在过去的19年的职业生涯中，李文平先生为超过3000个家庭提供保障，拥有12年百万圆桌会龄的他带领着160人的团队，希望通过简化理财保险方案，为更多家庭提供保障，让更多家庭从中受益。 

拥有25000多次拜访经验的李先生认为：“对于个人与家庭保障规划，我们需要从客户的收入背景开始做分析，进而分析他们的财富输出方式，也就是消费习惯。收入与支出，是财富管理的动态管理元素，是在有限的财富规模管理中，谋求平衡的两个很重要的方面。” 

“我们的客户在现实生活中，往往因为自己的性格、所处的年龄、家族的遗传习惯、所从事的职业等等原因，会在收入和支出方面，表现的千差万别。比如，偏感性的人群，他们凭感性思维工作，也是凭借感觉消费，往往缺乏对风险的防范能力；而偏理性的人群，无论在存储还是消费，他们很喜欢非常清晰地做好每一步，却往往很难用感性思维建立责任保障，缺乏对未来的预见能力。” 

基于对客户多方面的的分析和判断，李先生认为，为客户提供宏观的财富分析思路尤为重要。从生命的有限性，谈至财富的有限性，让人们认识到，在有限的财富中务必要保证收支平衡。当意外、疾病、变老，这些风险来临时，平衡可能会被打破。“而我们提供的规划，刚好有效地对接这些失衡点。无论怎样的变化，他们因为做了防范风险、预见未来的规划，他们的生活品质没有发生改变。” 

有时候规划中的金融产品、条款可能对有些客户来说复杂难懂，简化方案、简化思维显得尤为重要。李先生认为，简化思维，并非是简单化的思维。我们协助客户在做周全的分析后，他们会发现，容易造成失衡的情况，无非是“风险来临”和“未来变为当下”两个方面。一方面，我们从风险这一端，与客户探讨小病小灾的缺口，以及对重大疾病乃至死亡给家庭带来灾难的剖析，引发我们深入探讨失能风险、终身寿险的重要作用。另一方面，我们根据父母与子女的年龄差做分析，我们对未来成年人的退休、子女的高等教育做出轻、重、缓、急的建议，就可以让客户在“未来变为当下”时，有条不紊地进行专款专用。 

李先生简化思维的形成，源于大量的拜访。当不同的家庭类型出现在我们面前，我们要用客户的生活习惯、职业习惯、亲情关系以及对未来生活的向往，不断为他们设身处地地思考，从而形成了很多规划思路的共性。在共性的基础上，不断记录差异化。从记录到分析，从分析到建议，让客户感受到我们是为他们“量身定制”服务，这才是专业人士最高的从业境界 

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