Zhenting Yang 見證了高淨值客戶群體的增長，其中不乏成熟企業東主和高科技新貴。她將分享自己對這些炙手可熱客戶群體的觀察心得，以及她如何調整自己的對策。

您的業務重點有何變化？

起初，我的客戶是報紙和雜誌出版商的高級行政人員、醫生、教師和律師。如今，我的客戶群體已變為成熟企業東主和大型電子商貿公司的高級經理。

您為甚麼要轉型？

隨著中國經濟在過去二十年間快速增長，人們對財富管理和風險規劃的需求激增。新能源、新基建和人工智能等熱門科技範疇的精英，並沒有時間自行管理財富。我發現很多高淨值客戶都是 1995 年以後出生的，他們極之信任我們這個專業。只要我們展現出應有的專業精神，他們就會聽從我們的建議。

您如何針對這兩類群體調整方法？

許多成熟企業東主都有保險單和家族繼承規劃，卻無法預視未來的變化。他們希望將重點放在提前做好法律安排上，尤其是在第二代接管企業或結婚之前。我會全面且完整地考慮他們對年金等保障計劃的需求。新科技精英分子手頭上有大量現金，因此我會跟他們一起重點關注財富保值、安全性、長期規劃和繼承規劃。

顧問的核心策略應該是甚麼？

首先，我們需要溝通，建立長期的合作夥伴關係。在將近 30 年的職業生涯中，我學到的最重要一課就是目光要放長遠。其次，我們需要協助客戶意識到，財富分配應該分區分層，各有不同的目標。由於目標不同，財務分配策略也會不同。

Zhenting Yang 來自中國廣州，百萬圓桌會齡 15 年。聯絡方式：yyjj29@vip.163.com。