從自我精進、目標設定到客戶關係，打造高效率工作模式

理財顧問是金融行業中重要的專業角色，他們的工作效率與時間管理對於業績的提升以及客戶滿意度的增加至關重要。在競爭激烈的金融市場中，如何有效地提高工作效率，善用時間，成為了理財顧問需要面對並積極解決的挑戰。隨著科技的進步，理財顧問在提高工作效率方面有了許多工具可供選擇，像是客戶關係管理（CRM）系統或各種應用程式，能夠協助理財顧問追蹤客戶資訊、投資組合表現和溝通紀錄，更深入理解客戶的需求，進而提供更準確的理財建議。 

持續精進各項技能讓工作流程更有效率 

高效率工作和時間管理能夠協助理財顧問更全面地滿足客戶需求，並提升滿意度和個人成就。然而這種高水準的工作效率需要的其實是一種持續自我精進的態度和學習精神，唯有持續進修，強化各項技能，進而提高工作效率，同時更妥善地管理時間，才能成為優秀的理財專業人士。 

如同MDRT臺灣地區會員 陳晏鳴先生分享時提到：「有些人天生就具備業務天賦，這是不可否認的，我們公司就有許多這類型的人，他們擅長溝通、觀察敏銳，具備強大的口才和舞臺魅力。但我不認為自己是這種人，所以我參加不少培訓課程，持續提升自己的專業能力，包括行銷和顧問公司的課程，或是卡內基溝通，甚至是應用於行銷的催眠技巧。這些經驗除了提升我的專業知識與銷售技巧，也提升了我換位思考的能力與同理心，這對於人際互動有很實質的幫助。」  

確定目標並釐清優先順序 

設定明確的目標對於理財顧問來說至關重要，他們應該制定長期和短期目標，並且確定實現這些目標所需的具體步驟，避免在工作中浪費時間。同時，理財顧問也應該學會合理安排優先順序。在忙碌的工作中，有時候會面臨多個任務同時進行的情況，這時候他們需要明確區分優先與次要的工作，並首先處理那些對客戶財務計劃最為重要的事項。透過這種方式，他們可以更有效地運用時間，提高工作效率。 

MDRT臺灣地區會員 陳玉婷小姐就提到，成功並非取巧之事，而是與個人付出的努力成正比。她將成功比喻為一條生產線，無法依賴投機取巧，必須一步一步腳踏實地前進，因此她將時間精確地規劃和分配。陳小姐強調必須先清楚了解自己的目標，包括要照顧多少客戶，這些客戶的種類（新客戶、現有客戶、需提供服務的客戶），並排除無法掌控的因素，例如不確定的客戶會議時間。以利於事先規劃時間表，而且無論情況如何，陳小姐始終致力於讓每次客戶訪談一次到位，避免多次訪問同一位客戶。但陳小姐也強調靈活應對是相當重要的技巧，因此她習慣每隔一段時間就會回頭重新檢視並衡量是否需要進行調整。 

善用科技工具提升效率 

透過CRM系統，理財顧問可以快速瞭解客戶需求和喜好，進而有效地推薦合適的保險產品，節省大量溝通的時間。MDRT臺灣地區會員　謝蓮瑛小姐就表示科技的演進促使人們將資料電子化，讓資料搜尋和管理更有效率。同時她也將行政流程SOP化，特別是聘請助理時。她明白助理相對人事較易變動，因此將流程系統化和規範化，將可避免資料因人事調整而混亂。這種系統化方法對未來的資料查詢和管理至關重要，以避免出現混亂和困難。  

此外，謝蓮瑛小姐在八年前就開始使用官方社群帳號應用程式，她解釋道：「使用官方社群帳號應用程式能夠極大提高工作效率。我認為這樣的工具對客戶和我們來說都是雙贏的。客戶可以直接提出需求，助理和我都能看到訊息。一般性問題由助理處理，專業性問題則由我回答，這樣可以加快處理速度並提高服務品質。」這也讓她能夠更有效管理與客戶的溝通，確保訊息不會遺漏且得以迅速處理。 

理財顧問的工作效率和時間管理直接關係到他們的業績和客戶滿意度，透過應用科技、設定明確目標與優先順序，以及持續學習與自我提升，理財顧問可以提高工作效率，善用時間，實現個人和客戶的雙贏。在競爭激烈的金融市場中，持續提高自己的專業素養和工作效率，將是理財顧問取得成功的關鍵。但最重要的是，這些方法都需要業務員的主動積極和持續努力，才能在實際工作中發揮最大的效用。 


Contact: MDRTEditorial@teamlewis.com