1月 03 2023 / Round the Table Magazine
安排晨間時間、編輯電郵和請求轉介紹的 12 個小技巧
涵蓋主題
尋「魚」記
正如漁民必須自己出海找魚,您也不能坐等願者上釣。幾年前,我開始接觸高爾夫球。高爾夫球為我開啟了大門,讓我有機會認識專業人士和企業東主,這確實是一門有所收穫的運動。我還加入了 Rotary Club,認識了一些重要的聯絡人和客戶。先問問自己,您有甚麼嗜好或興趣、您想學點甚麼,這樣您就能找到「魚群」所在之處。即使在業務或銷售線索上收穫欠奉,那您也能盡情享受自己所愛之事。請堅信,好好享受生活,結交新朋友,生意自然就會找上門來。
—Chin Soon Gan, 馬來西亞 Johor Bahru(新山),百萬圓桌會齡 18 年
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合理安排精力
即使您無法管理時間,也能安排好精力,您要做的就是合理安排不同時段要做的事情。我通常會把純粹的行政工作留在早上。我早上 5 點起床,6 點到 8 點是我處理行政和策略工作的時間,因為等我到了辦公室之後就要開很多會,還要跟同事交流討論,很少有時間思考或規劃。
—Chee Hong Gan, ChFC, CLU, 新加坡,百萬圓桌會齡 13 年
![iStock-1190603602-[Converted]](/globalassets/digizuite/26614-en-istock-1190603602-converted.jpg/Preview)
編輯小能手
我用 Grammarly 來編輯電郵和文字訊息。這款軟件價錢實惠,可以糾正拼寫和標點符號錯誤。最重要的是,它還能替換詞語或短語,從而起到潤色文章的效果,使文字更直接或更有效。此外,它還能判斷文字訊息的語氣。我的電郵往往言簡意賅,而 Grammarly 則儼如我的另一雙眼睛,能助我檢查電郵的語氣,確保要表達的訊息沒有偏離軌道。
—Brian F. Keane, LUTCF, 美國 New Hampshire(新罕布什爾州)Manchester
(曼徹斯特),百萬圓桌會齡 10 年
要怪就怪流程有誤
很多時候,小型企業東主會因為一些錯誤而責備員工。我以前也是這樣,其實這是彌天大錯。這種方式不利於鼓舞士氣。我們潛意識應該先檢查流程,雖然人難免會出錯,但與流程相關的錯誤其實更常見。要麼是這間公司沒有制定流程,如果我是這間公司的老闆,肯定覺得羞愧難當;要麼是流程不夠周全或缺少某些環節;要麼就是缺乏規定的要求或檢查清單。我可以說,如果出錯了,十之八九是流程惹的禍,與人無關。
—Jason L. Smith, 美國 Ohio(俄亥俄州)Westlake(西湖市),
百萬圓桌會齡 17 年
加深好印象
在請求轉介紹時,如果只問對方:「您有甚麼朋友可以推薦給我嗎?」,客戶可能會直接回答:「我想想之後再告訴您。」,再不然就是直接拒絕您的請求。而我則會問:「和我交流完之後,您現在對我的看法跟我留給您的第一印象有何不同?」然後,我會請他們明確地給出兩、三個不同之處,並與朋友或家人分享這些看法。這樣一來,在轉介紹對象對我有一定瞭解後,就更便於我在首次會面前接觸他們。
—Ta-hung Kuan, 臺灣地區台北市,百萬圓桌會齡 9 年
個人化服務,還得向星巴克看齊
連鎖咖啡店星巴克為顧客提供全方位可訂製的產品餐單。在全球任何一間門店,您都可以按照您的喜好訂製飲品。星巴克的訂製選擇繁多且具體。他們開發了一個實時應用程式,能向顧客發送專屬優惠,進一步實現超個人化服務。優惠以顧客以往的購買記錄和應用程式偏好為基礎。星巴克透過這些數據瞭解每名顧客的需求和習慣,隨後向顧客發送個人化電郵,提供專屬優惠和最新產品資訊,例如生日免費飲品或小食禮券。在制定改善客戶體驗的策略時,您必須考慮個人化的產品、度身訂造的意見、建議、戰術性溝通和服務策略。客戶會選擇並堅持與他們最信任的金融專業人士合作。
