Fumiya Konaka 來自日本 Osaka（大阪）、百萬圓桌會齡 2 年，他的顧問生涯可謂曲折坎坷。他由母親獨力撫養長大，高中畢業後做過各種工作，包括水管工和鋼琴搬運工。最終，與他關係疏遠的父親重回他的生活中，並告訴他自己患上末期癌症這個消息。父親沒有人壽保險，經濟拮據。在目睹親人的絕望困境之後，Konaka 選擇從事一份能協助他人取得必要之家庭保障與規劃的職業。

他 27 歲時加入一間獨立機構，當時他的外展工作基本上就是打陌生推銷電話，不停地拉客戶。這些努力收效甚微，曾經有幾個月的稅後收入僅得五、六萬日元（300 至 400 美元）。他在那間公司又蹉跎了兩年光陰，然後轉到另一間保險代理公司的企業銷售部工作。可能在大部分顧問看來，他的第一項職務算得上是種倒退，因為他要負責幫稅務會計師處理行政工作。

「理財顧問通常辦公時間靈活、有全額佣金作為薪酬，但我早上 9 點就要上班，就像普通工薪族一樣。」Konaka 說道。「代理機構發起了一項倡議，派一名理財顧問協助稅務會計師處理行政工作，而我是唯一獲派到這個辦公室為他們效力的人。我的經理認為我需要加深對稅務和商業保險的瞭解，而最重要的是瞭解企業客戶的需求。」

學習稅務知識

換了是其他顧問，可能會對在稅務辦公室當助理感到不滿，但 Konaka 欣然接受了這項任務，因為他認為這是他運用自己強項之一的「聆聽」技巧，向導師和經理好好學習的機會。有一項至今令他深信不疑的建議，來自該代理機構的老闆，對方告訴他：「大單小單都是愛。每一單都同樣重要，所以要腳踏實地工作，全力以赴處理好每一單。」

與稅務會計師合作並向他們學習，讓他掌握了服務企業東主所需的知識與技能。他開始從稅務會計師的角度理解如何以保險作為一種財務管理工具，協助客戶的公司取得營運資金、借款，並為企業繼承、遺產、福利和退休做好規劃。

「稅務專業人士認為，保險不僅是一種產品，也是一系列政策的體現。」Konaka 如是說。「因此，保險稅可以反映各項政府政策和通告。透過仔細閱讀通知並深入瞭解箇中內容，我可以發現代理機構的企業客戶能在哪些有效和嶄新的範疇使用保險產品。學會企業會計的基礎對我來說是一項巨大的優勢。在專業人士的協助下，我可以讀懂這些數字，發現它們的真正含義。」

最終，一名稅務會計師注意到他的出色表現，遂將其介紹給一名企業客戶。這是信任的象徵。

「如果沒有互相信任的關係，您就無法指望稅務會計師成為您的影響力中心，並向您推薦重要客戶。我有幸證明了自己很靠得住，這也是我和其他到稅務會計師辦公室諮詢之理財顧問的不同之處。」Konaka 說道。「態度比言語更能證明您的誠信。這一切都源於我的學習動力和性格。」

獨立宣言

Konaka 仍然渴望學習及適應變化，他收到了更多轉介紹，最近還開設了自己的公司。

「我曾受託處理過各種類型的保險，既有個人保險，也有公司保險。隨著我與公司經理們越來越熟，我開始想從業務經理的角度待客，這就是我想自立門戶的原因。」Konaka 說道。「我們公司的名字有個特別寓意，即『搭建人與金融之間的橋樑』。透過保險這種金融產品，我們承諾為所有客戶搭建與其生活相符的橋樑，並為他們隨時效勞。」

Tetsuo Kageshima 為 Team Lewis 撰稿；Team Lewis 是一間協助百萬圓桌開發亞太市場內容的傳播機構。聯絡方式：mdrteditorial@teamlewis.com。

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Fumiya Konaka konaka@f-rontier.co.jp