7月 01 2024 / Round the Table Magazine
保持最佳狀態的必讀書籍
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還在尋找提高技能和知識的方法?以下是百萬圓桌會員推薦的幾本書,可為您提供深入的見解和指導。
►《小習慣: 帶來巨大影響的微小變化》(Tiny Habits: The Small Changes That Change Everything,作者:B.J. Fogg)和《原子習慣:養成好習慣、改掉壞習慣的速效法》(Atomic Habits: An Easy & Proven Way to Build Good Habits & Break Bad Ones,作者:James Clear)分享了快速輕鬆地養成習慣的專業方法,這些習慣有助提高您的工作效率。
「我在參加百萬圓桌讀書會的活動期間讀到這兩本好書。雖然當中不乏人人皆宜的妙招,但我還是強烈推薦給那些正處於低谷、希望一步步成長的人。身為顧問,無論是否處於低谷,我們都需要在生活中保持一致。這樣做的好處是,當我們在生活中的某個方面保持一致後,其他方面也會得到改善。」
—R.J. Kelly,AEP、MSFS,百萬圓桌會齡 44 年,美國 California(加利福尼亞州)San Diego(聖地亞哥)
►《究竟該說甚麼: 有影響力和有作用的妙語》(Exactly What to Say: The Magic Words for Influence and Impact,作者:Phil M. Jones)
問題和好奇心有助顧問引導對話,與客戶的潛意識展開對話,而潛意識在決策中發揮著重大作用。這本書介紹了 22 個「神奇妙語」,有助您在職場和個人生活中提高影響力,譬如「您對某件事有多開放?」和「想像一下」。
「我發現,無論是寫電郵還是與人交談,尤其是在與人安排會議時,我總會說『您對這件事的接受程度如何?』或『您今天有時間嗎?』現在每次我都會問自己:『您對這件事有多開放?』,用說話或者打字的形式都可以。這些話術的作用很微妙,但我認為這些話在對方潛意識中能起到相當重要的作用。一開始我只是想玩玩,現在這已成為我日常用語的一部分。
「我從書中摘錄的另一句話是『想像一下』。我喜歡 Jones 的鋪墊。小時候,每一個故事都以『很久很久以前』開頭,這個開頭啟發了我們的大腦,帶領我們根據所聽到或正在閱讀的內容想像場景。就是這麼簡單,我只要說出『想像一下』,您的大腦就會開始浮想聯翩。我們的業務之一是為無數企業提供諮詢,我會告訴他們『想像一下,在您的經營下,明年年底您的收入會比今年多』,當他們看著我的時候,我可以看出他們對公司的看法也會因此而有所不同。」
—Brendan Clune Walsh,百萬圓桌會齡 13 年,美國 Michigan(密歇根州)Detroit(底特律)
►《Mesa Para Una》(作者:Caro Saracho)原著為西班牙文,英譯版:《一個人的餐桌》(Table for One,作者:Sharmila Bhushan)反映了一名女性在現代社會中選擇單身並獲得滿足的有趣歷程。
「《Mesa Para Una》一書讓我大受震撼,我還記得我在 Instagram 上直接給作者發了一則感謝訊息。她親切地回覆了我,這是我第一次不再感到孤獨。我開始勤力工作,養成良好的習慣,摒棄過時的觀點,更好地瞭解自己,並從收入、成就、重要決定和個人成長等方面衡量自己的成就。我學到了新事物,並且發現自己希望解決很多問題,而且這麼想的肯定不止我一個人。我的目標就在眼前。我將成為女性的最佳顧問。我們不必獨自前行。」
—Andrea Lopez Villasenor,百萬圓桌會齡 7 年,墨西哥 Jalisco(哈利斯克州)Guadalajara(瓜達拉哈拉)
►《零的力量》(The Power of Zero,作者:David McKnight)
McKnight 透過簡單的數學運算,並考慮到美國聯邦預算的財政現實,認為未來將會加稅,他記錄了一些策略,如運用 Roth 個人退休帳戶和人壽保險,最大程度地減少或消除退休後的稅款,以實現零稅目標。
「這本書表明,考慮到未來的稅收情況,至少要努力將大部分資產轉移到免稅類資產上,這一點非常重要。我已經幫一些客戶實現了零稅目標,包括我自己。我喜歡使用人壽保險和慢性疾病附加險混合的概念。這是一個真正保障所有基礎的好辦法,而且如果您不動用長期護理保險,這筆錢將一直存在保險裡。10 年前,我開始與一對夫婦合作,他們當時 50 多歲,我們開始實踐「零的力量」概念。我們將延稅資產、免稅資產和應稅資產分門別類,並實施將部分延稅資產轉為免稅資產的概念,其中包括 Roth 個人退休帳戶和現金價值人壽保險。非直接貸款認可現金價值和某些指數化萬能壽險保單,都是非常不錯的退休保障補充選項。時間來到今天,客戶正準備退休,可以從多個籃子裡獲得資金,而免稅籃子中的資金要多得多。他的退休生活將相當愜意。他有一筆可觀的養老金、社會保險和一些農場收入,因為資金安排得當,他們的子女也開始生兒育女,現在我和他們五名子女當中的兩名有合作。」
