香港地處中國東南沿海的黃金地段，傳承中華文化，官方語言是中文和英文，一直被視為通往中國內地的大門，尤其是在金融服務方面。
擁有 13 年百萬圓桌會齡的 Joyce Wu Shuk Ping 表示：「香港地理位置優越，地處東西交匯點，在這裡您可以享受到最好的理財服務和理財產品。」
擁有 23 年百萬圓桌會齡的 Henry Sei Yan Wong 認為，與中國內地逾 14 億人口的連繫，是香港顧問的一個顯著優勢。
他說：「這些因素大大提升了中國香港在金融服務和人壽保險業的競爭力與優勢。」
然而，疫情及其帶來的經濟衰退對香港產生了顯著影響，也使得香港特別行政區與祖國的連繫久久隔絕。Wong 表示，雖然內地過去一直是他的主要客戶來源，但他在過去兩年間沒有在內地達成任何交易。與此同時，香港的前景也在萎縮。2020 年 6 月至 2021 年 6 月期間，人口減少了逾 8.9 萬，這是 18 年來首次人口減少。人口下降的主要原因是越來越多的移民離開了香港。
但與其坐以待斃，Wong 決定採取更積極主動的方法應對。他指出，香港的保險計劃覆蓋全球範圍，因此即使客戶搬走，他們仍然會受到保障。
「在高度監管的環境下，香港保險業將變得越來越高標準和穩步增長。」
—Henry Sei Yan Wong
他說：「無論您何去何從，保險計劃都是百分百有效的。」「我們別無選擇，只能勇往直前，繼續開拓本港市場。」
為此，香港保險業面臨著一些重大的變化，其中最主要的是更嚴格的監管。2015 年，政府成立了保險業監管局，以實現監管基礎設施的現代化，為投保人提供更好的保護，並遵守國際保險監管協會的要求。Wong 稱這與之前的行業監管「截然不同」，並表示這對那些希望踏入這一行的人「提高了門檻」。
Wong 預測：「在高度監管的環境下，香港保險業將變得越來越高標準和穩步增長。」
Wu 說，近年來最大的變化是監管加強了保險顧問在銷售產品時進行的理財需求分析過程。
她說：「這使我們能夠更恰當地瞭解客戶。」「同時有助為客戶提供持續的服務。」
此外，香港市場在開發和向客戶介紹新產品方面也很出色。Wu 指出，例如專門為癌症、中風和心臟病突發等疾病提供的重大疾病保險。
她說：「這確實更適應本地市場和市民的需求。」「這為我們創造了更多與客戶見面的機會，並加強了對客戶的保護。」
當然，疫情相關的政府規定意味著，面對面會議比顧問心目中渴望的要少。但 Wu 表示，資訊科技的運用已經達到巔峰，並相信這股趨勢將在未來維持。
她說：「因為我們與客戶見面的次數比以前少了，我們與客戶建立關係時必須更加機智靈活。」
Wong 的境遇相同，不得不調整與客戶的溝通策略。
「坦白說，我們有必要改變與客戶打交道和討論保險的方式。」他如此說道。
令他感到沮喪的是，客戶會看他的訊息，但是他們卻從不回覆。因此，他開發了一項技術，可以更有效地與客戶溝通，並引導他們作出回應。他還向其他香港顧問傳授如何實際使用這個方法，迄今為止受教人數已達 350 人。他相信，這個方法將協助他在 2022 年度，只需要前五個月即可入圍百萬圓桌。
正是這種不斷適應和創新的思維，使香港在全球百萬圓桌會員名單上名列榜首，今年共有 15719 名會員。Wu 說，即使面對前所未有的挑戰，百萬圓桌的核心原則仍然非常強大有效。
「問題不在於您賺了多少錢，而在於您付出了幾多。」她說。「『Be MDRT』正是這個行業的基本信念。」
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Henry Sei Yan Wong henry-sy.wong@aia.com.hk
Joyce Wu Shuk Ping joyce.wu@aia.com.hk
