Gina C. Stormont，ChFC、CLTC 在過去 30 年間鮮少待在辦公室，這還要從她在 New York（紐約）為 California（加利福尼亞州）迪士尼公司從事出版工作說起。這名來自美國 New York（紐約州）Brooklyn（布魯克林）、百萬圓桌會齡 10 年的會員所秉持的理念，正好反映了她如何在服務客戶和管理業務上化微小調整為重大勝利。她的企業為約 300 名企業東主、醫生、律師，以及製作人、藝術家、網站設計師和餐廳老闆等創意人士處理理財規劃事宜。

事先通知

在進行 Zoom 會議的幾天前，Stormont 便會向客戶發送議程，邀請他們補充想討論的其他項目。如果有補充的內容，Stormont 會將這些問題往前移，並在按照計劃討論其準備的話題前，先行探討客戶補充的話題。這些話題可能包括各種意想不到的生活變化，例如一家子想知道孩子獲得了全額獎學金後該如何處理其 529 儲蓄計劃、如何解決降薪後的收入差距等等；這樣的安排顯然相當有益：將客戶的痛苦和目標列為優先事項，藉此表明您願意幫忙而非說教的態度。

呈現出來

如果客戶生了小寶寶，Stormont 會詢問對方能否送他一張新生兒的相片，然後將寶寶的相片印在馬克杯上，寫上「早安，我的小太陽」，再將杯子送給客戶。Stormont 解釋指：「每次他們用這個杯的時候，都會想起我。」她補充表示，與孩子們長大後就丟棄的物品相比，馬克杯更經久實用。而且這個理念不僅適用於生兒育女的家庭，如果客戶喬遷新居，Stormont 就會在 Google 地圖或網上房屋銷售系統找到這間屋，然後訂製新居的拼圖送給客戶。宗旨是一樣的：運用科技將客戶的人生大事個人化地呈現出來。

技術講座

一如許多顧問，Stormont 也會使用各種軟件，例如 eMoney、Envestnet、Riskalyze 和 Morningstar。不同的是，Stormont 每週都會打電話給不同的科技公司，藉此學習新知識。最近，她約見了 Riskalyze 的員工，希望深入瞭解風險評估工具如何協助她進行出色的產品演示，她還瞭解到 Envestnet 可以運行她未掌握的四種報告。「這些工具都非常強大。」她說道：「但市面上幾乎沒有相關培訓。透過與這些公司的電話交流，我可以協助自己和員工更好地運用工具，也能讓客戶更好地瞭解他們所擁有的技術。」此外，Stormont 每個月都會和另外 8 名在紐約人壽保險公司任職的百萬圓桌會員進行虛擬會議，討論企業管理的相關主題，分享技術使用技巧等等。

意義非凡的會議

在與員工進行虛擬會議時，大家往往只會開門見山，然後繼續做當天的事。但 Stormont 認為虛擬員工會議可以促進彼此的交流。因此，她會用星期一上午的時間，讓與會者分享週末的經歷和他們感激的事情，星期五則會表達一下對週末的美好祝願（例如「在婚禮上玩得開心」）。這種做法能讓員工為職業目標奮鬥的同時，亦不忘自己的個人事務，並提醒大家要想想自己為之奮鬥、但與工作無關的優先事項。

毛孩的愛

前往 stormontfinancialstrategies.com 網站的「團隊」("The Team") 頁面，您會看到 Travis 和 Rosie Stormont 的照片，牠們是該企業的「感謝和態度大使」。其實牠們分別是一隻 4 歲的迷你伯尼杜爾犬和一隻 3 歲的阿基普犬。牠們不僅是 Stormont 視像通話中的常客，而且她還經常與家有幼兒或喜歡動物的客戶談起牠們——而大部分客戶都很喜歡動物。「牠們帶來歡樂，在人人居家辦公那段時間裡，人們經常會在視像會議中聽到這兩隻小傢伙的聲音。」Stormont 說道。「狗狗可無法安靜下來。」由此引申出與寵物相關的話題，並透過其他方式加深與客戶之間的私交，跳出客戶/顧問這樣死板的關係。

數碼與模擬的結合

Stormont 一直在設法提升客戶體驗。她目前正在與合規部門洽談，想辦法在虛擬會議中使用 Handwrytten。她可以透過該應用程式用自己的筆跡向頂級客戶和影響力中心發送生日卡和新年賀卡（賀卡以她家的狗狗為主角，牠們都戴上派對帽），免去了親筆寫賀卡的麻煩。該應用程式還能透過用家的筆跡來保留便條的親切感，為他們節省時間。如果合規部門不肯批准，Stormont 也準備了 B 計劃，就是將她的筆跡設計成一種字體，這樣她的員工也能自行完成。

鏡頭背後

虛擬會議上，您當然要望著對方。但錄製影片的時候，您則只能看著……自己。Stormont 選擇另辟蹊徑，在錄製迎新影片或進行影片演示時，Stormont 會讓 21 歲的女兒 Elizabeth 坐在鏡頭後面，這樣 Stormont 就能看著女兒和對她說話。Elizabeth 曾負責公司的市場推廣和項目管理，而 22 歲的哥哥 Nicholas 則擔任過公司的營運經理。「不用對著空氣說話，語氣就會變得更自然。」Stormont 說道。「而且您還能得到意見回饋。我女兒做事很有條理，說話也很中肯，如果有些地方不對勁，她就會說：『不，媽媽，不要這樣說』。」

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Gina Stormont gina@stormontfinancialstrategies.com