Naomi Chua Yi-shyan，ChFC 還在蹣跚學步時，她便覺得與媽媽和兩個弟弟分享一份白飯是件有趣的事。這名來自新加坡、百萬圓桌會齡 10 年的會員並未意識到，這種分享是源於她家裡只有一個人賺錢養家，沒有制定未來的理財規劃，因而無法承擔更多費用所致。
如今 Chua 致力協助 500 名快 30 歲、快 40 歲和快 50 歲的白領專業人士處理保險事宜，在他們的黃金工作年限為自己建立保障，並幫助他們順利退休。對她來說，這段回憶開啟了她幫助他人實現財務穩定的漫長旅程。
她的原生家庭起初經濟拮據，這意味著協助 Chua 必須等待。為了供弟弟讀大學，她父母花光了退休儲蓄，還將家裡房子賣掉。但家裡已經沒有足夠的資金供 Chua 繼續攻讀心理學碩士課程，因此她被迫申請提前畢業。由於 Chua 需要立即開始賺錢，於是她來到一間航空公司，成為了一名空中服務員。
空中經驗之談
任職空中服務員的這些年，她學到了很多在各種艱難條件下提供優質服務的經驗。她表示，這些經驗同樣適用於在地面上幫助客戶的顧問。Chua 回憶道，乘客在倒時差或肚餓時會控制不住脾氣，因此如果他們吃不到自己所選的飛機餐，就會變得非常沮喪。
「不要將他們的氣話放在心上，而是要感同身受，真誠地致歉，並嘗試提供另一種方案。真誠待人和主動幫助，通常會改變人們的態度和事情的態勢。」她如此說道。「同樣地，與客戶合作多年，有時難免會碰上客戶心情不好，或者我們出現疏忽的時候。關鍵是要用真誠和善意的話語來挽回局面。」
有了這種清晰的認知以及衷心助人的想法，Chua 在一個經驗豐富的團隊中也能脫穎而出。她沒有成為員工之間衝突與競爭的犧牲品，而是專注於自己能夠把控的事情：她始終關心乘客，真誠地與乘客交談，並努力做好自己的工作，確保航空公司始終能提供屢獲殊榮的服務。
除了記住多達 40 名乘客的姓名和要求外，Chua 還學會了在有人違反安全規定或做出其他有損旅途愉快的行為時，如何用禮貌而堅定的態度說服對方停止該類行為。
透過截然不同的方式，Chua 也從溫馨的飛行經驗中有所體會。她記得有一次，在飛往紐西蘭 Christchurch（基督城）的航班上，一名年長退休男子告訴機組人員，他正在環遊世界，不久後將前往南極，與研究人員、科學家和野生動物攝影師一起巡游南極。
「如果財務自由是這樣子，」Chua 回憶道：「那麼我也很想為之而努力工作。」
將技能應用到下一份工作上
由於她想更好地幫助自己、家人和其他人，因此她選擇成為一名顧問，而這一行恰恰需要她憑藉飛行經驗累積而來的耐心與真誠。因此，當一名退休客戶想聽從朋友的建議，將其有限資金中的一大部分投入波幅較大的產品，以期賺取更多收入來幫助其成年兒子時，Chua 意識到她必須讓對方明白其期望不切實際，而且他的收入很容易受潛在經濟衰退的影響。除了恭敬地表明她不認同客戶的計劃外，她還安排客戶與他的兒子們見面。
「他們很震驚並告訴父親，更希望父親將資金投入更安全的創收資產中，寧願父親少幫忙一點，也不希望讓父親的辛苦錢受到影響，而導致最終不得不反過來幫助退休後的父親。」身為一名成功的顧問，Chua 在經濟上幫助了自己的父母。「這不是一次輕鬆的對話，但我很高興自己能堅持信念，客戶的家人也對結果感到滿意。」
無論是透過鼓勵兩名顧問養成規律的生活習慣，從而協助他們取得百萬圓桌資格，還是協助客戶應對看似不可能的逆境，這種只關注可控事件、同時又積極面對艱巨環境的能力，在許多範疇都能發揮作用。正如獲轉介紹給 Chua 的一名大學生，她的母親患了癌症，家裡捉襟見肘，但她卻沒有為母親投保。Chua 運用客戶憑獎學金計劃獲得的津貼，幫助她在學生時代就開始投資和買保險。
「如今她已成為一名教師，前途無量，經濟獨立，婚姻也提上了日程。」Chua 說道。「我們著重透過制定理財規劃來幫自己擺脫困境。」
「錢不是萬能的，但錢可以解決很多問題。」
Audrey Heng 為 Team Lewis 撰稿；Team Lewis 是一間協助百萬圓桌開發亞太市場內容的傳播機構。聯絡方式：mdrteditorial@teamlewis.com。
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