在現今數位時代，社群媒體已不再只是分享生活的工具，更成為專業人士建立品牌與觸及目標客戶的新戰場。但其實，社群媒體還是洞察客戶需求的利器，MDRT會員 王茹萱小姐以自身經驗，分享如何有效運用社群媒體進行精準溝通，以提高自身競爭力。

王小姐首先表示，「精準溝通」在整個溝通過程中相當重要，因為可以帶來高效的溝通、需求的發掘、專業形象的建立，還有與客戶建立良好的關係。而且透過精準溝通，可避免冗長且無效的對話，直接聚焦在關鍵點上，節省彼此的溝通時間。

社群媒體：精準溝通與洞察客戶的利器

為達成此目標，王小姐選擇了利用社群媒體的限時動態功能來找出客戶可能感興趣的議題。舉例來說，王小姐會發布一些上課或學習的動態，這時透過瀏覽紀錄就可以知道誰看過她的內容。這些數據可以有效了解客戶的興趣，例如這一季發布財富傳承相關的內容，下一季則分享有關醫療風險的資訊，我們可以觀察到哪些客戶對哪些主題更感興趣或是反應不大。這樣的分析對於下一次見客戶時非常有幫助，因為可以在見面時主動分享相關課程的重點內容，開啟話題，引導客戶提問，這時候就能順勢進一步解釋，幫助客戶理解這些問題，以達到精準溝通的目標。

王小姐表示：「無論是 Instagram 還是 Facebook，限時動態的瀏覽數據都能直接地表現出客戶關心的議題。透過這些數據，我能判斷哪些人對哪些議題更感興趣，並在下次聯繫時將這些資訊帶入討論，逐步引導他們進入相關話題。」

故事連結需求，啟動潛在機會

知道客戶感興趣的議題後，再來就是更清楚理解客戶的需求，甚至是那些客戶不敢直接講出來的深層隱憂，或是很容易忽略的事情。

針對這樣的情況，王小姐會習慣用「說故事」的方式進行討論：「我會跟客戶分享一些案例，讓他們知道實際可能遇到的狀況，像之前提到的財富傳承，就有父母長期透過每年的贈與免稅額將資產直接轉給子女，結果孩子意外過世後，資產成為子女配偶的遺產，反而使得父母失去控制權，最終陷入財務困難，這樣的遺憾，其實都可以透過保險財務規劃的方式避免。」

溝通力建立信任，拒絕則是契機

王小姐同時也分享，金融保險理財顧問其實應該要專注自己的溝通力。她認為溝通力是高效溝通的關鍵點，溝通力包含了善於傾聽和表達的能力。因為不能只是金融保險理財顧問一直在講，應該要多聽客戶的想法:「我通常都以傾聽為主，了解客戶的想法和需求，才能更好地規劃和提供服務。傾聽客戶的每一個細節，對建立關係非常重要。」

當然，被客戶拒絕是在這產業中不可避免的事情，王小姐表示這是很正常的事情，因為當下如果客戶拒絕，可能是他暫時不想做這個規劃，並試著了解拒絕的原因。之後會繼續透過社群媒體的限時動態持續關注客戶的議題偏好，並在適當的時候主動聯繫：「不是每個客戶都會在第一次面談時接受規劃，但這並不代表他未來不會做相關規劃，我相信沒有絕對的拒絕，只要持續和客戶保持良好的關係，後續依然有機會，而且客戶有時候會在幾個月後改變想法。」

在快速變遷的時代，金融保險理財顧問的角色早已超越了單純的產品銷售，而是成為客戶資產規劃與生活願景的共同設計者。無論是善用社群媒體進行精準溝通，還是以說故事的方式啟動潛在機會，成功的關鍵還是在於持續關注客戶的核心問題，並提供真正能帶來價值的解決方案，如此才能贏得客戶的長期信任，並建立起無可取代的專業地位。

Contact: MDRTeditorial@teamlewis.com

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每個限時動態，都是一次精準溝通的機會