在競爭激烈且產品同質化的金融保險業中，個人品牌的建立不僅是突顯專業價值的利器，更是贏得客戶信任的關鍵。MDRT會員 鄭志榮先生指出，當產品間差異細微時，客戶選擇的核心不再是商品本身，而是服務的附加價值與顧問的信任感，所以打造個人品牌的關鍵在於發掘自身差異化，這是現在許多金融理財保險顧問的重要課題之一。 

 

個人品牌的重要性 

鄭先生表示個人品牌的建立，其實就是讓客戶能明確感知到：「即使產品本身大同小異，選擇這位業務員依然是有價值的，因為他能提供其他人無法給予的專業與服務。」  

他認為金融理財保險顧問所提供的商品本質上是金融產品，而金融商品本身沒有專利，這些商品之間其實大同小異。當商品同質化時，客戶很容易只比較價格或表面條款，忽略了其他更重要的因素。這樣的情況下，金融理財保險顧問必須找到屬於自己的差異化，讓客戶感受到額外的價值。他進一步說明：「這就是為什麼我認為建立個人品牌非常重要。個人品牌可以幫助從業人員表現自己獨特的附加價值，例如更專業的建議、更細緻的服務，也或者是更廣泛的金融知識，來幫助客戶進行全方位的財務規劃。這些都是商品本身無法替代的價值。」 

舉個例子，有些金融理財保險顧問可能專注於協助客戶進行長期資產配置，會從客戶的整體財務狀況出發，考慮不同產品如何搭配才能達成客戶的目標；而另一位從業人員可能特別擅長風險評估，能清楚地幫助客戶理解不同情境下的潛在風險，並給出合適的應對方案。這些附加價值，最終能讓客戶在選擇時不僅僅看產品，而是選擇值得信任的專業顧問。 

 

如何建立個人品牌 

當談到要如何建立個人品牌時，鄭先生建議第一步應該是思考自身的差異化：「你需要清楚地了解，自己與其他人有什麼不同之處，並將這些差異轉化為你的品牌特色。」  

許多從業人員的原生背景不一定與金融理財專業相關，但他們之前的職場經歷或背景，反而能成為與眾不同的資源。例如可能來自法律領域、媒體行業，或者其他專業背景，而這些特點都能成為自己的品牌價值養分。 

例如過去曾從事與法律相關的工作，那麼你的品牌差異化可能會展現在條款剖析與理賠協助方面。對法條和保單條款的細節可能比一般的金融理財保險顧問更熟悉，因此能在幫助客戶分析商品優劣、爭取理賠等方面展現出更高的專業性。這種專業特質會讓客戶留下深刻印象。 

也因此，鄭先生強調：「建立個人品牌的關鍵，是讓自己的差異化與未來的保險事業相連結。當客戶想到你時，他們應該立即聯想到你的獨特價值。當你的品牌特質鮮明且一貫時，客戶之間的口碑效應會逐步擴大。例如，當其他人詢問客戶有沒有推薦的保險業務員時，他們可能會說：『你找他吧！他的背景很特別，而且提供的服務比一般業務員更細緻。』這種來自客戶的肯定與推薦，能為你的事業帶來更持久的成長動力。」 

 

如何找到個人特色 

但的確很多人不知道怎麼尋找個人特色，鄭先生表示自己一開始是透過將過去在其他職場的經驗與目前的工作進行連結。例如鄭先生過去曾從事媒體、品牌、公關等與行銷相關的工作，所以他很清楚認為是個人形象，還是未來的品牌形象，都需要有清晰的定位與建立方向。  

鄭先生進一步說明：「即便只有我一個人，我仍然將自己視為一個品牌，並建立屬於自己的品牌故事。這個故事包括了我為什麼會進入保險業？我在這個行業的使命是什麼？除了服務客戶之外，我希望能夠建立鮮明的個人特色，並慢慢將這些元素拼湊起來，逐步建立自己的個人品牌。」 

但鄭先生也坦言，許多理財顧問對於為何要找到個人特色，或是該如何建立個人品牌文化，起初是無法理解的，他們會疑惑：「你說的這些是什麼？」或者在聽完之後感覺不知所云，但鄭先生卻認為這很正常，因為品牌文化的建立並非一蹴而就，它需要的是持續不斷的執行與反覆的宣導，才能逐漸讓其他人理解並接受。鄭先生希望透過這種方式，不僅讓客戶感受到專業，也能讓他們記住自己是一個有故事、有使命的人。這不僅是個人的價值，更是希望未來能形塑出的核心理念。 

個人品牌的建立不僅是金融理財保險從業人員在競爭中突圍的必經之路，更是持續成功的關鍵基石，透過發掘自身差異化，將過往的專業經驗融入服務價值，從而讓客戶感知到無可取代的附加價值，是建立長期信任與合作的核心策略，也唯有持續經營並深化個人品牌內涵，才能在激烈的環境中贏得更多機會，並實現事業與個人品牌的雙重成長。 

 

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