保持最佳狀態的必讀書籍

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保持最佳狀態的必讀書籍

7月 01 2024 / Round the Table Magazine

保持最佳狀態的必讀書籍

這些書有助於顧問改善生活，成為更加知行合一、更具說服力的優秀領袖。

發佈自 Mike Beirne

涵蓋主題

溝通技巧業務流程理財規劃勵志

還在尋找提高技能和知識的方法？以下是百萬圓桌會員推薦的幾本書，可為您提供深入的見解和指導。

►《小習慣：帶來巨大影響的微小變化》（Tiny Habits: The Small Changes That Change Everything，作者：B.J. Fogg）和《原子習慣：養成好習慣、改掉壞習慣的速效法》（Atomic Habits: An Easy & Proven Way to Build Good Habits & Break Bad Ones，作者：James Clear）分享了快速輕鬆地養成習慣的專業方法，這些習慣有助提高您的工作效率。

「我在參加百萬圓桌讀書會的活動期間讀到這兩本好書。雖然當中不乏人人皆宜的妙招，但我還是強烈推薦給那些正處於低谷、希望一步步成長的人。身為顧問，無論是否處於低谷，我們都需要在生活中保持一致。這樣做的好處是，當我們在生活中的某個方面保持一致後，其他方面也會得到改善。」

—R.J. Kelly，AEP、MSFS，百萬圓桌會齡 44 年，美國 California（加利福尼亞州）San Diego（聖地亞哥）

►《究竟該說甚麼：有影響力和有作用的妙語》（Exactly What to Say: The Magic Words for Influence and Impact，作者：Phil M. Jones）

問題和好奇心有助顧問引導對話，與客戶的潛意識展開對話，而潛意識在決策中發揮著重大作用。這本書介紹了 22 個「神奇妙語」，有助您在職場和個人生活中提高影響力，譬如「您對某件事有多開放？」和「想像一下」。

「我發現，無論是寫電郵還是與人交談，尤其是在與人安排會議時，我總會說『您對這件事的接受程度如何？』或『您今天有時間嗎？』現在每次我都會問自己：『您對這件事有多開放？』，用說話或者打字的形式都可以。這些話術的作用很微妙，但我認為這些話在對方潛意識中能起到相當重要的作用。一開始我只是想玩玩，現在這已成為我日常用語的一部分。

「我從書中摘錄的另一句話是『想像一下』。我喜歡 Jones 的鋪墊。小時候，每一個故事都以『很久很久以前』開頭，這個開頭啟發了我們的大腦，帶領我們根據所聽到或正在閱讀的內容想像場景。就是這麼簡單，我只要說出『想像一下』，您的大腦就會開始浮想聯翩。我們的業務之一是為無數企業提供諮詢，我會告訴他們『想像一下，在您的經營下，明年年底您的收入會比今年多』，當他們看著我的時候，我可以看出他們對公司的看法也會因此而有所不同。」

—Brendan Clune Walsh，百萬圓桌會齡 13 年，美國 Michigan（密歇根州）Detroit（底特律）

►《Mesa Para Una》（作者：Caro Saracho）原著為西班牙文，英譯版：《一個人的餐桌》（Table for One，作者：Sharmila Bhushan）反映了一名女性在現代社會中選擇單身並獲得滿足的有趣歷程。

「《Mesa Para Una》一書讓我大受震撼，我還記得我在 Instagram 上直接給作者發了一則感謝訊息。她親切地回覆了我，這是我第一次不再感到孤獨。我開始勤力工作，養成良好的習慣，摒棄過時的觀點，更好地瞭解自己，並從收入、成就、重要決定和個人成長等方面衡量自己的成就。我學到了新事物，並且發現自己希望解決很多問題，而且這麼想的肯定不止我一個人。我的目標就在眼前。我將成為女性的最佳顧問。我們不必獨自前行。」

—Andrea Lopez Villasenor，百萬圓桌會齡 7 年，墨西哥 Jalisco（哈利斯克州）Guadalajara（瓜達拉哈拉）

►《零的力量》（The Power of Zero，作者：David McKnight）

McKnight 透過簡單的數學運算，並考慮到美國聯邦預算的財政現實，認為未來將會加稅，他記錄了一些策略，如運用 Roth 個人退休帳戶和人壽保險，最大程度地減少或消除退休後的稅款，以實現零稅目標。

