然而隨著時代的變遷和市場環境的改變，理財顧問等於同時面臨著挑戰與機會，本文將循序探討身處台灣市場的理財顧問應留意的議題與著重領域，從最根本的專業知識、舉足輕重的客戶關係，到趨勢潮流的科技運用，協助理財顧問們在競爭激烈的市場態勢中保持競爭優勢。
- 持續精進專業知識以創造個人價值：金融理財產品和相關政策法規環境的變動快速且繁複，專業理財顧問應持續精進並更新相關專業知識，同時關注國際金融趨勢和市場發展，也可以透過參加專業培訓、研討會和學術研究，提升各方面的專業能力，以提供更全面、準確且更適合客戶的金融理財服務。此外，各領域的人脈網絡和合作關係維持也是相當重要的，透過與同業和各專家之間的交流合作，共同學習和成長，分享最佳實踐和專業經驗。
其中像是財團法人中華工商研究院、中小企業網路大學校等都有提供各方面的線上或實體課程、講座、研習等，或是主講財經、股市、保險相關的YouTube頻道，都是相當不錯的進修資料來源；當然也能透過卡內基等培訓課程，提升個人的溝通技巧與銷售能力，相信都會讓業務表現有顯著提升。對此，MDRT臺灣地區頂尖會員 林孟璇小姐分享時提到，其實自我精進的管道不勝枚舉，但其實客戶就是最好的老師。當理財顧問的業務量增加時，所接觸、服務到客戶也隨之變多，透過這個過程，理財顧問更能了解到自己的不足。因此當她業績表現碰到瓶頸時，她會透過這個方式來突破自我。她表示：「我們必須始終保持謙虛的態度，因為我們不可能學完所有的專業知識，永遠都有新的東西可以學習。」
- 客戶關係管理並強化客戶體驗：MDRT臺灣地區頂尖會員 王姿儀小姐提到她習慣以客戶需求為出發點，並且致力於建立信任關係，重點是協助客戶解決問題，而非強調保險商品及其規劃。力求了解客戶真正需求，並提供合適建議，而非急於推銷產品。如同前面林小姐的分享，王小姐也提到：「無論最終是否成交，我都已經獲益良多。我相信客戶就是最好的老師，透過客戶的需求，我能更深入了解我主要經營的客群、更清楚了解客戶的想法，以及可能面臨的問題。」
畢竟在競爭激烈的金融市場中，提供卓越的客戶體驗和建立良好的客戶關係至關重要。專業的理財顧問應留意客戶的需求和期望，並致力於提供量身打造的客製化金融理財服務和解決方案。從客戶的角度出發，理財顧問應對於溝通和回饋保持開放，傾聽客戶的意見，並隨時提供專業支援和協助。如此一來，才能建立長期的客戶關係和忠誠度，透過保持良好的溝通和關係建立，理財顧問可以贏得客戶的信任和滿意度，並維持卓越的業績表現。
- 順應數位化轉型，活用科技工具：
隨著科技進步和數位化浪潮，理財顧問應留意數位化轉型的趨勢。客戶如今越來越習慣在網路上尋找資訊，因此理財顧問要掌握數位行銷技巧，建立活躍個人品牌。透過不同平台，理財顧問可以更即時的掌握客戶需求，並且跨越時空限制進行服務，以及更為便捷的消費體驗，滿足現代消費者的需求。此外，企業透過數據分析和人工智慧等技術，能夠輔助理財顧問精準洞察客戶需求，擬定更有效的銷售策略和更妥善的客戶關係管理。
對此，MDRT臺灣地區會員 謝蓮瑛小姐認為使用Line對於提升工作效率很有幫助，因為理財顧問的工作相當繁重且客戶眾多，一天當中可能會接到來自多位客戶的訊息，而作為客戶的窗口，當理財顧問無法立即回應每則訊息時，也意味著無法將客戶需求轉交給助理處理。她表示：「即使我們將訊息轉告助理，有時礙於時間和溝通，難以做到充分表達，反而可能導致雙方的認知有落差。因此，我覺得Line很便利，當客戶透過訊息傳達需求，助理和我都能看到。較基本的問題可以由助理直接處理，專業相關的問題則由我來回覆。如此一來，無論是理賠或者準備文件等事宜都能被妥善分工處理，即使我無法立即回覆，助理也可以先簡單回覆，讓客戶知道訊息會被妥善轉達，也讓客戶安心。」
理財顧問面臨著不斷變化的環境和挑戰，但挑戰同時也意味著機會。透過數位化轉型、持續專業知識更新和客戶體驗管理，專業的理財顧問可以在競爭激烈的市場中保持競爭優勢，提供優質的金融理財服務。因此，持續學習和成長，與時俱進是專業的理財顧問不可或缺的要素。透過金融專業知識、技術能力和良好的客戶關係，理財顧問可以在市場中脫穎而出，為客戶提供可靠的金融保障和專業的規劃建議，持續創造卓越的業績表現。
Contact: MDRTeditorial@teamlewis.com