對於理財顧問而言，如何善用科技工具來提升工作效率及強化與客戶之間的溝通，可說是邁向事業成功的必修課程。通訊軟體已經是現代人不可或缺的App之一，而LINE作為一個在台灣市場最普及的通訊軟體，不僅能提供即時訊息交流，還有眾多功能能夠協助理財顧問們在工作中提供更好的服務、建立更緊密的客戶關係，本文也將從通訊軟體的功能性、便利性與對客戶關係的幫助著手，看看百萬圓桌會員們都是如何將通訊軟體導入客戶服務的過程。 

 

定期聯繫－時刻保持在客戶視野，加深印象 

客戶關係的維繫對每位理財顧問而言都非常重要，而定期的聯繫或訊息推送是維持關係的有效方式。對此，MDRT臺灣地區會員 黃明楓小姐提到，定期發送LINE訊息不僅僅是為了銷售，同時也是為了讓理財顧問能時刻保持在客戶的視野中，而訊息本身更是展示了理財顧問的專業底蘊與市場洞察能力。  

黃小姐進一步分享了她的親身經驗：「我認為理財顧問要學著在線上處理很多事情，並且需要做好回報機制。我們需要與客戶保持良好的關係，並保持我們與客戶的熱度，盡可能讓彼此的聊天視窗落在客戶的前20%對話框中，才能讓彼此的關係始終活躍。我會分享一些客戶可能感興趣、有用的、近期熱門的，或是包含一些回饋的訊息。我相信理財顧問能獲得的資訊應該比客戶更豐富，而當我們開始提供這些資訊，就是在創造理財顧問的附加價值，銷售成功率與顧客信賴度也會提升。」 

 

遠距服務－回應客戶與提供服務更省時省力 

MDRT臺灣地區會員 吳竹凌先生表示由於客戶隨時隨地都有可能向理財顧問諮詢投資問題、保單細節或其他相關資訊，因此他時常透過LINE的會議室功能跟客戶進行保單健診、商品說明，問答資訊等服務。倘若有多方通話或視訊的需求，理財顧問或客戶也僅需將會議室連結分享給與會者，無須額外創建群組。 

吳先生提到：「我經常使用通訊軟體跟客戶建立聯繫，透過會議室功能，雙方就無須額外約時間實體見面，可以直接在線上提供保單健診、諮詢等相關服務。此外，我也會搭配Google雲端硬碟使用，將客戶的資料與商品資訊先儲存在雲端硬碟，這樣即便我人在外面，仍然可以透過平板或手機，把客戶的資料或商品資訊叫出來，然後再直接轉傳到Line給客戶。這樣的功能非常方便，客戶的回饋也都相當正面。」 

 

諮詢回覆－不受雙方時間限制的專業服務 

MDRT臺灣地區會員 謝蓮瑛女士就很喜歡使用通訊軟體：「我其實很喜歡使用通訊軟體，因為客戶可能很忙，沒有時間接聽電話，或是你可能會打擾到對方。而且如果電話沒有聯繫上，我自己有可能會因為其他事情而忘記之後要再聯絡，因此，對我來說，通訊軟體是一個非常有效的工具。當我想到或需要立即處理某事時，我可以立即留言給客戶，然後他們可以在方便的時候回覆我，這對雙方都是非常有效的溝通方式。」 

即便如此，謝女士也提醒雖然通訊軟體很方便，但也表示還是要依照客戶的習慣，謹慎選擇這類的工具，因為有些客戶可能因為事業繁忙，不喜歡使用這些工具，甚至可能已經加入了很多通訊軟體的群組，這樣的客戶可能更傾向於使用電子郵件來聯繫，或者有些人可能更喜歡用文字溝通，有些人則更喜歡打電話，所以一切都還是要看客戶的習慣。  

科技的進步為理財顧問帶來了前所未有的便利，而日常生活中常見的通訊軟體，已逐漸成為理財顧問不可或缺的工具之一。面對數位化浪潮與競爭激烈的市場，理財顧問若能善加活用這些功能，必定能夠在競爭激烈的市場中脫穎而出。 

 

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