要在職業生涯中更上一層樓，並朝著最適合自己的方向發展，不但需要運氣和勤奮。對Ivan Arturo Burbano，CLU、CFP 來說，需要的更多是合理規劃與全神貫注。

他在職業生涯中最大的變化之一，就是將重點放在了西語裔企業東主和專業人士這個利基市場上。「我的業務因此而發生了 180 度的轉變。成為專家後，我可以吸引到適合我業務的客戶。」來自加拿大 Ontario（安大略省）Whitby（惠特比）、百萬圓桌會齡 4 年的 Arturo 如是說。「身為西語裔移民，最有意義的事情就是協助我所屬的社群，讓人們實現終生財務安全，過上更健康的生活。」

利基市場就是他的社群

Arturo 表示，能為來到加拿大創業或尋求職業轉型的西語裔企業東主和專業人士服務，實乃他的莫大榮幸。這正是他所瞭解的群體。2002 年，22 歲的 Arturo 從哥倫比亞來到加拿大升讀大學。2008 年，他在 Ontario（安大略省）Toronto（多倫多）的約克大學畢業，取得商學學位。

「如今，我的熱忱之一是協助西語裔社區實現目標，同時對加拿大各地客戶產生更大的影響。」他說道。

加拿大的西語裔族群不斷壯大，從 2021 年至 2023 年，人口突破 100 萬，幾乎翻了一倍。如今，3% 的加拿大人屬於拉丁美洲裔或西語裔。

「近來，我為很多 IT 專業人士和科技範疇的企業東主提供服務。」Arturo 如是說。「然而這個利基市場目前服務不足，因為許多西語裔人士來到加拿大時，可能對金融服務知之甚少。他們需要度身訂造的全方位建議，以保障自己和親人的未來。」

這些年來，Arturo 潛心開發的另一個利基市場是即將退休或已經退休的個人及家庭。憑藉專業知識，他有能力協助這些客戶從容度過退休生活，並根據其獨有需求，為他們度身訂造理財和退休規劃。為吸引及留住這個群體，去年他開始為客戶和準客戶舉辦金融教育網絡研討會。主題包括最新市場資訊和退休後稅務，以及企業東主的稅務和遺產規劃。「這些網絡研討會讓我與許多需要相關建議的新客戶建立起連繫。」Arturo 說道。

「取得 CFP 和 CLU 等更多專業認證，亦有助我實現職業轉型，滿足客戶的更多財富管理需求。這種進修讓我建立了發展業務所需的信心與知識，並得以為客戶提供了值得信賴的建議。」

成功規劃

Arturo 在職場上的寶貴變化極具策略意義，並植根於規劃之中。他分別制定了三年、五年和十年的業務規劃。 「業務規劃就像一張路線圖，您可以清楚地掌握目的地何在。它有助您找準在到達目的地前需要走的不同道路。」Arturo 說道。「我的目標之一是設定業績目標，並在前一年的基礎上提高業績。」

Arturo 的業務部門由兩名副顧問和一名顧問助理組成，各成員會定期追蹤自己的目標，並通常將目標細分為每季、每個月和每週的業績活動。每個人都是全權負責，並要清楚瞭解實現目標所需的條件。

學習經營企業

當顧問開始管理或經營自己的企業時，必須身兼顧問和企業東主/經理兩職。多年來，Arturo 透過一個教練指導計劃，學會了如何更好地兼顧這兩種角色；該計劃教他如何將一週分成重點日、緩衝日和自由日。星期五是緩衝日，他會將重點放在大方向的業務增長與策略上；星期二、三和四是重點日，主打與客戶會面和合作。

看到自己的事業蒸蒸日上，Arturo 很有成就感，因為他能與自己喜歡的人合作，協助他們為自己和社區創造更美好的未來。

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Ivan Arturo ivan.arturo@sunlife.com