高效率的工作背後，不僅需要目標的明確，更需要策略性的執行與管理。MDRT會員 葉怡呈小姐以自身經驗分享如何在競爭激烈的金融理財保險業中達成高效率工作，進而獲得客戶信任，促成轉介紹。 

 

目標意識：效率的起點 

葉小姐表示：「高效率工作的核心原則是『目標意識』。每個人從事業務工作，都必須要有自己想要追求的一個目標。不管這個目標是對內或對外，還是對工作或家人。」 

當有了這個目標意識之後，就以此開始設定計畫，她以自身經驗分享，葉小姐服務的公司有一個傳統叫做「3 W」，也就是每週3件保單的成交。如果能夠持續完成 50 週，公司會安排商業報紙的專訪。她當時就以此為目標：「我將大目標拆解成每週的小目標。例如，每週要拜訪 15 個客戶。但這 15 個人中，一定會有拒絕的情況，也有可能會有 7 到 8 個願意繼續深入討論。在這 7 到 8 個人中，可能有人在進一步考慮後決定不購買。透過這種漏斗式的方式篩選，每週大約可以留下 1 到 3 位客戶，進而成交，達成『3 W』的目標。」 

 

時間管理：用策略掌控節奏 

在第一年完成了這個挑戰後，葉小姐繼續維持這個習慣，但隨著資歷增長，她開始要帶領團隊，也讓她必須尋找更高效率的工作方式，而她所採用的方式是以顏色區分。舉例來說，葉小姐的行動計劃表總共有 21 格，對應一週7天，每天分為上午、下午和晚上三個時段，然後用橘色框出本週最重要且緊急的工作時段，這些時間主要用來拜訪客戶或進行重要的工作。其他的事情，例如理賠或服務，則會落在橘色時段之外的框框裡。 

舉例來說，行程表會分成早、中、晚三個時段，葉小姐會先刪除那些固定無法安排其他工作的時間，然後再填入其他行程。例如： 

• 每週一、四上午是固定的內部會議時間，週四下午則是電話約訪時間，這是每週固定安排的。 

• 每週一下午則是小組會議，檢視上週與本週的21格計畫，確保進度與目標。 

• 晚上則不會再安排重度工作，主要處理客戶服務或一些行政上的細節，讓自己有適度的休息。 

• 主要的客戶拜訪與業務開發這類可以彈性安排的工作，則會安排在週二、週三、週五、週六，但其中週六或週日會保留一天作為家庭日。基本上，葉小姐的行程規劃方式就是先排除無法調整的時間，確保所有必要事項都能被妥善安排，然後再根據業務需求與客戶狀況做最適合的調整。 

  

她進一步表示：「這樣做的好處就是可以明確知道最重要的工作，然後排進其他像是與團隊開會等事情，甚至是自己的生活，確保工作的重點得以執行，如此也能兼顧生活和工作的平衡。」 

此外，因為時間被壓縮了，葉小姐反而讓她開始理解到需要更精準地掌握與客戶對談，她表示：「以前很常看到同仁破冰的時間太長，甚至聊了三個小時還沒切入主題，最後還是失敗了，但因為現在我的時間有限，所以在與客戶的對談中，我會迅速掌握節奏，例如坐下來後可能花不到一分鐘關心客戶的近況，接著就直接切入今天的主題。也就是說初期可能由客戶主導對話的節奏，但現在這個階段，應該是由我主導，如此才能達到高效率的時間管理。」 

 

自律與成長：成就穩定成功 

不過葉小姐也表示，要達到這樣的目標其實要非常自律：「其實，這就是一種性格的養成，這個行業的時間非常自由，但同時也帶來相對的不自由。如果在自由的情況下，自己完全不去管控，那麼結果可能就是什麼都達不到，甚至面臨考核不過的情況。自律讓我在工作中能自動自發完成每一件事情，因為這些事情都是自願意去做的。」 

而且自律的習慣養成之後，進一步也會影響到客戶對自己的態度，甚至是促成轉介紹：「我相信大家一開始都會在見客戶時請對方推薦，但實際上，大部分客戶都會花時間觀察你。他們需要看到你是否能持續做得久，並且做得好，還需要確定你能夠陪伴他們一段時間。其實很多推薦都是在我從事這個行業兩年之後才開始慢慢出現的，因為客戶看到了我確實能在這個行業穩定發展，並且不會換公司。同時，他們還能感受到我持續努力且表現良好。這一切都仰賴自律讓我可以持續前進，也讓客戶看到我的成長，並進一步對我放心。」 

葉小姐特別強調，這些成果都需要時間的，不是短時間內就可以輕易達成的。而且每個行業都一樣，都是「先苦後甘」：「只要進入金融理財保險業，就要放大活動量，並且不要害怕被拒絕，這些經驗都是靠一次次磨練出來的，如果覺得自己不夠好，就去學習。MDRT 是一個很好的學習平台，可以學到很多，甚至還可以參加美國的年會，看看外面的世界有多大。」 

高效率的工作來自明確目標與持續努力，而穩定的成果則源於自律與學習。透過目標設定、精準管理和不斷精進，每位金融理財保險顧問都能在競爭中脫穎而出，走出屬於自己的職業高峰。 

 

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