1月 03 2023 / Round the Table Magazine
安排晨间时间、编辑电子邮件和请求转介绍的 12 个小技巧
涵盖主题
寻“鱼”记
正如渔民得自己出海找鱼,您也不能坐等愿者上钩。几年前,我开始接触高尔夫。高尔夫为我开启了大门,让我有机会结识专业人士和企业主,这确实是一项有所收获的运动。我还加入了 Rotary Club,结识了一些重要的联系人和客户。先问问自己,您有什么爱好或兴趣、您想学点什么,这样您就能找到“鱼群”所在之处。即使在业务或销售线索上没什么收获,那您也能尽情享受自己所爱之事。请坚信,好好享受生活,结交新朋友,生意自然就会找上门来。
—Chin Soon Gan, 马来西亚 Johor Bahru(新山),百万圆桌会龄 18 年
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合理安排精力
即便您无法管理时间,也能安排好精力,您要做的就是合理安排不同时段要做的事情。我通常会把纯粹的行政工作留在早上。我早上 5 点起床,6 点到 8 点是我处理行政和战略工作的时间,因为我到了办公室以后就要开很多会,还要和同事交流讨论,很少有时间思考或规划。
—Chee Hong Gan, ChFC, CLU, 新加坡,百万圆桌会龄 13 年
![iStock-1190603602-[Converted]](/globalassets/digizuite/26614-en-istock-1190603602-converted.jpg/Preview)
编辑小能手
我用 Grammarly 来编辑电子邮件和文本信息。这款软件价格实惠,可以纠正拼写和标点符号错误。最重要的是,它还能替换词语或短语,从而起到润色文字的效果,使文字更直接或更有效。此外,它还能判断文本信息的语气。我的电子邮件往往言简意赅,而 Grammarly 就像我的另一双眼睛,它能帮助我检查电子邮件的语气,确保要表达的信息没有偏离
轨道。
—Brian F. Keane, LUTCF, 美国 New Hampshire(新罕布什尔州)Manchester
(曼彻斯特),百万圆桌会龄 10 年
要怪就怪流程有误
很多时候,小企业主会因为一些错误而责备员工。我以前也是这样,其实这是弥天大错。这种方式不利于鼓舞士气。我们潜意识应该先检查流程,虽然人难免会出错,但与流程相关的错误其实更常见。要么是这家公司没有制定流程,如果我是这家公司的老板,肯定觉得羞愧难当;要么是流程不够周全或少了某些环节;要么是缺乏规定的要求或检查清单。我可以说,如果出错了,十有八九是流程惹的祸,与人 无关。
—Jason L. Smith, 美国 Ohio(俄亥俄州)Westlake(西湖市),
百万圆桌会龄 17 年
加深好印象
在请求转介绍时,如果只问对方:
“您有什么朋友可以推荐给我吗?”,客户可能会直接回答:“我想想之后再告诉您。”,再不然就是直接拒绝您的请求。而我则会问:“和我交流以后,您现在对我的看法和我留给您的第一印象有何不同?”然后,我会请他们明确地给出两、三个不同点,并和朋友或家人分享这些看法。这样一来,在转介绍对象对我有一定的了解后,就更便于我在首次会面前接触 他们。
—Ta-hung Kuan, 台湾地区台北市, 百万圆桌会龄 9 年
个性化服务,还得向星巴克看齐
连锁咖啡店星巴克为顾客提供全方位可定制的产品菜单。在全球任何一家门店,您都可以按照您的喜好定制饮品。星巴克的定制选择多样且具体。他们开发了一个实时应用程序,能向顾客发送专属优惠,进一步实现了超个性化服务。优惠以顾客的历史购买记录和应用程序偏好为基础。星巴克通过这些数据了解每位顾客的需求和习惯,随后向顾客发送个性化电子邮件,提供专属优惠和最新产品信息,例如生日免费饮品或小吃礼券。在制定改善客户体验的策略时,您必须考虑个性化的产品、量身定制的意见、建议、战术性沟通和服务策略。客户会选择并坚持与他们最信任的金融专业人士合作。