—Nicole Parmar, 數碼市場推廣顧問
小步小步走
實現目標的關鍵之一就是衡量自己的成就。衡量步幅越小,就越容易追蹤業績,也就越容易糾正不符合計劃預期的結果。在成為職業籃球員之前,Michael Jordan 先得學會運球。在成為金融行業的成功人士之前,Warren Buffett 先得學會加減法。這兩人的共同點是他們很清楚知道自己想成為怎樣的人,所以他們一步一步地朝著小目標前進,而不是停下腳步,心心念念想著最終目標。
—Herman Colin, LUTCF, CLI, 墨西哥 Estado de Mexico(墨西哥州),百萬圓桌會齡 15 年
「我超棒的」檔案
培養成功心態的方法之一就是建立一個「我超棒的」檔案。您可以用實物和/或電腦檔案來存放大家給您的認可信,珍藏他們對您工作的讚譽。您可以定期重溫這些檔案,想想自己所帶來的正面影響。
—Ellen Rogin, 《有目的地創造繁榮》(Prosperity on Purpose) 一書的作者,2022 年百萬圓桌全球會議演講者
![iStock-865156792-[Converted]](/globalassets/digizuite/26616-en-istock-865156792-converted.jpg/Preview)
整合行為金融
客戶財務狀況是否良好,很大部分取決於其行為。向客戶介紹行為建議分五步走:
- 建立融洽的關係 一 融洽是指一種互相信任或情感密切的關係。 我們需要與客戶建立關係,共同探討他們的行為。
- 做好鋪墊 一 與客戶交流行為金融方面的話題。
- 評估理財信念和行為 一 探索客戶對金錢的基本設想或信念。
- 價值觀演練 一 展開價值觀方面的討論,確定他們認為重要的東西。
- 用文字記錄下來 一 在客戶檔案中記錄這些資料,以及按照預期在後續情況下實施的計劃。 以書面形式概述客戶可能會採取的行為。
—Pamela J. Sams, CRPC, 美國 Virginia(維珍尼亞州)Herndon(赫恩登),百萬圓桌會齡 3 年
主題日歷
送禮主要是為了讓對方記住您,重視您的價值。我會寄桌面日曆給客戶,他們可能會將其放在客廳足足一年。有一年,我以阿拉斯加的極光照片為桌曆的主題。2022 年,我選擇用森林大火後的新生嫩芽來代表重生,願客戶在疫情過後還能對未來抱有希望。這樣一份精心設計、傳達正面心態、充滿意義的桌曆,能讓客戶留下深刻的印象,他們會將其放在經常看到的地方,始終把您放在心上。
—Lancia Liu, CFP, 臺灣地區台北市,百萬圓桌會齡 24 年
正確的公式
我所在的金融服務公司開創了一條具體的成功公式:
正確的心態 + 正確的策略 = 更好的投資者
這條公式適用於客戶,也適用於內部員工賦權。正確的心態是指您必須瞭解自己的個人目標,並與組織的使命保持一致,思想開明,帶著好奇心工作,堅守自己的價值觀。正確的策略是指您得詳細周到地規劃職業生涯,不斷努力學習和提升自己,明白團隊的價值。有了正確的心態和正確的策略,員工才會投資自己,從而為您的企業和客戶增加價值。
—Stacey McKinnon, Morton Wealth 理財顧問、營運總監兼市場推廣總監
註冊會計師關懷套裝
我總會問客戶他們的專業顧問團隊中有哪些成員,他們是否推薦這些成員。除了安排會議之外,我還會在 4 月報稅季向客戶的註冊會計師送上一份註冊會計師生活關懷套裝。套裝內含:咖啡、茶、朱古力、洗手液、堅果、蛋白質棒和安疼諾,我還會附上一封信和一些有用的小貼士,或者是有關持續教育學分課程的資訊。套裝深受歡迎,讓我脫穎而出。
—Gina C. Stormont, ChFC, 美國 New York(紐約州)Brooklyn(布魯克林),百萬圓桌會齡 10 年