「這本書表明，考慮到未來的稅收情況，至少要努力將大部分資產轉移到免稅類資產上，這一點非常重要。我已經幫一些客戶實現了零稅目標，包括我自己。我喜歡使用人壽保險和慢性疾病附加險混合的概念。這是一個真正保障所有基礎的好辦法，而且如果您不動用長期護理保險，這筆錢將一直存在保險裡。10 年前，我開始與一對夫婦合作，他們當時 50 多歲，我們開始實踐「零的力量」概念。我們將延稅資產、免稅資產和應稅資產分門別類，並實施將部分延稅資產轉為免稅資產的概念，其中包括 Roth 個人退休帳戶和現金價值人壽保險。非直接貸款認可現金價值和某些指數化萬能壽險保單，都是非常不錯的退休保障補充選項。時間來到今天，客戶正準備退休，可以從多個籃子裡獲得資金，而免稅籃子中的資金要多得多。他的退休生活將相當愜意。他有一筆可觀的養老金、社會保險和一些農場收入，因為資金安排得當，他們的子女也開始生兒育女，現在我和他們五名子女當中的兩名有合作。」

—Daniel Turnwald，IAR、LUTCF，百萬圓桌會齡 12 年，美國 Ohio（俄亥俄州）Ottawa（渥太華）

►《金錢心理學：關於財富、貪婪和幸福的永恒課程》（The Psychology of Money: Timeless Lessons on Wealth, Greed and Happiness，作者：Morgan Housel）是一本短篇故事集，講述了人們在處理金錢時的奇怪行為。

「我為多本雜誌寫過很多文章。在近期市況低迷的時候，我所做的就是搶佔先機，撰寫有關市場趨勢的文章，不讓人們感到恐慌。我覺得 Housel 的這本書發人深省，它能教導您的客戶並協助您撰寫文章，告訴他們在市場下行期不應該做些甚麼。」

—Marc A. Silverman，CFP、ChFC，百萬圓桌會齡 40 年，美國 Florida（佛羅里達州）Miami（邁阿密）

►《生死邊緣的領導力：從 Shackleton 南極探險的非凡傳奇中汲取的領導力經驗》（Leading at the Edge: Leadership Lessons from the Extraordinary Saga of Shackleton’s Antarctic Expedition，作者：Dennis N.T. Perkins、Margaret P. Holtman、Jillian Murphy、Paul R. Kessler 和 Catherine McCarthy）道出 Ernest Shackleton 用來化混亂為秩序的 10 大領導力原則，在一次幾乎致命的南極探險旅程中，這些原則讓 27 名極地探險家在被困 20 個月後，靠著極少的庇護所和資源，仍能團結一致，安全活著回家。

「這本書很好消化。您可以讀完一章就放下，也可以讀完整本書。篇幅沒那麼長。我們更願意讀那些關於失敗的商業書籍，但 Shackleton 的這本書卻告訴我們，當您命懸一線時，可以學到怎樣的領導力教訓。我們當中鮮少有人面對過錯誤決定帶來的後果。這本書寫得很好，講述了 Shackleton 探險隊受困的事實，以及他們是如何積極應對的。探險期間，彼此的生命依賴團隊中每一個人，Shackleton 能夠把控期望，在大家開始崩潰之際，不讓團隊成員互相攻擊，而是保持團結一致。最重要的舉措是，我們該如何擺脫困境，您又如何將這項措施傳遞給團隊中的所有人呢？Shackleton 不僅肩負著重大使命，而且還將其分解為日復一日的任務與勝利。取一桶水這麼簡單的事都值得團隊慶祝。他能夠從大局出發，重新聚焦重點。就像當我們的業務順風順水時，我們的宏大願景是增加新客戶、增加新的管理資產，但我們沒有意識到的是，對於團隊中每個人來說，這可能就像每天重複去打一桶水，讓每個人都喝上水般簡單。我喜歡這本書的原因在於，它幫助我樹立了遠大理想，讓我明白每天取水比找到一條到達目的地的道路更加重要。它非常適用於商業和領導力課程。」

—Brian D. Heckert，CLU、ChFC，百萬圓桌會齡 36 年，美國 Illinois（伊利諾伊州）Nashville（納什維爾）

►《核對清單宣言》（The Checklist Manifesto，作者：Atul Gawande）

飛行員、醫療、摩天大廈建造等範疇，如何使用簡單的核對清單來避免遺漏重要細節。

「《核對清單宣言》這本書直擊我的心靈，因為它告訴我們，有些事情您認為可能不需要清單，因為您必須去做這些事。就像您不會錯過客戶存入的支票一樣。但如今這已成為我們的步驟之一，因為還有很多其他事情必須要做，而這些事情可能很容易遭到忽略，譬如我們必須向客戶簽發收據，諸如此類。因此，我們一直在調整和優化理財規劃工作流程，從無法涵蓋每個任務的 Excel 電子表格，到在客戶關係管理系統中建立工作流程；該系統可以涵蓋各項任務，如輸入客戶退休時將領取的社會保障金額、退休年齡，以及所有我們之前欠奉的各種步驟。我們這樣做的原因是能讓多人接觸同一個客戶，而不會出現重複工作的情況。」

—Mark D. Olson，CFP、MSFS，百萬圓桌會齡 25 年，美國 Texas（德克薩斯州）Austin（奧斯汀）