現在是一個「人人上網」的時代。傳統的人脈網絡已經從過去純粹的線下互動，轉變為線上與線下相結合的模式，MDRT會員 李耀文先生分享自己是如何將線上轉化成線下的互動，進而成功打造虛實融合的服務策略。 

 

線上存在感：現代人脈經營的關鍵 

李先生一開始就明確表示，若在路邊觀察，就會發現大家的注意力幾乎都集中在手機上，眼睛看著螢幕的比例高達八成以上。這也意味著，如果金融保險理財顧問沒有在線上展現自己，或者說，無法讓客戶在線上看到我們，那麼就幾乎很難在線下順利約到客戶。這樣的轉變顯示現代人脈經營方式的挑戰與機會：不僅需要掌握線下的互動技巧，還必須善用線上平台來強化存在感與可見度。 

當談到要選擇哪種線上平台時，李先生指出，這與目標客群息息相關，他自己是以Facebook為主，因為目標客戶群主要為中年和高資產淨值族群。而不同社群平台的特性各有不同，將主力放在Facebook ，是因為其最大優勢在於社團的功能，每個社團彷彿各是一方「聚群的魚塘」，吸引了有共同興趣或需求的用戶，在社團中貼文，不僅觸及率更高，而且可以長期保留，方便用戶在需要時搜尋，這對建立專業形象非常有幫助。 

李先生舉例，因為自己喜愛自助旅行，所以參加了一些Facebook相關社團，起初只是參與相關討論，但後來發現這些客群的特別之處，因為他們習慣自行安排行程，不太依賴旅行社的全包服務，旅行地點也相當多元，足跡甚至也踏及偏遠或高風險地區，因此對於保險的風險意識普遍較高，也更需要有專業的保險知識來支援。 

後來李先生進一步發現，這些社團中經常會出現大量的保險求助貼文，例如2024年三月連續三天的強降雨，讓許多透過網路平台自行投保旅平險的旅客，在事故發生後發現無法獲得及時的服務與支援。當發現這樣的需求後，李先生就主動提供專業支援。當客戶感受到他的服務能解決問題，並成功幫助旅客平安返家時，這些人自然會願意將未來的風險轉嫁需求交給李先生。 

 

從社群互動到深度合作 

而真正讓這些努力產生爆發性成效的是2018年的幾次重大事件。例如，2018年關西機場因颱風關閉，兩天後北海道發生大地震。在這些緊急情況，導致大量旅客滯留海外，航空公司和保險公司的客服電話全線爆滿。李先生馬上主動聯繫社團版主，提供專業指引，協助旅客收集理賠文件並安排平安返家。這些舉措不僅解決了社團成員的燃眉之急，也讓社團版主意識到保險知識的重要性。 

而2019年發生的華航與長榮罷工事件，進一步鞏固了這種合作關係。在罷工期間，李先生持續提供保險相關的支援，讓滯留海外的社團成員能夠快速了解應對策略，並協助他們處理後續賠償問題。這些服務讓李先生與社團之間的聯繫更加緊密，其專業形象也更加深植人心。 

李先生強調：「在網路世界中，一切都是公開透明的。我們在線上所提供的專業服務和建議，會長期被用戶記錄和檢索。因此，每次互動都在為我們的專業形象加分或減分。當有人搜索『保險』或『旅遊不便險』相關資訊時，若能頻繁出現我們的名字或貼文，他們自然會優先考慮與我們合作。」 

李先生進一步表示，一開始，確實需要大量的時間與努力來建立信任。無償協助處理問題、提供專業諮詢，只是建立長期合作的基礎。「社團的版主和成員非常敏感，能清楚分辨誰是真心幫助人，誰只是『撈客戶』。如果有人在社團中詢問保險相關問題，其他成員會觀察誰能迅速且專業地回應，解決問題。同時，如果有人只是單純推銷，或回答得不專業，甚至一問三不知，就可能導致負評，進而影響信任度。」李先生特別提醒。 

而因為李先生長期經營社團的互動以及提供即時且真誠的服務，他也取得旅行社團的信任，進一步促成合作，讓他得以參與社團的實體活動，分享旅遊風險管理的相關資訊。例如，如果在海外發生意外，李先生與團隊會提供專業的支援服務，確保保戶能平安返台。2025年滑雪團及旅行社也開始主動尋求合作，為旅行社的領隊與導遊提供保險相關的正確觀念與知識，並在實際發生問題時，為他們提供後續理賠的全程支援。 

這些活動不僅幫助李先生建立信任度，還能進一步將潛在客戶轉化為實際的合作對象，進一步增強了他與客戶之間的信任關係。 

現代的人脈經營不再侷限於傳統的線下互動，而是需要透過線上與線下虛實整合策略，並善用科技與平台來建立專業形象與信任感。透過長期的專業分享與即時支援，金融保險理財顧問不僅能有效吸引目標客群，還能逐步將潛在需求轉化為具體的合作關係。這種全方位的經營方式，不僅能提升自身的市場競爭力，更能在激烈的行業環境中穩固自己的專業地位，為未來的持續發展奠定堅實的基礎。 

 

Contact: MDRTeditorial@teamlewis.com