身處激烈競爭的金融保險領域，理財顧問必須具備卓越的專業知識、高效能的時間管理和靈活的應變能力，才能維持超群的表現。MDRT臺灣地區會員 廖澤瑄小姐分享她的個人秘訣，包含工作習慣、行程安排，以及自我精進的重要性，這不僅是她從業多年秉持的原則，更是引領理財顧問邁向成功的精華所在。 

1. 定時、定事、定量：廖小姐表示她除了養成每日規律運動、閱覽新聞並即時跟客戶更新資訊的工作習慣，每晚睡前，她都會再次審視自己當天的約訪記錄及隔天的行程，並確保工作量和時間安排都在掌控之中。她也進一步提到理財顧問工作行程安排應量力而為，避免工作銜接過緊或過多，一定要為工作時程保留一定彈性。
2. 事前規劃、事後追蹤、即時調整：為了確保工作的流暢性，廖小姐表示她認為工作前，都應做好事前規劃，同時在過程中隨著實際情況做調整，當然還要有事後的追蹤，才能在下一次遇到相同問題時，有更好的應對方式或是改進的地方，而這也落實在她與每位客戶的服務過程。 
3. 持續精進，方能與時俱進：她表示公司內部會舉辦類似培訓課程的早會，會針對商品、理賠、各種保險政策等進行討論，或與外部機構合作談勞工保險、健康諮詢等議題，有時候也會請同仁分享客戶服務的案例。她認為這些對理財顧問而言非常重要，無論是稅法或其他法規的更新與調整，唯有透過不斷學習才能確保自己提供給客戶的資訊正確無虞。

與客戶建立良好互動關係則是理財顧問成功不可或缺的另一項關鍵。廖小姐表示理財顧問應該超越產品銷售，成為客戶信賴的夥伴，深入了解他們的生活需求，並提供個人化的服務。透過與客戶一次次的溝通和服務，建立起彼此的深厚信任。她自己通常會秉持以下三點原則，進一步提升客戶滿意度，鞏固在客戶心中的地位。 

1. 讓客戶感覺被重視：廖小姐表示：「當有客戶透過Line發訊息給我時，即便我在忙碌中也會立刻回應，哪怕只是告知他們我正在會議中，因為這樣做不僅能讓客戶感到被重視和放心，也幫助我記住每位客戶的具體需求和待辦事項。」廖小姐提到現代人不應太依賴即時通訊軟體，這有時會導致容易忽略某些訊息。因此，即便當下可能正忙於其他事情，但她認為即時回應客戶訊息是十分重要的。
2. 讓客戶感覺被記得：看似大同小異的保險理財商品，卻有著因應不同客戶需求的功能，有時這更涉及到客戶的心靈層面。廖小姐進一步表示，雖然目前已經可以透過網路自行購買所謂的標準化保單，但許多客戶最終仍然選擇尋覓適合理財顧問的原因，正式是因為理財顧問不僅僅只是銷售員，而更像是瞭解客戶人生各階段需求的顧問，宛如家庭醫生一般的存在。廖小姐表示：「我會幫助客戶記錄和預測他們人生中可能會遇到的問題，並提醒他們該如何解決。比如說退休規劃，不僅僅是一個時間點的問題，還涉及退休後的財務和健康管理，甚至是退休後的興趣培養。」 
3. 讓客戶感覺被了解：廖小姐表示自己在與客戶溝通時，便會開始收集訊息，包括個性、家庭背景以及價值觀念等，這樣才能更深入地理解客戶，從而更有效地互動，不僅是表面特徵，而是包含客戶的個性、特質。她以國外經常使用的MBTI 16型人格測驗為例，透過這類工具的分析能讓客戶更了解自己，甚至更了解周遭的人，而這樣的互動過程也能讓客戶感到被深刻理解、建立起雙方的關係與信任，並讓客戶在往後需要任何規劃建議時，會先想到自己。 

最後，廖小姐提到她獲得客戶滿意度回饋的小祕訣，就是無論客戶當下是否有做出決定，她都會在會談結束時，詢問客戶對自己服務的看法，並問他們未來希望自己提供哪些服務。她認為與客戶間直接溝通，她可以透過眼神、舉止、表情等非語言符號察覺客戶的想法，比填寫問卷來得更有溫度。多數高資產客戶也都會從最初的交流互動中觀察理財顧問應對進退。她最後說道：「做好時間分配，了解客戶的真正需求和擔憂，以及建立信任和誠信的關係，這些都是為了提供客戶最好的服務，而這也正是成功的關鍵。」 

 

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