近年來，在疫情爆發與科技進步的雙重推力之下，許多理財顧問開始使用像是Line、Facebook及IG等平台經營客戶關係，甚至是用來觸及潛在客群，而當生態圈中的粉絲人數成長時，就需要有好的管理工具，除了提供能讓客戶聚焦的議題，還需要能夠引起他們的興趣外，對新客戶開發更要透過交友圈來形成，利用社群經營的模式就非常值得各個階段的理財顧問，也更能突顯個人品牌及數位潮流中行銷自我的重要性。
善用網路便利性，突顯自我獨特性並提升客戶服務效率
「從過往的實際拜訪客戶，發展到現今在線上約時間談，我認為善用科技與資源絕對是理財顧問旗開得勝的不二法門。」MDRT臺灣地區會員 許心華小姐表示：「相較於以往必須在拜訪客戶前將所有可能用到的紙本資料都印出來備妥，現在透過線上約訪，我可以在當下即時將資訊與公司已建檔的資料分享給客戶，也能將面談內容即時更新進公司系統。面談後更是可以透過網路與客戶保持聯繫，舉凡通訊軟體問好、提供調整後或是新的方案規劃內容等等，都可以成為延續我和客戶之間互動的話題。我相信只要跟客戶的交流、連結越多，彼此的關係會更穩固也更自然，我也能在更瞭解客戶需求的情況下，給出更合適的方案，提升成交機率。」
當然科技的變革對於業界，以及為數眾多的理財顧問來說，可能是衝擊、是嚴峻挑戰，但在這波浪潮當中，懂得把握機會、順勢站到風口的人，便能乘風起飛。對於理財顧問而言，科技有兩項優勢是絕對不容忽視的：
- 利於理財顧問與客戶維繫密切的交流：熟悉科技軟體應用，找對與目標客戶相同的頻率，進而建立密切良善的互動。如何在不同平台針對目標受眾分享資訊，更是理財顧問必須深思的課題。
- 打破時空等物理限制，也無須擔憂疫情：正因為網路的無遠弗屆，理財顧問可與客戶更緊密地互動，而不是每次大費周章地約時間地點拜訪。如今能夠善用網路科技的理財顧問，客戶的拜訪次數與所費時間都有相當大的改善，大多只需簽約時再外出拜訪即可，而節省下來的寶貴時間，也能用於專業進修或是業務拓展。
網路世界的個人品牌，更看重個人差異性
專業理財顧問透過網路與社群平台建立個人品牌，雖說相較於傳統媒介，網路的傳播效果可說是壓倒性勝利。不過越來越多理財顧問投身網路做起個人品牌時，就如同短時間內招募大量的金融保險業新進從業人員一樣，這時候重點就會擺在如何凸顯自己與他人的差異，以及傳達自己的專業與附加價值。因此MDRT臺灣地區會員 劉珈君小姐分享到，其實不訪趁著客戶服務，或是與客戶的日常互動當中，塑造並展現專業形象。
劉小姐也進一步分享她自己會使用的幾種形式：
- 社群平台：社群媒體已經攻占了你我生活，許多人選擇將自己的大小事透過社群平台與他人分享。因此劉小姐除了會利用社群來展現自己的服務成果與專業，也會觀察客戶的喜好、興趣與價值觀，並利用客戶的貼文或動態作為話題，適時給予關心，與尋求可能的服務機會。
- 實體／線上聚會：聚會一直都是聯絡感情的好方法，無論線下的實體聚會或是線上的虛擬會議，都可以增進人與人之間的情誼。然而，有別於一般的約訪，劉小姐強調所謂的聚會並非有目的性的見面，而是抱持著交朋友的心，以輕鬆下午茶聚餐為主，邀請客戶與客戶的朋友一起參加。聯絡情感的同時，更可以進一步了解客戶近況，。
- 創立／經營各類群組：劉小姐提到她會利用自身專業或人脈，結合擅長客戶群比較感興趣的「投資理財」或「養生保健」等主題，創建群組。定期整理並發布相關資訊與新知，協助客戶掌握資訊的同時，也能突顯自己的附加價值。
劉小姐也表示，她與客戶建立關係的方式並非硬性往來，而是從客戶的立場出發，並透過觀察與適時的關心。同時藉由網路資訊的傳播，不僅能不受時空限制地展現專業，更能透過這種相對軟性且無壓力的方式，默默吸引客戶主動前來了解商品。
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