—Nicole Parmar, 数字市场营销顾问
小步小步走
实现目标的关键之一就是衡量自己的成就。衡量步幅越小,就越容易跟踪业绩,也就越容易修正不符合计划预期的结果。在成为职业篮球运动员之前,Michael Jordan 先得学会运球。在成为金融行业的成功人士之前,Warren Buffett 先得学会加减法。这俩人的共同点是他们清楚地知道自己想成为什么样的人,所以他们一步一步地朝着小目标前进,而不是停下脚步,心心念念想着最终 目标。
—Herman Colin, LUTCF, CLI, 墨西哥 Estado de Mexico(墨西哥州),百万圆桌会龄 15 年
“我超 棒的” 文件夹
培养成功心态的方法之一就是新建一个“我超棒的”文件夹。您可以用实物和/或计算机文件夹来存放大家给您的认可信,珍藏他们对您工作的赞誉。您可以定期查看这些文件夹,想想自己所带来的积极影响。
—Ellen Rogin, 《有目的地创造繁荣》(Prosperity on Purpose) 一书的作者,2022 年百万圆桌全球会议演讲者
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整合行为金融
客户财务状况是否良好,大部分取决于其行为。向客户介绍行为建议分五步走:
- 建立融洽的关系 —融洽是指一种相互信任或情感密切的关系。我们需要和客户建立关系,共同探讨他们的行为。
- 做好铺垫 — 与客户交流行为金融方面的话题。
- 评估理财信念和行为 — 探索客户对金钱的基本设想或信念。
- 价值观演练 — 展开价值观方面的讨论,确定他们认为重要的
东西。 - 用文字记录下来 — 在客户档案中记录这些信息,以及按照预期在后续情况下实施的计划。 以书面形式概述客户可能会采取的
行为。
—Pamela J. Sams, CRPC, 美国 Virginia(弗吉尼亚州)Herndon(赫恩登),百万圆桌会龄 3 年
主题日历
送礼主要是为了让对方记住您,重视您的价值。我会给客户寄台历,他们可能会把日历放在客厅足足一年。有一年,我把阿拉斯加的极光照片作为台历的主题。2022 年,我选择用森林大火后的新生嫩芽来代表重生,愿客户在疫情后还能对未来抱有希望。这样一份精心设计、传达积极心态、充满意义的台历,能给客户留下深刻的印象,他们会把台历放在经常看到的地方,始终把您放在心上。
—Lancia Liu, CFP, 台湾地区台北市,百万圆桌会龄 24 年
正确的公式
我所在的金融服务公司开创了一个具体的成功公式:
正确的心态 + 正确的策略 = 更好的投资者
这个公式适用于客户,也适用于内部员工赋权。正确的心态是指您必须了解自己的个人目标,并与组织的使命保持一致,思想开明,带着好奇心工作,坚守自己的价值观。正确的战略是指您得详细周到地规划职业生涯,不断努力学习和提升自己,明白团队的价值。有了正确的心态和正确的战略,员工才会投资自己,从而为您的企业和客户增加价值。
—Stacey McKinnon, Morton Wealth 理财顾问、首席运营官兼首席市场营销官
注册会计师关怀套装
我总会问客户他们的专业顾问团队中有哪些成员,他们是否会推荐这些成员。除了安排会议之外,我还会在 4 月报税季向客户的注册会计师送上一份注册会计师生活关怀套装。套装包含:咖啡、茶、巧克力、洗手液、坚果、蛋白质棒和安乃近,我还会附上一封信和一些有用的小贴士,或是有关继续教育学分课程的信息。套装深受欢迎,让我脱颖而出。
—Gina C. Stormont, ChFC, 美国 New York(纽约州)Brooklyn(布鲁克林),百万圆桌会龄 10 年