hiện tại và mục tiêu cuộc sống trong buổi gặp mặt đó. Cuối cùng, bác đã nhờ tôi tư vấn về cách quản lý khối tải sản mình vất vả kiếm được. Vị khách hàng này đã giúp tôi nhận ra rằng muốn xây dựng lòng tin và mối quan hệ bền vững thì cần phải có cách giải quyết linh hoạt và hành động tận tâm”.

Tiến về phía trước

Anh Vellon, hiện đang quản lý 300 khách hàng, trong đó 85% là bác sĩ, sẵn lòng chia sẻ bí quyết thành công cho các tư vấn viên mong muốn chăm sóc và chinh phục khách hàng hiện hữu và tiềm năng là các bác sĩ:

Chia sẻ kiến thức, đừng chỉ bán hàng. Dành thời gian giúp các bác sĩ hiểu rõ tầm quan trọng của hoạch định di sản và bảo hiểm. Nắm bắt nhu cầu và đưa ra giải pháp phù hợp giúp giải quyết khó khăn của khách hàng, đồng thời giúp họ hình dung viễn cảnh cuộc sống tốt đẹp hơn trong tương lai nhờ lập kế hoạch tài chính bài bản và giải quyết những khó khăn đó. Khi bạn chia sẻ kiến thức giúp khách hàng hình dung ra một cuộc sống tốt đẹp hơn, họ sẽ hiểu được giá trị của các công cụ tài chính trong việc bảo vệ gia đình và tài sản.

Linh hoạt. Luôn ghi nhớ rằng các bác sĩ có lịch trình làm việc vô cùng bận rộn nên cần thích nghi với nhu cầu của họ. Thời gian của bác sĩ có hạn, và họ thường dành ưu tiên cho việc chăm sóc bệnh nhân và gia đình. Việc sắp xếp linh hoạt thời gian gặp mặt và phương thức liên hệ sẽ thể hiện sự tận tâm của bạn đối với sức khỏe và tương lai tài chính của họ, đồng thời củng cố niềm tin của các bác sĩ dành cho bạn.

Cung cấp dịch vụ cá nhân hóa xuất sắc. Cung cấp dịch vụ đáp ứng theo nhu cầu của từng bác sĩ. Dành thời gian tìm hiểu kỹ các mục tiêu tài chính, mối lo ngại và sở thích riêng của họ. Một số bác sĩ có thể cần quản lý tài sản, nhưng cũng có những người cần một kế hoạch bảo hiểm sức khỏe toàn diện bởi chính họ cũng cần được chăm sóc. Điều quan trọng là phải đưa ra những lời khuyên và giải pháp cá nhân hóa phù hợp với trường hợp của từng khách hàng, dù là giải đáp thắc mắc nhanh chóng, giải thích chi tiết, hướng dẫn ngoài giờ hành chính hay luôn giữ tâm thế đáng tin cậy và sẵn sàng hỗ trợ.

Duy trì kết nối. Duy trì liên lạc thường xuyên để khách hàng không quên bạn. Hãy liên hệ với họ định kỳ, ngay cả khi chỉ để hỏi thăm sức khỏe. Gửi lời chúc mừng sinh nhật hoặc kỷ niệm ngày cưới của họ và cập nhật thông tin về các hợp đồng bảo hiểm. Khi khách hàng liên hệ, hãy phản hồi ngay lập tức. Đừng để họ phải chờ đợi.

Antonette Reyes là cây bút sáng tạo nội dung cho Team Lewis, cơ quan truyền thông hỗ trợ MDRT phát triển nội dung cho thị trường châu Á-Thái Bình Dương. Liên hệ mdrteditorial@teamlewis.com.