Allen Clark Alas-As Oracion 奉行終身學習精神，原因之一是他父親乃任教「科技與生活教育」科的老師，他必須緊跟所屬範疇的創新步伐，不斷激勵自己獲取知識與技能。他的父親 Allan 從事中學教育工作已有 34 年。在 Allen 小時候，父親大部分時間都在外地工作。如今他們經常聯絡，Allen 發現，教師與顧問的技能組合之間有很多相似之處。
「我們的父子關係是在我成為父親、他的工作量減輕後才逐漸變好的。」這名來自菲律賓 Dumaguete City（杜馬蓋地市）、百萬圓桌會齡 4 年的成員說道。「我們正在彌補以往錯過的時光，所以現在經常在一起。透過我們的談話，我從他的人生經驗中獲益匪淺，並得以將其運用到我的理財顧問職業生涯和家庭生活中。」
1. 早上處理行政任務
早上要卓具成效，因為這是學習和成長的時機，有助您在職場和家中表現優異。對 Oracion 的父親來說，早起工作是家常便飯，尤其是在一夜好眠之後，效率尤其卓著。因此，這名顧問每天清晨 5 點便起床。
「起床後，我一邊為家人準備早餐，一邊傳送提案、更新客戶的保單並檢查他們的情況，同時間處理多項任務。我先完成這些任務，這樣客戶一起床，手機上就能收到我的訊息通知。他們會有時間閱讀及消化我的訊息，並在下午提出疑問。」Oracion 說道。
他將會面安排在上午 9 點至中午之間，因為大部分客戶和準客戶下午都很忙。在不用見客的早晨，他會去辦公室提交文件，按照客戶的要求處理修改意見。下午，他會與公司團隊一起討論，協助他們應對挑戰，探討如何改進工作。由於他習慣早起且工作高效，每天下午 5 點就能結束工作，與家人共度美好時光。
2. 簡化複雜的概念
簡化複雜的概念，讓孩子們能夠理解。這是老師在課堂上的挑戰，也是顧問在向客戶解釋複雜的保險計劃時的責任。「在向孩子們解釋複雜概念時展開有意義的對話，這提高了我的溝通與分析能力。」Oracion 說道。「實踐出真知，父親的提議讓我的客戶能更好地瞭解複雜的保單，以及他們需要作出怎樣的承諾來為自己和家人提供財務保障。」他補充道。
這套方針簡稱 KISS，即「確保簡明扼要」(Keep It Short and Simple) 之義。例如，客戶可能難以理解人生階段理財規劃。因此，Oracion 會舉例說明如何將緊急基金、儲蓄、投資和退休基金等組成部分，應用於生活中的各種情況。
3. 隨時留意客戶的疑問
在課堂上，Oracion 的父親鼓勵學生在討論時間立即發問。他會與學生們聚成一團，拋出大家都感興趣的問題，並一起尋找答案。同樣地，Oracion 鼓勵客戶提出疑問，並承諾在日終前給予答覆，哪怕是由其他部門的人來答覆亦無妨。
「客戶要求我調整演講內容，我會在後續會議中解答他們的疑問，這樣我就有更多時間去瞭解他們本人。」他說道。
Oracion 憶起他職業生涯早期曾遇到一名要求甚高的客戶，對方曾在華爾街某公司工作，並向他提出了許多關於投資及其提案策略的問題。他暫停了會面，打電話向導師請教，導師建議他大方承認這些問題，安排一次後續會面，並全力以赴查閱公司資源，找出這些問題的答案。在之後的會面期間，Oracion 有效地解答了每一條問題，客戶對他的敬業精神與專業知識甚是欣賞，並簽署了提案。
4. 瞭解最新趨勢
學習永無止境，尤其是在世界持續發展、趨勢變化不斷的情況下。
「父親經常要與新一代學生打交道，所以他會不斷瞭解最新資訊。」Oracion 說道。「我也一樣。身為理財顧問，我需要瞭解公司新產品和服務的詳情，熟悉可能影響客戶投資組合的最新經濟新聞和其他有用工具。」
因此，客戶都非常欣賞他細致入微的工作態度。
「當我第一次與新客戶見面，並詢問他們是如何找到我的時候，對方往往會告訴我是舊客戶介紹來的，因為他們很欣賞我對政策的瞭解程度，以及通脹等經濟方面的持續變化對他們的影響。」Oracion 說道。
父親給他的最佳建議是「不斷鞭策自己，激勵自己成為更好的父親、丈夫和理財顧問。」他說道。 「永不滿足。時刻準備好學習新事物，永遠虛心求教。我很慶幸自己擁有幸福的家庭生活和充實的事業，我從不視之為理所當然。」
Antonette Reyes 為 Team Lewis 撰稿；Team Lewis 是一間協助百萬圓桌開發亞太市場內容的傳播機構。聯絡方式：mdrteditorial@teamlewis.com。
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