在現代工作環境中，面臨時間、資源、資訊以及產品特性等挑戰，如何在有限條件下突破框架，成為每位專業人士需要不斷磨練的核心能力。MDRT會員 謝佩君小姐以自身經驗分享高效率工作的關鍵，並藉由清晰的目標設定與精準的時間管理，在有限的資源與多重限制下，最大化地實現目標價值。 

談到高效率工作，謝小姐表示首先一定要設定清晰的目標，然後依照優先順序進行規劃，因為高效率的核心概念在於在有限的時間內，善用資源和排定的優先順序，有效完成設定的目標。因此，高效率工作和時間管理密不可分，而如何在其中取得平衡至關重要。 

而在現代工作中，我們經常面臨幾個限制：時間、資源、資訊，以及產品本身的局限性，且需要我們在制定目標和執行計劃時加以考量，以達成高效率工作。面對現代的高強度工作，金融保險理財顧問經常會面臨到的諸多限制與挑戰，其實不外乎是對於客戶事實與背景的查明（Fact-finding），無論是要了解客戶目前現有的可運用資源、家庭背景與客戶對人生的規劃，甚至是要找出適合雙方面談的最佳時段，以及從自身能提供的眾多產品中，排列組合出最合適客戶的可能性，都需要在制定目標和執行計劃時加以考量。 

在這些限制條件下，要達成高效率工作，就必須設定合理目標、良好規劃執行計畫、排序優先事項，並且善用時間、資源、資訊以及產品特性。透過這些方法，即便面對多重限制，也能有效實現既定目標。  

進一步談到提高工作效率的執行方式，謝小姐認為這是一個關於時間管理和執行力的課題。她舉例：「提升工作效率的關鍵在於不斷提高目標。例如當我完成了MDRT後，會想進一步挑戰自己，而在2024年，我已經成功完成了Court of the Table，但我不會停下來，我期許自己在2025年要達成Top of the Table，這是一個非常高難度的目標。不過，時間是固定的，因此，為了實現這些更大、更遠的目標，我必須提升自己的工作效率。我會將每天的行程事先規劃好，但當遇到突發事件或需要臨時調整時，我會立刻修正行程，並重新排列優先順序，確保每件事都能有序完成。」  

但是計畫永遠趕不上變化，為了能有效提高工作效率，如何應付工作中的突發情況就變得非常重要，謝小姐表示關鍵在於如何處理突發事件並保持專注力，因為突發事件是時間管理中的最大挑戰，雖然無法避免突發事件的發生，但可以透過良好的時間管理與釐清優先順序來應對。 

在實際操作中，謝小姐會使用「重要/緊急四象限」來替事情做快速分類與設定優先：「重要又緊急」、「重要不緊急」、「緊急但不重要」、「不緊急也不重要」，若遇到客戶緊急求助，她會利用此方式先評估事情是否需要立即處理，對於必須當下處理的問題，她會暫停手邊工作，解決客戶的需求後，再重新整理當天的行程，並通知相關客戶改時間，確保後續工作能順利完成。  

此外，謝小姐也分享能在突發狀況中快速反應的關鍵在於她在規劃保單時的細緻準備。也就是說，在客戶決定購買保單的階段，謝小姐會根據他們的需求、預算以及實際情況進行量身規劃，並與他們詳細討論每一項內容。由於每一份保單都是謝小姐親自規劃，所以對內容非常熟悉。即使在不開電腦的情況下，她也能迅速記起客戶購買的商品類型及大致主要保障範圍，讓她能在第一時間回應客戶的問題，給出清晰的解釋並提供具體建議。 

她表示：「這樣的工作方式不僅體現了我的專業性，也讓客戶感受到我的關注與責任心。當突發狀況發生時，我可以迅速反應，幫助客戶解決問題，同時展現我在規劃和服務中的細緻與主動性。這些累積起來的信任感和專業表現，讓我的客戶能夠更加放心地交給我處理他們的需求。」 

高效率工作的真正意義，不僅在於快速完成任務，更在於逆境中找尋突破，並透過專業能力與細緻服務，建立持久的信任與價值連結。在挑戰與限制共存的環境下，唯有掌握目標、規劃策略、靈活應變，方能在競爭中脫穎而出，實現更高層次的成就。 

 

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