您想賺取更多收入嗎？您想累積更多客戶嗎？在業務規劃中，也許這樣的期望還不夠具體。在 2022 年 1 月的網絡研討會上，商業教練 Max Bolka 和來自美國 Maryland（馬里蘭州）Maugansville（莫根斯維爾）、百萬圓桌會齡 18 年的會員 Kathleen R. Benjamin，CFP、CPA，就制定有意義的業務路線圖和堅持執行分享了許多建議，其中就提到了深化細節和寫下目標。
顧問需要將他們的「成功恒溫器」調高，Bolka 解釋了如何先調整心態，再設定目標：
要具體一點
目標就是所有人類活動的目的。大多數人都說想減少工作量、賺多點錢、減肥、獲得精神上的滿足感等等。但這些目標都不夠具體。您想提高收入嗎？您現在在做甚麼？您想獲得怎樣的成就？您想減少工作量嗎？您現在的工作量有多少？您想工作幾多小時？人們害怕將這些寫下來，這就是問題所在。要具體一點。這樣您就會被迫思考您想做的事。無法衡量的目標不是好目標。
全心全意投入
大多數人在生意、人際關係，乃至各種事情上均有所涉獵。不要淺嘗即止，要全心全意地投入。不要懷疑自己的決定，也不要畏畏縮縮，這樣甚麼事都做不成。去做您想做的研究，做您想做的盡職調查。只要您下定了決心，就要堅持不懈，失敗一兩次並不打緊，別擔心。繼續堅持下去，忘掉前面的失敗，再接再厲。沒有人能一次就成功。這就是一場遊戲。沒有裁判。沒有失敗。只有意見回饋。不要批判自己。只要回過頭來進行全方位的完善，然後堅持下去。
大膽想
賺 10 萬美元和賺 50 萬美元的人之間最大的區別就是，後者更敢想。這些人真的天賦異稟嗎？他們是否能更好地分配工作？人人各擅勝場，但他們的優勢在於志向更大。有人曾問海倫·凱勒：「有甚麼事情比失明更糟糕？」她回答：「唯一更糟糕的是能看見，但沒遠見。」恐懼讓人退縮。忽視巨龍，牠會吃掉您；與龍對抗，牠會打敗您，但如果您騎上巨龍，就可以利用牠的威力和力量。不要與恐懼鬥爭，要學會如何駕馭它。
如果遇到困難，您會怎樣做？
如果您能按照我所說的做，也就是大膽想、認真做、具體點，您就能成功；如果沒有，那就將目標翻倍。您可能會說：「Max，您不懂。我沒有足夠時間來做我現在做的事情。」我並沒有說您要加倍努力，或者做兩倍的工作，我說的是目標翻倍。
全世界都在告訴您，您找錯了地方，您不敢想，您的視野很狹隘。開闊一下思維，您就會發現自己要做甚麼。如果我現在問您：「如何才能將收入翻 10 倍？」，您就會豁然開朗，知道自己要努力的方向。這樣您就會知道自己要在哪方面發力，而不是說：「哦對，我想做這個，我想做那個。」將目標翻倍。如果您遇到困難，困難將推動您繼續前行。
設定目標可以簡化所有事情，然後使其發揮作用。Benjamin 將這種規劃分為以下幾個基本步驟：
寫下您的目標
正如 Max 所說，成功有 90% 源於您腦海裡的想法。因此關鍵就在於要將您的想法寫下來。其中一個辦法就是制定年度業務規劃。無論您是剛成立一間公司、正著手建立公司，還是發展現有的公司，在成功的基礎上明確計劃是至關重要的一步。如果您不能確定自己想建立怎樣的公司，那其他人又如何協助您呢？書面規劃能讓您的團隊成員有機會清楚理解並提出問題，這樣他們不但能明白您的規劃，還會投入感情。一旦您制定了書面計劃，就說明您是認真的。然後您就能採取後續步驟，鼓勵團隊成員根據自己的目標，建立與公司方向一致的計劃。
詳細情況
計劃要具體點，這樣您就能專注於您想要的東西。那麼，您該如何制定年度業務規劃呢？業務規劃由幾部分組成。首先我建議您先思考，您準備建立一間怎樣的公司？這就是您的願景。在未來三至五年內，您希望公司變得怎樣？第二，這項業務為何存在？您的使命是甚麼？您打算設定哪些目標，助您衡量業務規劃這一年內要實現的目標？接下來是我們將如何發展和進步？我們學習小組採用了 Jim Horan 的《一頁業務規劃》(The One Page Business Plan)。當中包含多姿範本，所以比從零開始寫要容易得多，我很喜歡這種做法。
願景和使命
現在我們來看看願景宣言。這個階段重要的是，不僅要確定您所關注的時間段，還要敲定您在這期間想要實現的目標。可以是一個年度銷售目標，或您希望幫到的家庭數量。也可以是您希望成為一個地區級的公司、全國級的公司，或者要是您敢想的話，成為國際大企業。您想從事甚麼類型的業務呢？您想幫助那些即將退休的人，還是專注於服務不足領域的家庭？接下來我們來看看使命宣言，首先要思考「此項業務為何存在」。答案要清晰明瞭、簡明扼要。將您想做的事情表達出來，這樣當其他人問到這條問題時，團隊成員就能輕鬆應答。然後就是比較棘手的環節了。您打算如何衡量成功，確定自己是否朝著正確的方向邁進？正如 Max 所說，無法衡量的目標不是好目標。
闡明方式
當您在研究如何發展這項業務並帶領公司邁向成功時，便進入了策略階段。首先要心懷大志。您深入鑽研使命，在制定完目標之後，我們現在要進入策略階段，也就是需要改變甚麼過程或目標，以及您要如何在這個過程中為這個目標而努力。因此，闡明詳情是必要的步驟。例如，如果您想吸引準客戶，您打算怎樣做？您要認真考慮能夠完成這個過程或實現這個目標的三種方式，例如擴大使用客戶資源管理系統來識別準客戶。也許是您想找到改善服務的機會，並實時評估回覆客戶的速度、服務水平和客戶滿意度；也許您想提高內部效率。您是否要透過更大量、更廣泛地使用電子簽名、流動存款應用程式或日程安排軟件來實現這項目標？同樣，我認為在這個階段，您不單要談論您的目標是設計哪種活動來支援您已制定的一頁業務規劃，而且還要討論在具體方面，您將如何全力推行這些活動，或您已確定且對成功至關重要的目標。
行動計劃
策略階段需要做哪些工作？您是否要完成一個專案：可能是一本懸而未決的員工手冊、向客戶介紹新的服務或解決方案，或者安裝一個新的軟件？注意該專案的截止日期。設定截止日期至關重要，因為有時候，行動計劃互相關聯，如果前面的路沒鋪好，下一個行動計劃就無法順利執行。