—Daniel Turnwald,IAR、LUTCF,百萬圓桌會齡 12 年,美國 Ohio(俄亥俄州)Ottawa(渥太華)
►《金錢心理學:關於財富、貪婪和幸福的永恒課程》(The Psychology of Money: Timeless Lessons on Wealth, Greed and Happiness,作者:Morgan Housel)是一本短篇故事集,講述了人們在處理金錢時的奇怪行為。
「我為多本雜誌寫過很多文章。在近期市況低迷的時候,我所做的就是搶佔先機,撰寫有關市場趨勢的文章,不讓人們感到恐慌。我覺得 Housel 的這本書發人深省,它能教導您的客戶並協助您撰寫文章,告訴他們在市場下行期不應該做些甚麼。」
—Marc A. Silverman,CFP、ChFC,百萬圓桌會齡 40 年,美國 Florida(佛羅里達州)Miami(邁阿密)
►《生死邊緣的領導力: 從 Shackleton 南極探險的非凡傳奇中汲取的領導力經驗》(Leading at the Edge: Leadership Lessons from the Extraordinary Saga of Shackleton’s Antarctic Expedition,作者:Dennis N.T. Perkins、Margaret P. Holtman、Jillian Murphy、Paul R. Kessler 和 Catherine McCarthy)道出 Ernest Shackleton 用來化混亂為秩序的 10 大領導力原則,在一次幾乎致命的南極探險旅程中,這些原則讓 27 名極地探險家在被困 20 個月後,靠著極少的庇護所和資源,仍能團結一致,安全活著回家。
「這本書很好消化。您可以讀完一章就放下,也可以讀完整本書。篇幅沒那麼長。我們更願意讀那些關於失敗的商業書籍,但 Shackleton 的這本書卻告訴我們,當您命懸一線時,可以學到怎樣的領導力教訓。我們當中鮮少有人面對過錯誤決定帶來的後果。這本書寫得很好,講述了 Shackleton 探險隊受困的事實,以及他們是如何積極應對的。探險期間,彼此的生命依賴團隊中每一個人,Shackleton 能夠把控期望,在大家開始崩潰之際,不讓團隊成員互相攻擊,而是保持團結一致。最重要的舉措是,我們該如何擺脫困境,您又如何將這項措施傳遞給團隊中的所有人呢?Shackleton 不僅肩負著重大使命,而且還將其分解為日復一日的任務與勝利。取一桶水這麼簡單的事都值得團隊慶祝。他能夠從大局出發,重新聚焦重點。就像當我們的業務順風順水時,我們的宏大願景是增加新客戶、增加新的管理資產,但我們沒有意識到的是,對於團隊中每個人來說,這可能就像每天重複去打一桶水,讓每個人都喝上水般簡單。我喜歡這本書的原因在於,它幫助我樹立了遠大理想,讓我明白每天取水比找到一條到達目的地的道路更加重要。它非常適用於商業和領導力課程。」
—Brian D. Heckert,CLU、ChFC,百萬圓桌會齡 36 年,美國 Illinois(伊利諾伊州)Nashville(納什維爾)
►《核對清單宣言》(The Checklist Manifesto,作者:Atul Gawande)
飛行員、醫療、摩天大廈建造等範疇,如何使用簡單的核對清單來避免遺漏重要細節。
「《核對清單宣言》這本書直擊我的心靈,因為它告訴我們,有些事情您認為可能不需要清單,因為您必須去做這些事。就像您不會錯過客戶存入的支票一樣。但如今這已成為我們的步驟之一,因為還有很多其他事情必須要做,而這些事情可能很容易遭到忽略,譬如我們必須向客戶簽發收據,諸如此類。因此,我們一直在調整和優化理財規劃工作流程,從無法涵蓋每個任務的 Excel 電子表格,到在客戶關係管理系統中建立工作流程;該系統可以涵蓋各項任務,如輸入客戶退休時將領取的社會保障金額、退休年齡,以及所有我們之前欠奉的各種步驟。我們這樣做的原因是能讓多人接觸同一個客戶,而不會出現重複工作的情況。」
—Mark D. Olson,CFP、MSFS,百萬圓桌會齡 25 年,美國 Texas(德克薩斯州)Austin(奧斯汀)
聯絡方式
Brian Heckert bdheckert@gmail.com
R.J. Kelly rj@wealthlegacygroup.com
Mark Olson mdolson67@gmail.com
Marc Silverman marc.silverman@hubinternational.com
Daniel Turnwald dan@yourjourneyfinancial.com
Andrea Villasenor andrea@andreavillasenor.mx
Brendan Walsh brendan@catalyst-sg.com