隨著遙距工作及虛擬溝通的方式已成為大眾生活的一部分，壽險理財顧問與客戶的溝通模式亦逐漸轉向線上或虛擬溝通。香港百萬圓桌會員梁慧敏（Rebecca）指出現時顧問更需要按情況靈活運用不同的虛擬溝通工具和技巧，更有效率地與客戶聯繫、提供專業建議，並滿足他們的需求。Rebecca總結多年個人經驗，與大家分享一些常用的虛擬溝通策略與技巧，有助顧問更貼心服務客戶，維繫長遠的客戶關係。  

善用虛擬溝通策略與技巧貼心服務客戶 

1. 語音留言：語音留言簡便快捷，能夠傳達情感和表達觀點。顧問可利用語音留言與客戶進行日常交流，例如確認約定事項、提供簡要建議或回答快速問題，最適合香港人的急速生活節奏。語音信息能更有效地傳遞口頭語言和語氣，增強溝通的親和力和真實感。Rebecca提醒顧問要注意語音留言應盡量簡潔，應選擇安靜的環境錄製，確保客戶能夠清晰理解。在語音留言的開頭，可以使用客戶的姓名進行個人化問候，增加親切感

2. 文字訊息：文字訊息是最常見的虛擬溝通方式之一，可用於傳遞重要資訊和詳細建議。顧問可通過簡訊、電子郵件或即時通訊工具與客戶進行文字交流，要注意語言簡明扼要、清晰易懂，避免歧義。此外，及時回復客戶的文字訊息也是建立信任和良好關係的關鍵。
3. 視訊通話：視訊通話能夠提供更接近面對面交流的體驗，讓顧問與客戶進行即時交流、演示產品或解答複雜問題。在進行視頻通話時，確保良好的網路連接和適當的背景環境，同時注意自己的言談舉止和臉部表情，以保證交流的質量和專業形象。此外，透過視訊通話，亦可以觀察客戶的姿態、臉部表情和手勢。這些細微的訊號可以幫助顧問更好地理解客戶的需求和意圖。Rebecca又提議顧問可利用WhatsApp廣播功能，不時提供有用的醫療和經濟相關資訊，以展示自己的專業範疇。 

4. 社交媒體：顧問可制定全面社交媒體策略，包括定期發布有價值的內容、參與相關社群和討論、舉辦線上活動、回答客戶問題、分享成功案例等，來提高自己的曝光率和品牌形象。Rebecca提議顧問通過社交媒體發布積極正面的信息，並不時更新與工作相關的活動，加強與朋友和客戶之間的聯繫，讓他們知道你對工作的熱情和生活的態度。當他們有需求時，第一個想到的就是你。 

顧問也可利用社交媒體投票功能，邀請客戶參與投票，了解他們的偏好和需求，以更好掌握市場趨勢，從而提供更有針對性的建議和產品。通過積極參與社交媒體平台，顧問可擴大影響力、建立專業形象，並與潛在客戶建立聯繫。  

建立專業、可靠值得信賴形象 與客戶建立深厚長遠關係  

除了以上幾個常用的遙距虛擬溝通的方法，Rebecca特別提到無論是與客戶實體見面或是遙距溝通，在客戶面前展現一個專業、可靠且值得信賴的個人形象至關重要，而首要是對產品非常熟悉，這樣才能根據不同客戶的需求提供專業的理財建議。Rebecca指出，客戶目標都希望能夠找到一位專業的顧問為他們規劃未來，實現無憂生活的目標，當客戶遇到疾病或事故時，也希望能夠找到專業顧問能快速且準確地處理索賠事宜。因此建立一個專業、可靠且值得信賴的形象自然可贏得客戶的信任，讓他們放心與你分享自己的需求，建立更深厚和長遠的關係，甚至成為朋友。當獲得客戶信任，他們轉介朋友，獲得推薦的機會就會更多。 

在一些軟技巧方面，Rebecca認為顧問同理心是首要的。顧問需要根據客戶的需求提出合適的建議，多聆聽、多了解，並且提問要簡單易明，以肯定和可靠的語言方式回應，不要說模棱兩可的答案，否則客戶可能會對你失去信心。Rebecca亦特別提醒顧問，不要與客戶爭拗不一樣的價值觀，因為每人的價值觀都不同，了解客戶的需求比較重要。不要以自己的利益為前提，幫助他人是最大的收益。 

Rebecca分享了一個成功例子，曾經有一位客戶在三十多歲時因幾年前做過大型脊椎手術，花費了近港幣四十萬元。之後，他希望購買醫療保險，但由於病情較嚴重而未有獲得承保。Rebecca為他進行了財務、家庭和身體狀況分析，建議他增加危疾保障額度，為未來的醫療支出做好儲蓄準備，以彌補缺少醫療保障的不足。當時，這位客戶比較多家保險公司的方案，最終因Rebecca詳盡的分析和專業的形象選擇了她的方案。 

Rebecca總結指，作為一名專業壽險理財顧問，運用新科技、虛擬溝通技巧與客戶交流，是建立專業形象和贏得客戶信任的重要途徑。通過對產品的熟悉、正面積極的社交媒體發布、溝通技巧的運用以及建立與客戶的深厚關係，將能夠成為客戶信賴和推薦的理財顧問。同時，不要忘記在遙距溝通中展示你的專業知識和熱情，並關注客戶的需求和利益，這將使顧問在競爭激烈的市場中脫穎而出，取得更大的成功。 

 

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